台湾系外国人によるMT5詐欺の実態は?具体的な手口を解説!

マッチングアプリで知り合った人からMT5口座の開設を勧められたけど、これって詐欺?

実際の詐欺事例にはどんなものがあるの?

昨今、外国人美男美女を装った詐欺師による、国際ロマンス詐欺の詐欺被害が拡大しています。

国際ロマンス詐欺は当事者になると気づきにくいものですが、客観的に見れば明らかに詐欺と分かる特徴があります。

ここでは、MT5に関連した国際ロマンス詐欺について解説していきます。

  • MT5詐欺にあってしまう流れ
  • MT5関連の国際ロマンス詐欺を行う人の特徴
  • 自称外国人による国際ロマンス詐欺の事例を6つ紹介

この記事を読み終わるまでには、国際ロマンス詐欺の特徴を理解し、実際の詐欺に直面した際にも冷静に対処することができます。

目次

MT5詐欺にあってしまう流れ

ここでは、MT5詐欺にあってしまう流れについて解説していきます。

  • ①マッチングアプリやSNSで知り合う
  • ②会話の中に投資の話が増える
  • ③LINEでのやりとりを希望される
  • ④少額の入金を求められ、実際に取引を行う
  • ⑤より高額の入金を求められる
  • ⑥出金しようとすると様々な理由で拒否される
  • ⑦相手との連絡が取れなくなる

①マッチングアプリやSNSで知り合う

MT5詐欺はマッチングアプリやSNSでメッセージが届くことから始まります。

多くの場合、詐欺師は立派な肩書を持った外国人美男美女を装っていることが多く、恋愛関係になりたいことを熱烈に伝えてきます。

最初は怪しいと感じていたとしても、熱烈な愛情表現や、将来的に結婚したいことを伝えられ続けることで、徐々に相手が言うことに盲目的になってしまいます。

②会話の中に投資の話題が増える

MT5を使えば儲けることができます。

投資で稼いで、二人の将来のための資金にしましょう。

ある程度親しくなったところで、以上のように会話の中に投資に関する話題が増えてきます。

この時点で被害者は完全に心を許しているので、嫌われたくないという一心で、投資に関する話題にも積極的に関心を持つようになります。

詐欺師はMT5の取引画面のスクリーンショットを送りながら、実際に投資で多くの利益を出していることを伝えてきますが、画像は偽造されたものであることがほとんどです。

MT5の取引画面を捏造することはかなり簡単にできてしまいます。

③LINEでのやり取りを希望される

被害者が投資に関心を示したところで、本格的に投資の案内がされることになります。

多くの場合、カスタマーサポートを称した仲介人のLINEアカウントを紹介され、MT5口座の開設方法や特定のFX業者を紹介されます。

紹介されるFX業者は詐欺サイトであり、聞いたことのない海外の会社であることがほとんどです。

マッチング相手自身のLINEアカウントが紹介されることもあります。

仲介人とのLINEが始まったあたりから、マッチングアプリで知り合った人との連絡がつきにくくなり、投資に関する話題が大半を占めるようになります。

④少額の入金を求められ、実際に取引を行う

紹介されたFX業者でMT5口座を開設したら、試しに少額の資金を入金して取引してみるように案内されます。

デモ口座で取引させることもあります。

仲介人の案内通りに取引を行うと、うまく利益を出すことができ、成功体験を積み重ねることになります。

しかし、取引がうまくいっているのは画面上だけであり、FXであれば簡単にお金を稼ぐことができると被害者に思い込ませるための偽装にすぎません。

⑤より高額の入金を求められる

より良い取引戦略のためには、○○万入金が必要です。

もっと入金しなければ、口座が使えなくなってしまいます。

少額での取引を終えたら、それらしい理由をつけてより高額な入金を催促してきます。

通常FX業者であれば入金の案内は、公式サイトから送信されてきますが、詐欺業者の場合はLINEの文面上で送られてきます。

また詐欺業者では、クレジットカードでの入金ができないなど、通常のFX業者であればありえない特徴もあります。

⑥出金しようとすると様々な理由で拒否される

出金するためには高額な税金がかかる

出金審査に時間がかかる

もっと入金しないと出金できない

利益が出たので出金をしようとしますが、以上のように様々な理由で出金拒否されます。

また、高額な入金をした直後の取引でいきなり大損をさせられ、マイナス分を支払うように催促してくるケースもあります。

この段階で多くの人は詐欺にあったことに気づきますが、徐々に仲介人との連絡もつかなくなってきます。

⑦相手との連絡が取れなくなる

最終的にマッチング相手だけでなく、仲介人との連絡も全く取れなくなります。

しばらくすると仲介人のLINEアカウントも削除され、詐欺師に関する情報源も断たれてしまいます。

この段階で弁護士に相談しても、詐欺師の素性や居場所を特定できない以上、すでに手遅れであることが多く、口座資金が返還されることは絶望的になってしまいます。

MT5関連の国際ロマンス詐欺を行う人の特徴

ここまでMT5詐欺の手口を順に見てきました。

次に、MT5関連の国際ロマンス詐欺を行う人の特徴を3つ紹介していきます。

  • 台湾人や中国人、韓国人をアイコンにしている
  • 立派な肩書を持っている
  • FXで裕福かつ自由な生活を送っていることをアピールする

これらの特徴のいずれかに当てはまった場合は、注意が必要です。

美形の台湾人や中国人、韓国人をアイコンにしている

MT5詐欺の犯人は美形な台湾人、中国人、韓国人などのアジア系外国人の写真をプロフィール画像として設定していることが多いです。

しかし、これらの写真はネット上の画像を転用していることがほとんどです。

プロフィール画像が本物かどうかを見抜く方法として、Googleの画像検索機能を用いることが挙げられます。

Googleにアクセスして、画面右上の「画像」をクリックします。

検索バーのカメラアイコンをクリックします。

確認したい画像ファイルをアップロードします。

画像の検索結果が右側に表示されます。

もし以上のように検索結果が複数表示される場合は、プロフィール画像が転用されていると判断することができます。

立派な肩書を持っている

美形な見た目に加えて、

  • 経営者
  • 医者
  • 外交官

などの世間的に立派な経歴を持った人を装う傾向にあります。

詐欺師はこれらの肩書を信じ込ませるために、業界の裏話を話したり、職場での写真を見せたりして偽装工作をします。

被害者は恋愛相手を見つける目的でマッチングアプリやSNSを行っていることが多いため、自分とは住む世界の違うような肩書に対して興味を抱きやすく、のめり込んでしまいます。

FXで裕福かつ自由な生活を送っていることアピールをする

容姿端麗で素晴らしい肩書を装った詐欺師は、趣味で行っている投資やFXで裕福で自由な生活を送っていることをアピールします。

チャット上でMT5の取引履歴のスクリーンショットを添付したり、FXで稼いだお金で豪遊している様子を公開したりと、様々な手段でFXの魅力を伝えてきます。

また、

親族に投資が得意な人がいるので、教えてもらうことができる

投資家の兄にノウハウを教えてもらってから、FXで稼げるようになった

などと、誘ってくるケースもあります。

自称外国人による国際ロマンス詐欺の事例を6つ紹介

ここではネット上にあるアジア系外国人によるMT5詐欺の事例を紹介していきます。

  • マッチングアプリで知り合った自称外国人による詐欺事例①
  • マッチングアプリで知り合った自称外国人による詐欺事例②
  • SNSで知り合ったアジア系外国人女性によるMT5詐欺の事例
  • 台湾人女性によるMT5詐欺の事例①
  • 台湾人女性によるMT5詐欺の事例②
  • 日本人女性による結婚前提のMT5詐欺の事例

マッチングアプリで知り合った自称外国人による詐欺事例①

マッチングアプリで知り合った自称外国人女性と、無料会話アプリでやり取りしていると、海外の暗号資産(仮想通貨)の取引所で投資をするように勧誘された。

勧められたアプリで指示どおり投資したところ利益が出たので、アプリから資金を国内の暗号資産交換業者に送付しようとしたら、アプリの運営事業者から「保証金を支払う必要がある」と連絡があった。

さらに「手数料」等の名目で次々に費用を請求されている。一部支払ったが、結局アプリ内の資金を出金できなかった。どうしたらよいか。

国民生活センター

これは、マッチングアプリで知り合った自称外国人女性から、暗号資産の投資を勧誘されたケースです。

暗号資産の国際ロマンス詐欺は昨今増えており、MT4/MT5口座を開設させて、詐欺アプリへと送金させる事件が多発しています。

この事例ではアプリ内の資金を出金する際に「保証金」が必要だという名目で、手数料を巻き上げ、結局出金拒否されたままになってしまったようです。

マッチングアプリで知り合った自称外国人による詐欺事例②

マッチングアプリで自称外国人経営者という男性と出会った。

男性より、アプリを退会するので、無料会話アプリでやり取りしようと誘われたので応じた。二人の将来のため、紹介する投資サイトで投資するよう何日か説得され続け、断り切れず投資した。

少額を投資したところ利益が出て出金できた。元金が多ければもうけも多いと説得され、銀行や消費者金融から借り入れ投資した。

出金しようとしたところ、保証金を支払う必要があると言われ、出金できず、男性とも連絡が途絶えた。

越境消費者センター

これは、マッチングアプリで知り合った自称外国人経営者の男性から、投資を勧誘されたケースです。

少額の投資から始めさせ、後に大きな資金での投資をするように誘導されており、最終的には「保証金が必要」という理由で出金拒否されてしまうのは、国際ロマンス詐欺の常套手段です。

結局は出金拒否されたまま、詐欺師との唯一の連絡手段を絶たれてしまうことで、泣き寝入りに終わってしまう被害者も大勢います。

SNSで知り合ったアジア系外国人女性によるMT5詐欺の事例

これは、InstagramやFacebookで知り合ったシンガポール人や台湾人から、MT4/MT5でのFXを勧誘されたケースです。

SNSのダイレクトメッセージから、運営側からの監視が無いLINEへと移行して、MT4/MT5口座の開設を本格的に勧誘するのは、国際ロマンス詐欺の常套手段です。

また裕福な私生活を公開して、FXの詐欺サイトに誘導する点は、先ほど紹介した「国際ロマンス詐欺を行う人の特徴」と一致します。

台湾人女性によるMT5詐欺の事例①

台湾人女性の為替取引人にFXの MT5というアプリで必ずもうかると言われ、10万ドルぐらいになったころ出金させてもらえず、口座からすべて抜き取られてしまいました。どうしたらいいでしょうか?助けて下さい!

ジャストアンサー

これは、台湾人女性からMT5でのFXを勧誘されたケースです。

途中までは順調に利益を積み重ねていたが、10万ドルになった時点で資金を持ち逃げされてしまっています。

FX業者自体が偽物である可能性が高いので、実際に10万ドルの利益が出ていたかは不明ですが、少なくとも入金分の資金を失ってしまっているようです。

台湾系女性によるMT5詐欺の事例②

投資詐欺に引っかかりました。

SNSで知り合った台湾系の女性に誘われて、言われるままにFXに投資をしました。アプリのmt5を使い、女性の紹介してくれたカスタマーマネージャーに連絡して、MFG-Financial-Limitedとい投資詐欺に引っかかりました。

SNSで知り合った台湾系の女性に誘われて、言われるままにFXに投資をしました。アプリのmt5を使い、女性の紹介してくれたカスタマーマネージャーに連絡して、MFG-Financial-Limitedというプロバイダに誘導されて登録し、女性に言われる通りに取引し、額面上は利益が上がっていき、900万からのお金を送金してしまいました。

LINEで指示された個人名義の口座に振り込んだのですが、怪しいと思って100万円引き出し、続いて400万円引き出そうとしたら、夜女性からLINEが来て一緒に取引しようと言われ、言われた通りに取引していたら、いきなり画面が真っ暗になり、再び明るくなった時には、額面上14万ドル以上あった資金が、マイナス24000ドルになっており、女性からもカスタマーサービスからも借金を返済しろと言われました。

私はどう考えても不自然だと思って、消費者センターに相談しました。すると、警察に行って口座を凍結してもらえれば、お金があれば戻ってくるかもしれないと言われ、警察に行きました。しかし、警察では、刑事としては取り上げられない、あとは民事で何かできるかもしれないから、弁護士とかに相談してみるように、と言われました。

知人から投資被害弁護士研究会を紹介され、そこに相談して、昨日専門の弁護士に相談してきましたが、取り返すには相手を特定できないが、SNSで知り合った女性はたぶん情報は偽造だから特定はできず、できるのは口座を凍結し、差し押さえをすることしかないが、お金が返ってくる可能性は低い。着手金と費用で50万円かかると言われました。

900万円振り込んでしまった私には可能性が低いのに、50万円も支払うことはできず、依頼はできませんでした。弁護士は明らかに刑事問題だし、警察が口座凍結してくれればお金はかからないのに、と言いました。こうした問題で警察に被害届を受理してもらい、口座凍結するためにはどうしたらいいでしょうか。

警察に前に行った時は取るものもとりあえず行き、やり取りしたLINEをスマホで見せるくらいしかできることはなかったのですが、警察は明らかに詐欺と言える証拠はない、といい、取り上げてくれませんでした。

Amebaブログ

これは、SNSで知り合った台湾系の女性から、FXを勧誘されたケースです。

台湾系の女性からカスタマーマネージャーを紹介され、「MFG-Financial-Limited」というFX業者でのMT5口座を開設した被害者の方は、取引ツールの不自然な故障により、一瞬で多額の負債を抱えることになってしまいました。

警察に相談しても被害届を受理してもらえず、弁護士費用も50万円とかなり高額なので途方に暮れるしかありません。

この事例は、かなり詳細に国際ロマンス詐欺の実態を伝えており、詐欺被害にあっても、救済手段がかなり限られている現状を理解することができます。

日本人女性による結婚前提のMT5詐欺の事例

これは、日本人女性からMT5口座の開設をするように勧誘されたケースです。

外国人女性を名乗るのではなくて、美形な日本人女性に扮して詐欺をはたらく点は今までとは違います。

また今回のケースは、結婚前提に付き合う代わりに、MT5口座での投資をするという条件を提案しており、国際ロマンス詐欺の危険性が明らかに高いことが分かります。

まとめ

ここまで、台湾人などのアジア系外国人によるMT5詐欺について解説してきました。

この記事のポイントは以下の通りです。

  • SNSやマッチングアプリで知り合った人から、MT5での投資を勧誘された場合は、国際ロマンス詐欺を疑う
  • 国際ロマンス詐欺では、恋愛関係を続ける条件として、MT5口座の開設や高額の入金を求めてくるケースが多い
  • 国際ロマンス詐欺を行う人は、華やかな経歴を持った美男美女を装うことが多い

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この記事を書いた人

早稲田大学法学部を卒業後、FXでトレードを続けながらFX専門のWebライターとして活動。
海外滞在を通して身につけた英語力を武器に、英文献を用いた多角的な記事の執筆が得意。

コメント コメント 1

コメント一覧 (1件)

  • 実際には台湾人ではなく中国人だと詐欺師が白状しました。
    殺しに行くから住所を教えろと言われたので、東京都千代田区千代田1-1、そう教えておきましたね。

    相手はFXの知識のが無い人間をターゲットにしています。
    FXの勉強をするというと露骨に嫌がります。

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