ドル円のスワップポイントで稼ぐことは可能？プロが徹底検証

月10万円稼げるスワップポイントの通貨ペアは？ 必要資金も知りたい！ 疑問にお応えし、この記事では、月10万稼げるスワップポイントの通貨ペアや必要資金について解説しています。 この記事で分かること スワップポイントで月10万稼ぐ事は可能か？ スワップポイントが高い通貨ペアの特徴と必要資金と投資戦略 月10万稼げるスワップポイント投資の通貨ペアごとの手法と必要証拠金と利回りの比較 スワップポイントで生活するときのリスクと注意点と対処法 スワップポイントで月10万円を稼ぐためには、新興国通貨ペアであるメキシコペソ／円、南アフリカランド／円、トルコリラ／円の運用がおすすめです。 現在は、メジャー通貨の金利も上昇しているので、米ドル／円、ポンド／円、ユーロ／円などの通貨のスワップポイントも高くなっているので、これらも通貨ペアも併用して投資したいところです。 今最もスワップポイントが高い1つの通貨ペアだけに投資してはダメなのか？と思うかもしれませんがおすすめできません。 なぜなら、スワップポイントは両国の金利差によって発生し、変動するからです。月10万円を安定して稼ぐ場合は、必ず分散投資を行って、ポートフォリオを組む必要があります。 この記事では、スワップポイントで月10万円稼げる手法や戦略、資金管理について解説していきます。 スワップポイントで月10万稼ぐ事は可能か？ スワップポイント投資で月10万円稼ぐ事は可能ですが、よくある間違いとして1つの銘柄だけに集中投資すれば月10万円が達成されるというわけではないです。 なぜかというと、スワップポイントというのは、一定の金額が付与されるわけではなく、付与額が時期によってばらばらだからです。 これを防ぐためには、複数の銘柄でポートフォリオを組み、リバランスして資産管理することが重要となります。 また、今は月10万円稼げても、基本的に経済はゆっくりとインフレしていくため、20年後にはお金の価値は半分になると言われています。 そのため、余剰資金は再投資に回し複利の力で資産額を増やしていかなければなりません。そして、月10万円相当の収益を生み出すためには、時間の経過とともに11万、12万といったように収益を上げる必要があります。 さらに詳しく、以下の項目からスワップポイントで月10万円を稼ぐ方法について解説していきます。 スワップポイントで月10万稼ぐ事は可能か？ クロス円で金利が大きい通貨ペアの運用が理想 海外FX業者より国内FX業者がおすすめ 国内FX業者を利用する場合は出金システムに注意する スワップポイントは変動するので長期的に運用するならば分散投資は必須になる レバレッジを下げれば下げるほど楽に稼ぐ事は可能だがデメリットもある 賢くスワップポイント投資を行うためには資産管理と情報収集が重要 月10万を稼ぐための具体的なスワップポイント投資のポートフォリオは？ クロス円で金利が大きい通貨ペアの運用が理想 スワップポイントはクロス円が理想です。なぜクロス円が理想なのかというと、円の金利が低いからです。スワップポイントは両国の僅差によって決定されるので、金利が大きい通貨と円との通貨ペアを利用することになります。 具体的には、新興国通貨ペアである以下の3つの通貨ペアです。 スワップポイントが大きい新興国通貨ペア メキシコペソ／円 南アフリカランド／円 トルコリラ／円 上記の3つの通貨ペアに加えて、2024年4月現在ならば、米ドル／円もスワップポイント投資の候補に挙がるでしょう。現在の米国の金利は非常に近く、業者によりますがスワップポイントは新興国通貨ペアに迫るくらい高くなっています。 後は単純にスワップ付与額を上から順に検討するとして、候補に挙がる通貨ペアは、ポンド／円やユーロ／円、カナダドル／円も候補に挙がるでしょう。この辺は業者によって異なるので、利用している業者のスワップポイント一覧表を利用しましょう。 海外FX業者より国内FX業者がおすすめ 海外FX業者の方がボーナスで証拠金を増やせるし、ゼロカットで資金が保証されると考えられがちですが、実際には海外FX業者のサービスは国内FXより劣ります。 なぜかというと、日本が世界で唯一信託法がある国だからです。日本のFX業者は信託法で守られているので、破産しても出金拒否することがありません。 海外FX業者は、業者が信託法を採用しているところはありますが、基本的には信託法ではないので出金拒否を多発します。いくら表面上サービスがいいように見えても、経営が傾いたら出金拒否を行うような業者に、長期投資であるスワップポイント投資を行うのはおすすめできません。 資産の保証があるというのは何よりも勝る優良なサービスです。スワップポイント投資を行うなら日本のFX業者を利用する以外考えられません。 最近でも海外FXの最大手であるGEMFOREXが2023年5月31日にサービスを停止しています。預けていたお金が帰ってこなかったという利用者もたくさん出ているのです。 どんな業者だって10年持たず破産することが9割以上なのだということを考えれば、誰がどれだけ海外FX業者でも安全な業者があるといったって、信頼できるものではないのです。 また、海外FXの特徴であるハイレバレッジもスワップポイント投資には不要なので、役に立ちません。 国内FX業者を利用する場合は出金システムに注意する 月10万円をスワップポイントで稼ぐといっても、業者の出金システムによってはそもそもお金を出金できないことがあります。 スワップポイントの出金システムは以下の3つが存在します。 国内FX業者のスワップポイントの3つの出金システム 出金できない 出金できる 申請すれば出金できる 上記のシステムを見てみると、出金できない業者に何の意味があるのだろうかと思うかもしれませんが、重要な価値があります。 出金できないというのは、要するにスワップポイントが口座に反映されないということです。つまり、スワップポイントが発生しても税金が発生しません。 スワップポイントをそのまま証拠金維持率に使ってもいいですし、再投資してもよいです。再投資すれば複利の力で、とてつもない財産を築くこともできます。 いわば、インデックスファンドと同じで自動的に再投資されるから税金を無視して複利の力を十分に発揮できるというわけです。 そして、長く収益を生み出していくためには、必ず複利の力を使わなければなりません。投資で生み出したお金をあればあるだけ使ってしまうと、いわば金の卵を産む鶏を絞め殺してしまうようなものとなります。 金の卵を産む鶏はなるべく長く活用するのが賢い投資と言えるでしょう。 一方でスワップポイントを出金できるシステムの場合ならば、確かに月10万円の出金は可能ですが、20.315%の税金が発生する点は注意が必要です。 つまり、実際には税金分を考慮すると、月10万円稼ごうと思えば12万315円必要ということになります。 出金システムに関しては一長一短ですが、月10万円ほしいと考える場合は、必ず出金できるシステムのFX業者を選びましょう。 申請して初めて出金可能なFX業者の場合は、普段は口座にスワップポイントに反映されず、申請すれば反映されるという前述した2つのシステムのいいとこどりです。 手動の手間はありますが、余分な資金は再投資に回したいし、税金が発生するのは無駄だと思う場合は、こちらのFX業者を選択すると良いでしょう。 おすすめは申請タイプです。なぜかというと、もし、10万円引き出しても、余ったお金は税金をかけずに再投資に回せるからです。 基本的に、経済はインフレするので、お金の価値は20年たてば半分になります。なので、現状維持で毎月10万円引き出しても、20年後にそのお金の価値は5万円になってしまうので、複利を使わないと資産の価値が追い付かない計算になります。 そのため、安定して月10万円の価値を引き出していくためには、複利の力を使って投資額を増やしていくことも必要です。 スワップポイントを出金できるシステムに対応している業者の一覧表を用意したので参考にしていただけると嬉しいです。 スワップポイントを出金可能なFX業者一覧表 FX業者名申請が自動かヒロセ通商申請外為どっとコム申請みんなのFX申請LIGHTFX申請パートナーズFXnano申請JFX株式会社申請MATUIFX申請マネースクエア申請トライオートFX申請IG証券自動GMOクリック証券自動サクソバンク証券自動アイネット証券自動外為オンライン自動 スワップポイントは変動するので長期的に運用するならば分散投資は必須になる スワップポイントは両国の金利差によって発生すると上述しました。金利というのは時代ごとに大きく変化し、スワップポイントも変動も大きいです。 例えば、米国は現在は金利が高いのですが、低金利の時代も長いです。 参考サイト SBI証券 上記の画像を見ると、米国の金利はここ10年で倍増していることが分かります。ちょうどコロナ終わりから急激に上昇して言った形です。米国が金利を上げている理由は、インフレを抑えるためだと言われています。 基本的に、金利を上げるのはインフレ対策です。金利を上げると何故インフレ対策になるのかというと、物価の上昇を抑えられるためです。 物価の上昇を何故抑えないといけないのかというと、国民の給料の上昇より物価の上昇が大きくなると生活が困窮するためです。 つまり、国民の給料面が十分に追いついてきたら金利は基本的には低下します。このように金利というのは、その国の経済状況によって、むしろ変えないといけないものなので、長い間変わらないということはありません。 スワップポイントは業者によって違うのですが、2024年4月の米ドル／円のスワップポイントは、1万通貨で大体200円くらいです。 では、金利が低かった2020年代の米ドル／円のスワップポイントはどのくらいだったかというと、10円から100円程度で、50円くらいの日が多かったようです。 月ごとにだいぶスワップポイントは変動していくので、安定して月10万を目指すとなると、1つの銘柄で達成するのはかなり無理があります。 米国は例外として考えるとして、スワップポイント投資の王道と言われている新興国通貨ペアの場合は事情は違うのではないかと思う人もいるでしょう。 なので、メキシコペソ／円の金利の推移も調べてみました。 参考サイト 外為どっとコム 上記の画像を見ても分かるように、スワップポイント投資の王道と言えるメキシコペソ／円であっても、金利は大きく変動しています。 もっと低い場合は4％を切っており、高い場合は10％を超えています。スワップポイントの付与額はどのくらいだったかというと、2024年の段階では約250円です。 ではもっと金利が低かった2015年についてですが、殆どデータがないので判別できません。2017年の場合は19円～100円程度となっています。 そもそも、新興国は経済的に不安定なので、金利の振れ幅も大きくなりがちです。長期的に安定した数字を出すことはほぼ不可能なので、分散投資が基本となります。 つまり、どれか1つに対して投資をするのではなく、その時の政治・経済の情勢はチャートを分析して、少額ずつ投資をするということです。 代表的な、メキシコペソ／円、南アフリカランド／円、トルコリラ／円以外ですと、今なら米ドル／円も候補に挙がるでしょう。 また、新興国もいつまでも新興国であるとは限らず、経済的に安定すれば金利が低下する可能性もあります。同時に新しく金利が高い魅力的な投資先の国が台頭してくる可能性もあるのです。 とはいえ、FX業者が扱ってくれないとその国の通貨に投資はできないので、FX業者の動向も追っていく必要があります。 例えば、ハンガリーフォリント／円（HUF/JPY）などは扱える業者が限られておりますが、スワップポイントの高い通貨ペアとして注目されています。 また、金利と価格の連動性はかなり高いので、クロス円の通貨ペアは金利が低いと下落し、金利が高いと上昇しやすいということは覚えておくと良いでしょう。 つまり、金利が低いうちに目をつけて安い時に買っておいて、金利が高くなるのを待つといった手法をとることも可能だということです。 レバレッジを下げれば下げるほど楽に稼ぐ事は可能だがデメリットもある FXにはレバレッジという素晴らしいシステムがあります。レバレッジがあれば少ないお金でも投資が可能になるからです。 ただし、レバレッジをあげすぎるとロスカットという強力なデメリット発生します。 ロスカットとは、強制的にポジションが決済されてしまう事です。つまり、レバレッジを上げれば少ない証拠金で多くの取引ができて、利回りが爆上がりしますが、含み損が増えるとポジションが決済されてしまうということです。 ポジションが決済されてしまうと大損になるので、結局投資家は、ほどほどのレバレッジで投資を行おうと考えます。 よく混同されるのが、FX業者が言っている最大レバレッジ25倍という数値です。これは25倍までレバレッジが効きますよって意味なのであって、別に利用者はレバレッジ1倍でも取引できます。 分かりやすい例を出すと、米ドル／円の1万通貨の証拠金が125万円だったとしましょう。125万円で1Lot保有することができ、その場合のスワップポイントの利益は1日200円と考えるならば、1年で7万3千円です。 すると利回りは、5.84%になりますね。全世界株式のインデックスファンドで利回りが約3~7%なので、ほぼインデックスファンドと変わらないわけです。 しかも、株の場合為替と違って長期で考えると基本上がると考えられているので、こう考えるとスワップポイント投資よりもインデックスファンド投資の方がよくなるわけです。 ではレバレッジ25倍で取引した場合はどうなるでしょうか？ レバレッジ25倍ならば5万円で投資が可能なので、証拠金が15万円あれば25Lot保有できます。すると1日の利益が5千円です。 1年で182万5千円となり、利回りは146%になります。こんなおかしな数字はないと投資家は考えるでしょう。この数字ですと1年で資産が倍以上になってしまいます。 10％を超えれば良い投資だと言われているのに、これはおかしいと思うはずです。勿論その通りで、レバレッジ25倍ぎりぎりでの長期取引をする人はおりません。 ロスカットされるからです。仮に25Lotの取引で100pips動きますと、1pips=1Lot（1万通貨）=100円と考えると、25万円動くことになります。 実際には、米ドル／円は月で約200~400pips動くので、50万円~100万円の含み損が発生する可能性もあるわけです。ロスカット率が50%の業者だとしたら、含み損の額は以下の計算で割り出せます。 有効証拠金（125万円－含み損）÷必要証拠金（125万円）×100＝50 含み損の答えは、62万5千円です。つまり400pips動いたら確実にロスカットされます。正確には、250pips含み損になればロスカットされる計算になります。 1ヶ月も持たない可能性があると考えると、米ドル／円のレバレッジ25倍でのスワップポイント投資は無理があると言えるのです。 とはいえ、400pipsというのは流通量なので、400pipsひたすら下降する月は殆ど存在しません。それと、最近の米ドル／円の流通量は400pipsもなく200pips程度に落ち着いています。 クロス円の場合プラススワップは「買い」の注文になります。なので、ロスカットを気にするなら下落したpipsを気にする必要があるということです。 実際に今から125万でレバレッジ25倍でスワップポイント投資すると考えると、3カ月程度は持つ可能性もあります。 レバレッジで利回りは格段に変わり、レバレッジを上げれば上げるほど利回りが爆益になるが、リスクは非常に大きいということは解説しました。 では、どのようにレバレッジを決めればよいのかというと、最も簡単な方法は投資期間を決めて、過去チャートを見て決めることです。 過去チャートを見て、変動pipsを抑えたら、その範囲に収まるように証拠金とLot数をコントロールします。 例えば、米ドル／円で10年投資をする場合を考えてみましょう。 過去10年を見ると5000pipsの変動がありますが、下落だけを考えれば2500pipsの変動になります。クロス円になる場合は、2024年4月現在時点では買いポジションがプラススワップになるので、チャートが上に上がる分にはむしろ為替差益も得になると考えて問題ありません。 月に10万の利益を出す場合、1日200円のスワップポイントがもらえると考えると16Lot必要となります。2500pipsを耐えられるぎりぎりの証拠金を計算すると以下のような計算式となります。 有効証拠金（X－400万円）÷必要証拠金（80万円）×100＝50 証拠金の答えは440万円です。つまり、現在米ドル／円のスワップポイントの付与額で月10万円の収益を得たい場合は、440万円の証拠金で16Lotを取引をすればよいということです。 参考までに利回りを計算すると、以下のような計算式となります。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（440万）×100＝約27% 凄まじい利回りと言えますが、十分にリスクをとっており、かつ株式ではなく為替での数値なので、当然の利回りとも言えます。これを高いと見るか低いとみるかは人それぞれでしょう。 しかし、米ドル／円のスワップポイントは常に1万通貨で200円なわけではないので、この計算式はロスカットの参考にはなっても、収益の参考にはあまりなりません。 金利が変動すればスワップポイントの額も変動するということは忘れないようにしましょう！ この先10年の米ドル／円のスワップポイントがどのくらいになるかなんてどんな大天才の専門家にも絶対に分からないので、基本は新興国通貨ペアに分散投資しつつ見込みのありそうな通貨を探していくという形になります。 うまくいけば1日に1万通貨で200円程度は稼げるケースは十分に見込めます。 賢くスワップポイント投資を行うためには資産管理と情報収集が重要 賢くスワップポイント投資を行う場合は、資産管理がとても重要になります。 基本的に投資はリスクが高ければ、利回りが上がるのですが、利回りが上がるということは元本が回収できる期間も縮まるということです。 利回り27％ということは、4年あれば元本を回収できます。 つまり、必ずしも10年単位で計算する必要はなく、銘柄ごとに予測を立てて、例えばメキシコペソ／円の場合は4年計画で利回り20％を目指して、証拠金を設定しようというように考えていきます。 勿論、予測が当たるかどうかは運になるし、基本的に当たらないのですが、計画を立てておけば、計画とずれた時に資金の調整が効きます。 月10万円固定で収益を上げようと考えるならば、やはりある程度の計画は必要になるのです。もし、予想以上に利益が上がりすぎている銘柄があれば、取引量を減らし他の銘柄の取引量を増やします。 このような資産管理の投資手法を「リバランス」と言います。 基本的にスワップポイントが調子が良いという場合は、チャートも右肩上がりという場合が多いので、為替差益も余分に手に入るケースも多いでしょう。 特にクロス円のスワップポイント投資の場合は、基本的には金利が上がればチャートも上昇するので、リバランスがやりやすいです。 稼いでいる銘柄を売って、稼げていない銘柄を買い足すというのは一見無駄のように思えますが、稼げてない銘柄が上がってきたときに、効力を発揮します。 上がり続けている銘柄がそのまま上がってくれればそれはそれでよいのですが、急激に下がることもあるわけです。 何しろ、スワップポイント投資はあくまでも両国の金利差に依存しているので、安定性はありません。新興国通貨ペアだけではなくて、これから景気が良くなりそうな国にも目を向けて通貨を買っておく必要もあります。 なぜ、景気が良くなりそうな国の通貨を買わないといけないのかというと、景気が良くなれば物価があがりインフレが起こり、インフレが起これば金利が上がるという図式が出来上がるからです。 金利が上がれば、スワップポイントが高くなるということになります。 ただし、クロス円のスワップポイント投資には大きな弱点があります。円が強くなれば成り立たないという点です。 そもそも、日本自体の景気が良くなって金利が上昇する可能性もゼロではないのです。そうすれば、クロス円のスワップポイント投資戦略自体が成り立たなくなります。 日本が金利を上げる可能性は低いとよく言われておりますが、何が起こるか分からないのが経済なので、常識を覆される出来事がないとも限りません。 常に、分散投資とリバランスを考えて、計画を立てて資産管理を行わないと、今は良くてもすぐに月10万円のスワップポイントが得れなくなってしまう可能性は高いでしょう。 特に、目標が月10万円を安定して稼ぎたいと考えるならば、資産管理は必須になります。 月10万を稼ぐための具体的なスワップポイント投資のポートフォリオは？ ポートフォリオとしては、まずは米ドル／円・メキシコペソ／円・ポンド／円・ユーロ／円・南アフリカランド／円程度のスワップポイントが高い銘柄を中心に投資をしていくのが固いでしょう。 慣れてきたら、他の国の情報を調べてポートフォリオに加えていきます。 月10万円稼ぎたいと考える場合は、ポートフォリオの内容によるのですが、用意する資金はとりあえず400万円を目安にしましょう。銘柄ごとの詳しい証拠金については後ほど解説します。 しかし、上記にあげた銘柄を見ておかしいと思った人もいると思います。スワップポイントの付与額がトップであるトルコリラ／円が候補に挙がってないからです。 トルコリラ／円は現在買うべきか買わないべきか非常に迷う場面となっています。正直安定を考えるならば、今トルコリラ／円に手を出すのは早いです。 トルコリラ／円はFX業者によっては、1日600円ももらえる破格な通貨ペアなのですが、現在のチャートを見てほしいです。 このように下落し続けています。前述したようにスワップポイント投資は含み損が弱点です。右肩下がりのチャートでは、いくらスワップポイントが高くても大損する可能性が高くなります。 とはいえ、では全くトルコリラ／円に見込みがないのかというとそうでもありません。下落幅が少なくなっており、現在ちょうど買う人が出てきて買い支えられてきた傾向がみられるからです。 試しに月足ではなくて、日足で見てみましょう。 日足で見ると、明らかに買い支えられてきていることが分かります。ただし、まだトレンド転換は起こっていません。 いや、トレンド転換が起こってしまったら、買う人が増えてしまうからタイミングとしては遅いという人もいるかもしれませんが、はっきりとおすすめができる状態ではないです。 紹介したほかの通貨ペアに関しては、安定して上昇しております。ただ、高値圏に明らかに到達していると感じるチャートも多いのです。何故かというと現在円は非常に弱く、クロス円は殆どチャートが右肩上がりだからです。 この流れに乗れば、右肩上がりのチャートでスワップポイントも為替差益も稼げるということにはなりますが、いつ下がるか分からないバブル状態でもあるので過信は禁物です。 この場合特に日本の動きに注意する必要があります。日本の通貨が対外的に弱すぎるから売られまくっている状況で、だからチャートが右肩上がりしているわけですが、円が強くなってきたらチャートにも影響が出る可能性が高いです。 しかし、ニュースなんて見ても分からないという場合は、簡単に円の強さが分かる指標があるのでおすすめします。 通貨強弱という指標です。無料のFXのプラットフォームであるTradingViewを利用すれば、すぐに分析できるので便利です。 スワップポイントが高い通貨ペアの特徴と必要資金と投資戦略 スワップポイント投資は、単純にスワップポイントが高い通貨ペアを保有すればそれでよいというものではありません。しかも、月10万円を安定して稼ごうと思えば、必ずポートフォリオを組む必要があります。 銘柄の分散も重要ですが、手法も分散も重要です。FXはレバレッジを使った多様な投資戦略が存在するので、資金管理と合わせつつ、色々なリスクを分散して投資をする必要があります。 さらに詳しく、スワップポイントが高い通貨ペアの特徴と必要資金と投資戦略について以下の項目から解説していきます。 スワップポイントが高い通貨ペアの特徴と必要資金と投資戦略 米ドル／円の特徴と必要資金、ショック相場に対するスワップポイント投資の対策 ポンド／円の特徴と必要資金、損切りを使った少額投資で為替差益も狙う手法 ユーロ／円の特徴と必要資金、自動売買のおすすめの銘柄の1つ メキシコペソ／円の特徴と必要資金、新興国通貨ペアの中では最も優良 南アフリカランド／円の特徴と必要資金 トルコリラ／円の特徴と必要資金 米ドル／円の特徴と必要資金、ショック相場に対するスワップポイント投資の対策 米ドル／円に関しては、既に前述したとおり、10年投資することを考えた場合は、16Lot（16万通貨）で取引し、証拠金は440万円必要です。 米国に関して言えば、今後も高金利が続くのか？という点がスワップポイントを投資する立場としては最も気になるところでしょう。 つまり、米国のインフレは収まったのかどうかという問題です。2024年4月現在では、専門家の予想は外れてまだ米国は利下げしておりません。 しかし、利下げはすぐに行われるはずだという予想が強いです。では、2024年の米国の金利の予測についてですが、3.5％~4.5%くらいだと考える人が多いです。 そうなると、そもそも10年想定の投資戦略自体が間違いではないか、という考えにも落ち着きます。高金利が続かないなら、スワップポイントの付与額も低くなるわけなので、それなら1年想定でいいと考えることもできるわけです。 ただし、注意しておきますが、予想が外れて利上げされる可能性もありますし、それが今後10年続く可能性もあります。何が起こるか分からないので、全ては仮説だと考えてほしいです。 多くの専門家の予想する通りに、米国の金利が利下げに向かうとしたら1年~2年想定で証拠金を設定するというのもよいでしょう。 その場合は、過去1~2年のチャートを参考にするのが最も早いですが、経済ショックを警戒して証拠金を想定するという方法でもよいです。 経済ショックを想定するとなると、やはり仮想イメージとなるのはリーマンショックでしょう。リーマンショックが起こった時期は2008年の7月なので、チャートでどのくらい下落したの確認します。 108円から76円程度まで下落しているので、pipsで考えると3200pips下落していることになります。16Lotで取引した場合のロスカット率50%ぎりぎりで耐えられる証拠金の計算式は以下の通りです。 有効証拠金（X－512万円）÷必要証拠金（80万円）×100＝50 答えは552万です。利回りを計算してみると以下のようになります。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（512万）×100＝約23% リーマンショックを耐えられるくらいの資金で運用したいと考える場合は、512万円用意する必要がありますし、リーマンショックは考慮せず米ドル／円は1年とか2年運用を想定したいと考える場合は、証拠金を減らして、利回りを高めると良いでしょう。 証拠金を減らすことは一見リスクに見えますが、利回りを高めることはリスクの軽減につながります。 なぜかというと、資金の回収タイミングが早まるからです。また、大きな資金を拘束するというリスクも避けられます。 撤退タイミングによっては、経済ショックを避けれて、大きな利益を手にすることができるでしょう。 様々な手法で投資をしたほうがリスクを分散できます。 そのように考えて投資するというのもありです。同じ米ドル／円で資金を分けて、リーマンショック想定のポジションと、1年運用想定のポジションと分けても良いでしょう。 1年想定のポジションは1年たったら手仕舞います。証拠金を多くするというのは、一見無条件に良いことに見えますが、資産を長く拘束してしまうというのは単純にリスクがあります。 FXにはロスカットがあるということを忘れてはいけません。リーマンショックに備えた証拠金を用意したところで、それ以上の経済ショックが起こってしまえば意味がないのです。 FXの怖いところはロスカットです。インデックスファンドへの投資ならば、経済ショックが起こって価値が低下しても、ロスカットはされないので価値が上昇すれば資産は回復します。 FXの場合はロスカットされると、単に大損してしまうので資産価値は0になります。ロスカットとうまく付き合うためには、証拠金に注意するというところもありますが、撤退タイミングも見極める必要があるのです。 FXに投資する場合は長く投資をすればよいというわけでもないということですね。 ところで、リーマンショック後にチャートが急上昇しているように見えますが、この時に投資していれば爆益を手にしていたのではないかと思う人もいるでしょう。スワップポイント投資をする場合、ロスカットが天敵なので、なるべく価格が低いところから投資をしたいと考えるのが普通です。 いや、未来予知できるわけでもないし、そんなタイミングよく投資できるわけないと考える人もいると思います。 でも、経済ショック後というのは、そのまま価格が下がったままになるわけではないので、基本的にチャートは上昇します。 ならその時に投資すればよいのではないかと思うかもしれませんが、この強力な手法の欠点としては2つあります。 1つは、下落するタイミングで投資できるメンタルや知識、手法を持っている人が少ないこと。 もう1つは、そもそもリーマンショッククラスの経済ショックはなかなか起こらないということ。 リーマンショッククラスの経済ショックは10年に1度とも言われているので、なかなか投資タイミングは起こりません。 しかし、いつの時代にもおいしい投資時期というのは存在するので、色々な銘柄を研究してポートフォリオを組んでいくことをおすすめします。 スワップポイント投資を始めるタイミングとしては、本当は経済ショックまで待ったほうが安全ですが、それはいつ来るか分からないので、今できることをするほうが得です。 なぜかというと、現金のまま持っていてもお金が増えないからです。日本の金利は0.01％なので、投資をしないと意味がありません。 底値を待って投資する手法は非常に強力ですが、それよりも投資のゲームに常に参加している方が大きなリターンを得ることも過去のデータから判明しているようです。 FXは証拠金でリスクコントロールも簡単に行えますし、売買も瞬時に行えるので資金が拘束されるリスクも少ないです。 まずは、ポートフォリオを組んで、スワップポイント投資をしていくことをおすすめします。 ポンド／円の特徴と必要資金、損切りを使った少額投資で為替差益も狙う手法 ポンド／円はスワップポイントは高いのですが、ボラティリティも高いです。なので、実質的な利回りはさほど良くはありません。 しかし、スワップポイントは高いので、短期で考えれば大きなリターンが得られる可能性もあります。為替差益を狙って大きな時間での分析で取引するという方法も良いでしょう。 デイトレードではなかなか勝てないという場合でも、スワップポイント狙いのでスイングトレード気味に取引すれば勝ちやすくなります。 つまり、通常のデイトレードのように買いも売りも狙うのではなく、買いだけ狙って大きなレンジの中を狙って取引するという手法です。 月足のポンド／円のチャートを使って例を解説します。 テクニカル分析の考え方として、ローソク足は過去のローソク足に孕まれるという考え方をします。現在の価格は2015年頃の高値に孕まれている状態で、ここから上げ止まるという考え方ができます。 もし赤枠を突破した場合は、次は青枠をおおよそ4年くらいかけて目指すと考えることが可能です。なぜ4年かというと、波の感覚的におおよそそのくらいだろうという目測です。 正確に未来を測ることはできないので、あくまでも目安を立てることしかできません。年単位で取引をしたいという場合は、こういった手法も使えます。 過去チャートの波の具合から考えて、損切りラインはおおよそ1500pipsもあれば十分です。 この場合、十分に赤枠にサポートされてからのスワップポイント投資スタートとなるので、証拠金は少なめで投資を始めます。 少額で始めたいという場合は、このようにテクニカル分析の力を借りて投資タイミングを見極めてからトレードするというのも良いやり方です。 ただし、損切りは設定します。損切りラインは赤枠の内側でオーバーシュートも考えて深めに設定するとよいでしょう。 アメリカと同じようにイギリスの金利も2022年台から高くなっており、スワップポイントも米ドル／円より高いことが多いです。2024年4月現在の場合ですと、250円から300円程度に設定しているFX業者が多いようです。 月10万円を稼ぐために必要なLot数は、スワップポイント250円で計算した場合以下のような計算式になります。 10万円÷（250円×30日）＝約13Lot 約13Lotとなります。必要証拠金を6万円、ロスカット率50%とした場合の、1500pips耐えられる証拠金の計算式は以下の通りです。 有効証拠金（X－195万円）÷必要証拠金（78万円）×100＝50 答えは234万円になります。利回りは以下の通りです。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（234万）×100＝約51% 損切りという大きなリスクをとっているため、利回りも破格です。しかし、少額で運用できるという点は資金の拘束が少ないという点でリスクを減らしています。 つまり、損切りを設定するというのは一見大きなリスクをとっているように見えて、別のリスクは軽減していることなので、一概にリスクが大きいとはいえないのです。 どのリスクを選択するかは投資戦略次第なのですが、できるだけ色々な手法を利用したほうが良いでしょう。 1つの手法がずっとうまくいくという可能性が少ないからです。色々な手法を行っておけば、リスク分散になります。 加えて、今回の手法では4年後に青枠到達でポジションは手仕舞うことが決まっているので、売却した場合の収益は、6000pipsの収入となります。 13Lotで6000pips分の収入は、日本円に換算すると780万円です。つまり今回の手法を用いる場合は、元金が234万円で、4年後780万円の追加資金を得られるということです。 4年後売却し一旦この資金は手仕舞い、青枠が十分サポートされてから、再び投資をすると良いでしょう。 ずっと保有してはいけないのか？という意見もありそうですが、おすすめできません。FXはインデックスファンドの運用と違って暴落してロスカットされてしまったら、大損しかしないからです。 かといって、ロスカットされないくらいの例えばレバレッジ1倍の証拠金で運用するならば、リスクと成長性という価値を考えると、インデックスファンドを運用した方が良いのです。 やはりFXの優位性を利用しようと思えば、レバレッジを使って利回りを操作する投資戦略を使ったリスクがある手法を選択したほうが良いでしょう。 なので、持ちっ放しは推奨できません。どうしても持ちっぱなしにしたい場合は、証拠金を増やしましょう。買い増すという意味ではありません。FX業者にただ追加で入金するということです。 証拠金を増やせばロスカットされる可能性が減ります。今回変則的なスワップポイント投資のやり方を解説しましたが、ボラティリティの高いポンド／円ならではの手法です。 スワップポイント投資で月10万円を安定して稼ごうと考える場合、スワップポイント自体が変動するという都合上、様々な手法を使ってバランスをとる必要があります。 投資の有名な格言として「卵は1つのカゴに盛るな」という言葉があります。1つの銘柄だけではなく複数の銘柄を投資せよという話なのですが、手法も同じ話で、1つの手法だけに頼ると安定した収益が得れなくなる可能性が高いです。 安定して月10万円の収入を得たいならば、新手法の挑戦と確立は欠かせないのです。 また、損切り手法を使えば、もっと少ない資金でスワップポイント投資を行うことができます。ただし、少ない資金でスワップポイント投資を行うためには、テクニカル分析の知識と投資タイミングを待つことが必須です。 おすすめとしては、まずは月10万円を目指さずに少額で投資をしていきながら勉強して、徐々に投資額を増やすことです。 用意できる資金が多い人ならば、最初から月10万円を目指しても良いですが、目安として月の収入の10分の1を投資に回すようにしてみましょう。 投資に回すといっても、FX業者に入金をするという意味で、すぐに買わないといけないというわけではありません。 ユーロ／円の特徴と必要資金、自動売買のおすすめの銘柄の1つ ユーロ／円はスワップポイントも米ドル／円並みに高く、相場がいったりきたりしていたため、リピート系自動売買に向いた銘柄と言われていました。 現在、クロス円は円が非常に弱いことから殆ど右肩上がりのチャートなので、リピート系の自動売買に向いているか疑問です。 しかし、買いのポジションだけを保有して行う、スワップポイント狙いの自動売買で考えるならば投資価値はまだ高いです。 いわゆる、リピート系自動売買の王道であるハーフハーフはリスクがあるので、売りは捨てて買いだけを考える投資戦略を行います。 スワップポイント投資の弱点は、ポジションを保有し続けることです。FXにおいてポジションを保有するというのは、絶対的なリスクになります。 繰り返しになりますが、FXでもレバレッジを高めなければ、保有し続けることは可能かもしれません。しかし、その場合は、複数銘柄に分散できているインデックスファンドへ投資する方がリターンも大きくリスクも小さいのです。 つまり、FXで効率よく稼ごうと思うならば、レバレッジを使いこなすことは必須であり、レバレッジを使いこなすとは撤退タイミングを決めた投資戦略が必要ということです。 そのためには、テクニカル分析を身に付けることは必須になります。テクニカル分析が当てになるかどうかという話はどっちでもよくて、たとえ大まかでも計画を立てれるかどうかが重要となります。 自動売買の場合は、ポジションを短期間で手仕舞うことができるので、FX最大のリスクであるポジションの保有リスクをなくせます。 スワップポイント投資を行う場合は、併用して自動売買を行うことがおすすめです。スワップポイント投資と同じで自動売買も放置して稼ぐ事ができますし、デイトレードと比べて勝率も高いです。 利用する銘柄は豪ドル／NZドルがおすすめですが、豪ドル／NZドルはスワップポイントが低いので、ユーロ／円から始めても良いでしょう。 やり方を、ユーロ円の相場を見ながら解説していきます。 ユーロ／円の月足を見てみると、赤枠の範囲で価格が推移していることが分かります。 リピート系自動売買とは、このようなレンジの中に、例えば20pipsずつの注文を仕掛けるという手法です。 仮にこの赤枠の中を推移するならば、絶対に稼げるという手法です。現在、ユーロ／円は赤枠を超えそうな位置にいますよね。 テクニカル分析的に言えば、この位置は下落するタイミングですが、円が弱くユーロが強い状況が続くならば、赤枠を突破する可能性もあります。 現在の経済状況を考えると、赤枠を突破する可能性があると考える投資家も多いでしょう。 リピート系自動売買でプラススワップしか取引しないというのは、リスクをかなり制限した手法になるのですが、加えて下降中は買わないというのが、非常にリスクの少ない手法になります。 もし、少額で投資しリスクを極端に抑えたい場合は、下降中は注文を停止させましょう。 なぜ、下降中は注文を停止させるかというと、複数のポジションを保有してしまうからです。 図で説明すると分かりやすいので、図で解説します。 図を見れば分かるように、下降中にリピート系自動売買システムを起動させてしまうと際限なく買いポジションを保有してしまい、リスクが極端に上がってしまいます。 よくある自動売買の説明ですと、この後上昇するからこのポジションは一気に決済されるというのですが、この後上昇するかどうかは実際には分かりません。 レンジ内を価格が推移するという前提条件で、リピート系自動売買の投資戦略は組み立てられているので、その手法で考えるならば、理屈は正しいです。 なので、1つの手法としてはそんなやり方も良いでしょう。ただし、リスクをもっと減らしたいという場合は、下降して後にトレンド転換し始めてから買い始めるということを行えばもっとリスクは下がります。 図でいうと以下のようになります。 このようにポジションがすぐに決済されるので、取引量は常に少額になります。小まめに相場をチェックして、この状態で自動売買を行うのがリピート系自動売買戦略の中では、最もリスクの小さい手法です。 自動売買システムを提供するFX業者の公式サイトには、ハーフハーフを勧めているところが多いかもしれません。 なぜFX業者はハーフハーフをおすすめするのかというとスプレッドで稼いでいるからです。取引回数が増えれば増えるほどFX業者はスプレッドで儲けることができます。 でも、利用する顧客側からすると、マイナススワップのポジション保有はリスクでしかありません。 買いポジションが塩漬けになる分には、まだプラススワップが高ければ救いがあるのですが、売りポジションが塩漬け状態になると、資金がどんどん減ってしまいます。 ハーフハーフが悪いとは言いませんが、リスクはそれなりに大きいです。しかも、ハーフハーフの場合は、予測を当てる必要があり難易度も高まります。 買いだけを注文するという手法ならば、予測はほとんどいりませんが、ハーフハーフを行う場合は、買い注文と売り注文の境目を設定しなければなりません。 その設定の予測が外れると、うまく稼げなくなってしまうので、やはりハーフハーフの難易度は高いのです。 自動売買に必要な証拠金は、注文を仕掛ける価格の範囲と一回の注文で稼ぐpipsの範囲で決定します。 大きな価格に仕掛ければそれだけ必要な証拠金も多くなります。一回の注文で稼ぐpipsの範囲が広ければ、Lot数を多くすることができ、狭いとLot数は小さくなるのです。 自動売買の欠点は、スワップポイント投資と違って正確な数字を出せない点にあります。為替差益を狙うので、相場がいい調子ならば利益を出すことができ、調子が悪いなら利益は出ません。 設定によっても変わってくるので、まずは月に10万稼ぐ設定で始めるよりも少額から運用して試してから徐々に投資金額を上げていくことをおすすめします。 もし、FX業者のサービスにバックテスト等のシミュレーション機能が搭載されている場合は、そちらも積極的に利用しましょう。 メキシコペソ／円の特徴と必要資金、新興国通貨ペアの中では最も優良 メキシコペソ／円は新興国通貨ペアの中で、最もスワップポイントが安定している通貨ペアです。2022年までは、南アフリカランドの方がスワップポイントが高い傾向にありましたが、2022年以降はメキシコペソ／円の方がスワップポイントが高いです。 メキシコはアメリカの隣国であり、アメリカの政治・経済の影響を強く受けています。例えば、ドナルド・トランプ氏のアメリカとメキシコの国境に壁を作る発言などは衝撃が強く、メキシコペソにも影響を与えました。 また、原油の輸出国でもあるので、原油の価格にも強い影響を受けます。現在は原油価格が高騰しているので、メキシコペソのスワップポイントも高いと考えることも可能です。 何故かというと、スワップポイントの高さとは金利の高さに直結するからです。金利が高いということは、インフレを抑えたいということで、原油価格が高騰しているということは物価が高くなっているということになります。 そのため、メキシコペソの金利は現在高くなっているということです。裏を返せば、インフレが収まれば金利も低下するということです。 実際に、メキシコは2024年3月21日に金利を0.5％引き下げて、11％にすると発表しています。つまり、今後スワップポイントが低くなる可能性もあるということです。 現在のメキシコペソ／円のスワップポイントは、1万通貨で27円程度です。と聞くと、なんでそんなに少ないのか？と思う人もいるかもしれません。 こんなに低いなら、メジャー通貨ペアのスワップポイント運用のほうが良いのではないかと思うわけです。 しかし、多くのFX業者では新興国通貨ペアのスワップポイントを紹介するときに、10万通貨で紹介しています。 なぜかというと、流通量が違うからです。米ドル／円は1日に200pips～400pips動くことが普通なのに対して、メキシコペソ／円は20pips動けばいい方です。これは南アフリカランド／円やトルコリラ／円であっても事情は同じということになります。 そのため、米ドル／円のようなメジャー通貨ペアと新興国通貨ペアのスワップポイントを比較する場合は、メジャー通貨ペアは1万通貨で新興国通貨ペアは10万通貨で比較するのです。 その基準でスワップポイントを算出すると、メキシコペソ／円のスワップポイントは270円となり、ポンド／円に迫る付与額になります。 しかし、そうなると必要証拠金が足りなくなるのではないかという意見も出てきそうですが、それも問題ありません。 米ドル／円の必要証拠金が1万通貨で5万程度だとして、メキシコペソ／円の必要証拠金は4,000円程度だからです。 10万通貨取引するとしても、4万円程度なので、米ドル／円より下になります。 これらを踏まえたうえで、月10万取引するのに必要なLot数と証拠金を計算していきます。 まず必要なLot数は以下の計算式で算出が可能です。 10万円÷（270円×30日）×（1万通貨×10）＝約120Lot メキシコペソ／円を120Lot保有すれば、月に10万円の収益を得ることが可能です。とんでもなく多いLot数に見えますが、メジャー通貨ペアより流通量が低いので、メジャー通貨ペアでいうところの、12Lot相当になります。 必要な証拠金については、投資期間を設定し、下落するpipsを予想しなければなりません。長期で投資する場合は、リーマンショック時の下落に耐える想定をする必要があります。 メキシコペソ／円の月足のチャート図を確認しながら分析しましょう。 リーマンショック下落時の変動pipsは、500pipsほどです。恐ろしいのは、その後一時的に持ち直したのに、下落を続けて、2021年くらいになってようやく上昇したところですね。 ショック相場の後に買い支えていた層は10年以上たってようやく資金の回収が見込めるわけです。 もしリーマンショッククラスの下落に耐えるだけの証拠金を用意する場合は、以下の計算式で計算します。 有効証拠金（X－600万円）÷必要証拠金（48万円）×100＝50 答えは624万円です。利回りは以下の計算式で計算できます。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（624万）×100＝約19% 利回りは19%となるのでそこそこの数字が出ました。チャートが明らかに高値圏まで到達しているので、一気に買わずに少しずつ買っていくのも良い手法です。 つまり、チャートが下落するたびに分散して買い付けていくということです。このように買っていけば、高値圏で高値掴みするリスクを軽減できます。 そのまま上昇する場合は、新しく買付は行えないわけなので、別の銘柄に挑戦しましょう。投資でこのタイミングでもっと買っておけばよかったと後悔する思考は危険です。 そうではなくて、別の投資チャンスを探すことを意識しましょう。今回ポートフォリオを組むという手法を解説しているので、この手法を利用するとよいでしょう。 思ったより資金が余ってしまった場合は、別の銘柄を買うか、別の手法で取引していくことをおすすめします。 南アフリカランド／円の特徴と必要資金 南アフリカランド／円は、メキシコペソ／円と同じく比較的安定した新興国通貨ペアです。南アフリカランド／円の場合は、メキシコペソと違って原油の価格に左右されないので、新興国通貨ペアの中では最も安定した通貨ペアと言えます。 スワップポイントも安定してますが、2024年4月現在ですと、メキシコペソ／円よりは付与額は低く、業者によってスワップポイントの付与額は違うのですが、多くても200円が限界です。 しかし、メキシコペソ／円よりはチャートが右肩上がりで爆上がりしてないので、投資家によっては南アフリカランド／円の方が安心だと思う人もいるでしょう。 南アフリカランド／円の月足のチャートは以下の図のようになっています。 チャートを見て分かるように、価格は高値圏に到達しておらず、トレンド転換が起こったところであり、長年スワップポイントが行えそうなタイミングです。 メキシコペソ／円よりスワップポイントが低く、チャートが右肩上がりではないので、インパクトはないと思う人もいるかもしれませんが、むしろこのようなこれから上がる気配がある相場の方が投資家は安心して投資するものです。 テクニカル分析的に言うと、メキシコペソ／円よりも南アフリカランド／円の投資の比重を置いた方が成功すると考えて良いでしょう。 ただし、南アフリカランドは中国の経済に依存しており、政治的な安定性は若干欠けるということは考慮する必要があります。 用意する証拠金に関してですが、思い切って孕み足の範囲内で取引すると決め込むのもテクニカル分析的には悪くありません。 孕み足とは以下のチャート図のローソク足となります。 まずは赤枠を意識して、取引を始めましょう。赤枠までの猶予がないように見えますが、赤枠を意識して上げ止まる可能性があるので、長く投資できる可能性があります。 また、このチャート図は月足なので、ローソク足1本は一月単位です。思ったより長く投資できる可能性があると言えるでしょう。 赤枠を超えた後は、一度決済してもいいですし、青枠までそのまま進んでも良いです。下落が怖い場合は、一度決済してしまいましょう。 しかし、南アフリカランド／円はこれから上昇するかもしれないので、長く保有する投資戦略も十分に見込みがあります。 南アフリカランド／円の現在のチャートの位置は非常に魅力的なので、ポートフォリオを組むならば、南アフリカランド／円の非常を大きめにすることをおすすめします。 それでは、月10万円を稼ぐために必要なLot数についてですが以下の計算式で計算が可能です。 10万円÷（200円×30日）×（1万通貨×10）＝約160Lot 160Lot保有すれば、月に10万円の収益を得ることができます。必要な証拠金についてですが、赤枠と青枠の場合でそれぞれ計算します。 必要証拠金は、1万通貨で4,000円とします。 まずは、赤枠の場合の計算式は以下の通りです。 有効証拠金（X－128万円）÷必要証拠金（48万円）×100＝50 必要な証拠金は152万円になります。利回りは以下の通りです。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（152万）×100＝約78% 狭い範囲内での取引と決め込んでいるので、利回りはかなり高めです。ただし、この手法が1年持つか微妙で、現実的に考えると青枠の範囲内で推移すると考えても良いでしょう。 青枠の範囲で取引する場合の証拠金を割り出す計算式は以下の通りです。 有効証拠金（X－288万円）÷必要証拠金（48万円）×100＝50 証拠金は312万円必要です。利回りは以下のようになります。 収入額（10万×12＝120万）÷投資額あるいは証拠金（312万）×100＝約38% 青枠の範囲内で取引する場合でも十分な利回りです。損切りラインは赤枠の場合は赤枠下限で青枠の場合は青枠下限で設定しておけば良いでしょう。 トルコリラ／円の特徴と必要資金 トルコリラ／円はFX業者によってスワップポイントの付与額に差がありすぎます。大体どのFX業者であってもスワップポイントの付与額は大体同じようなものなのですが、トルコリラ／円だけは大きな違いがあるのです。 どのくらいの違いがあるかというと、多いところでは600円、少ないところでは30円というくらい差があります。 600円出しているFX業者は、サクソバンク証券です。破格のスワップポイントの付与額の多さに、ぜひ投資したくなる商品に思えるかもしれませんが、前述したようにトルコリラ／円は現在ようやく下げ止まった感が出てきているので、まだまだ油断できない銘柄と言えます。 しかし、今までと違ってようやくチャンスの芽が出てきた銘柄ともいえるので、ある程度はこちらに投資をしても良いでしょう。 全額投資はあまりにも怖い商品ですが、リスクが高い分リターンも大きいので、資金の何割かはトルコリラ／円に当てても良いです。 月10万稼げるスワップポイント投資の通貨ペアごとの手法と必要証拠金と利回りの比較 月10万稼げるスワップポイント投資のおすすめの通貨ペアの必要証拠金や利回り、手法について解説していきました。 結局どの通貨ペアと手法がいいのかを表にまとめて一目で分かるようにし、同じ手法を扱っている通貨ペアはどういう手法の違いがあるかをまとめたので参考にしてください。 月10万稼げるスワップポイント投資の通貨ペアごとの手法と必要証拠金と利回りの比較 月10万稼げるスワップポイント投資の比較一覧表 リーマンショック級の下落を耐えられる手法を想定した米ドル／円とメキシコペソ／円の比較 期間言的で孕み足内での取引を前提としたポンド／円と南アフリカランド／円の比較 月10万稼げるスワップポイント投資の比較一覧表 月10万稼げるスワップ投資の通貨ペアごとの手法と必要証拠金と利回り、手法の比較を表に以下の表にまとめたので参考にしてください。 通貨ペア必要証拠金利回り手法米ドル／円552万円約23%リーマンショック級の下落に耐えられる手法ポンド／円234万円約51%孕み足を狙い期間を限定した損切り注文を入れた手法ユーロ／円設定によるスワップポイントより高くなることが多い自動売買（AUD／NZDもおすすめ）メキシコペソ／円624万円約19%リーマンショック級の下落に耐えられる手法南アフリカランド／円152万円約78%孕み足を狙い期間を限定した損切り注文を入れた手法トルコリラ／円検証なし検証なし下落が落ち着いてきているが手を出すタイミングとしては若干厳しい リーマンショック級の下落を耐えられる手法を想定した米ドル／円とメキシコペソ／円の比較 米ドル／円とメキシコペソ／円の比較ですが、どちらも米国経済に依存し、米国の政治状況に依存しています。 米ドル／円の場合は、米国が経済大国であるので、今はメキシコペソ／円よりスワップポイントが高くてもいずれは落ち着く可能性が高いという点は大きな違いです。 スワップポイント投資を考える場合は、今のスワップポイントの高さに注視されることが多いですが、長期投資を考える場合は、テクニカル分析とファンダメンタルズ分析の両方から分析して銘柄を選ばなければいけません。 短期的には米ドル／円が優勢で長期で考えるとメキシコペソ／円が優勢と考えられるでしょう。 どちらもリーマンショッククラスの経済ショックに耐えられる前提の資金で運用しているので、安全性は高く長期投資に向いています。 期間言的で孕み足内での取引を前提としたポンド／円と南アフリカランド／円の比較 ポンド／円と南アフリカランド／円は損切り注文を入れた期間限定の手法で想定していますが、ポンド／円の方は短期想定で為替差益も狙っています。 ポンド／円は流動性が高く、投機目的で取引する人も多いので、長期保有するのが怖いという点もあります。確かに現在のスワップポイントは高騰しておりますが、南アフリカランド／円の方が安定性はあると言えるでしょう。 そして、クラス円の通貨ペアが殆ど高騰して高値圏にいるのに対して、南アフリカランド／円はこれから上がろうとしている通貨ペアなので、現時点では最もおすすめできる通貨ペアです。 確かに、現状メキシコペソ／円よりスワップポイントは低いですが、長期を考えれば投資する価値があります。 スワップポイントで生活するときのリスクと注意点と対処法 スワップポイントの欠点は大きく分けて2つ存在すると言えます。1つ目はレバレッジ戦略をとっているので強制ロスカットに理大損しやすいという点。もう1つは金利が逆転すればクロス円のスワップポイント投資が使えなくなるという点。 しかし、投資戦略を駆使すればこれらの欠点を十分に補い、安全な投資を行うことも可能です。以下の項目からさらに詳しく、スワップポイント生活のリスクと注意点、対処法について解説していきます。 スワップポイントで生活するときのリスクと注意点と対処法 強制ロスカットで資産を一気に失う可能性がある 金利の変動が激しく長期で安定した収益を上げるのは難しい 為替差益で損失を出してしまうとトータルでマイナスになることがある 10万円の価値は落ちていくため再投資の必要がある 強制ロスカットで資産を一気に失う可能性がある スワップポイント投資を行う場合に最も注意すべき点は、強制ロスカットです。仮に、分散投資で銘柄を分けていたとしても、リーマンショックのような世界恐慌が起こった場合は、全て同一に下落してしまいます。 これを防ぐためには、そもそも長期でポジションを保有しないという選択肢も、投資戦略に入れておくことが大事です。 つまり、通常スワップポイント投資というと、損切り設定せずに証拠金で耐えて長期で投資すると考えるわけですが、これだけでは限界があります。 仮にリーマンショックを耐えられる証拠金で運用していたとしても、それ以上の経済ショックが来ないとも限らないですよね。 なので、安定して月10万円のスワップポイントの収入を得るためには、ポジションの長期保有だけの手法で運用するのは危険です。 テクニカル分析を使って損切りを設定し、数カ月から数年で手仕舞う手法の選択も重要になります。 また、短い間隔で取引を繰り返し、ポジションを多く保有しない自動売買戦略も取り入れる必要があるでしょう。 強制ロスカットに対する対策としては、結局いかにポジションを長く保有しないかという点にかかってきます。 長期保有は安定性が高く、リターンが低いがリターンを得られる可能性は高いので、投資戦略の主軸に採用すべき手法であります。 しかし、長期投資が破綻したときのために保険として短期投資でカバーする必要があるのです。 金利の変動が激しく長期で安定した収益を上げるのは難しい スワップポイント投資が難しいのは、仮にスワップポイント投資を続けたとしても、そもそもスワップポイント投資自体が成り立たなくなる可能性がある点です。 どういう意味かというと、今回紹介した銘柄は、クロス円ばかりなのですが、仮に日本が金利を上げてしまうと、今回紹介した投資手法はすべて失敗します。 プラススワップとマイナススワップが逆転するからです。今までポジションを保有するだけでお金もらえたのに、逆にお金を支払わなければならない状態になります。 なので、大きな資金で長期投資をしているから、リーマンショックが来ても安泰だということはできないということです。仮にレバレッジ1倍で取引したとしても、破綻するときは破綻するのがスワップポイント投資ということになります。 ただし、基本的に金利の高さとチャートの価格は連動することが多いので、日本の金利が高く、クロスされている先の通貨の金利が高いならば、チャートは右肩上がりになるはずです。 金利に関する情報だけは日々追ったほうが良いです。確かに時間がたてばチャートに全ての情報は反映されるのですが、心の準備は必要ですし、もしスワップポイント投資が成り立たないという傾向が出てきたら撤退する勇気が必要になります。 ずっと安泰な投資手法などありません。安泰と言われているインデックス投資もネット証券が出てきてようやく投資家に買われ始めた比較的新しい投資手法なのです。 インデックス投資だってこの先色々なことが起これば安泰とは言われなくなるでしょう。投資とはそういうものでその時代に通用する投資を行う必要があります。 クロス円がらみのスワップポイント投資の手法はあくまでも今通用するだけなので、いつ破綻するかは分かりません。 しかし、破綻するのかがいつかが分からないというのもまたリスクと言えるでしょう。最もFXや株で儲かる人というのは、死んだ人であるというのもまた事実です。 そのくらい放置し続けたから、結局儲かったということです。つまり、クロス円のスワップポイント投資戦略が破綻するのが、1年後なのか100年後なのかは誰にも分かりません。 なので、安定して月に10万円投資で稼ごうと考えるならば、別の投資商品にも目を向ける必要があります。とはいえ、FXがおすすめの金融商品であることも事実です。 FXの最大の利点は、レバレッジによって利回りとリスクを操作できるという点です。そのおかげで、リスクとリターンを計算して、投資期間を設定することができます。 その投資期間はテクニカル分析である程度予測が立てられますし、様々な売買手法を併用して行っていけば、破綻するということも起こりづらいです。つまり、少額で大きなリターンを得られるということです。投資としての面白みがFXにはあります。 この点は、インデックス投資より優れていると言えるでしょう。全世界株式みたいに世界中の株に投資する戦略の場合、30年たてば必ず収益はプラスになるという過去データーがありますが、逆にいえば価格が落ちるときは落ちるということです。 そもそも30年後生きているかどうかも分かりません。FXのレバレッジを利用した売買戦略ならば、目先のお金も比較的すぐもらえますし、破綻したときの被害も最小にとどめることもできます。 銘柄と手法のポートフォリオをバランスよく組むことで、自分にあった資金管理が行えるのです。 為替差益で損失を出してしまうとトータルでマイナスになることがある スワップポイントで稼いでいても、為替差益で損失を出してしまうと、トータルでマイナスになることがあるというのも、スワップポイント投資の弱点だと言えるでしょう。 日々のインカムゲインを稼げたとしても、売却時のキャピタルゲインでマイナスになるということです。 その場合は、持ち続けてもいいのではないかと思うかもしれません。投資額が少額なら確かにそれも1つの選択肢として賢い選択と言えるでしょう。 そのため、やはり銘柄と手法の分散は必須なのです。また、投資タイミングも大事です。各銘柄で月に10万円稼ぐための資金額を計算しましたが、あの金額を全て一気に投資するのは危険です。 分散して投資を行いポートフォリオを組むのは当然としても、投資タイミングを見計らうべきでしょう。 つまり、ドルコスト平均法などの手法を使って投資資金を何回かに分けて投資をするということです。チャートが下降した場合、為替差益はそのままだとマイナスになってしまいますが、下げ止まったところで買い足せば、再び上がった時にむしろ収益が増えます。 しかし、ずっと下降し続けたらどうするのだ？と思うかもしれませんが、それでも問題ありません。 なぜかというと、十分に資金を投資するタイミングを分散しているからです。最初に全ての資金を投資してしまったら、確かにチャートが下落したら大損になります。 しかし、資産を分散して投資をしている場合、仮にチャートが下落し続けても大損にはなりにくいです。このように投資をしていると一気に投資をした場合と比べて有効証拠金にも余裕ができるので、ポジションの保有もしやすくなります。 現在日本の金利が低く、他国の金利が高いので、クロス円のスワップポイントが高いですが、あえてスワップポイントが低く、日本円と連動しない通貨ペアを保有するというのも対策になります。 分散投資を行う場合、なるべく連動性が低いものを選ぶというのが基本です。例えば、株と債券などはその代表的な事例となっています。 紹介した豪ドル／NZドルなど日本円と関係ない通貨ペアも念のために保有していくことが大事です。 スワップポイントが低いと、利回りが低くなるとも思われがちですが、実際には計算すると利回りが高くなる銘柄も発見できるかもしれません。 テクニカル分析と組み合わせて、損切り前提ならばスワップポイントが低くても効率的に資金を回収できる投資先が見つかることもあります。 為替差益のマイナスはスワップポイント投資の天敵ではありますが、様々な投資戦略でカバーすればその弱点をある程度は対策することが可能です。 10万円の価値は落ちていくため再投資の必要がある ある意味最も重要なところですが、前述したように使う業者は申請時に出金できるFX業者の方が良いです。 もちろん、銘柄や投資手法ごとに利用するFX業者を分けても良いのですが、再投資のことは必ず視野に入れたほうが良いです。 基本的に経済はゆっくりとインフレしていき、お金の価値は徐々に低下します。20年たてばお金の価値は半分になると言われているので、10万円の価値はどんどん低下していくのです。 そのため、税金が発生しないスワップポイントが出金できないタイプのFX業者の利用は重要です。 複利の力を使って投資額を増やしていけば、リターンは雪だるま式に増えていきます。投資のコツは、小さくコツコツと積み上げて大きな成果を上げることです。 これをそのまま「スノーボール」と呼んだりもします。同じように10万円をもらってもその価値は徐々に落ちていくので、10万円の価値を保ちたいならば、必ず今ある資金を全部使わずに再投資に回して、資産を守っていく必要があるのです。 スワップポイント投資を運用する場合は資産管理を考えた投資戦略が重要！ 「月に10万円稼げる通貨ペアは？」「必要資金についても知りたい！」ご要望にお応えし、記事では、月10万稼げるスワップポイントの通貨ペアや必要資金について解説してきました。 この記事のまとめ スワップポイントで月10万稼ぐ事は可能だが分散投資しポートフォリオを組む必要がある スワップポイントが高い通貨ペアの特徴にあった投資戦略での運用がおすすめ 月10万稼げるスワップポイント投資の通貨ペアごとの手法と必要証拠金と利回りの比較としては短期で考えるか長期で考えるかでメリットとデメリットが異なる スワップポイントで生活するときのリスクと注意点に対する対処法は様々な手法を使って欠点を補うということ 月に10万円のスワップポイントを稼ぎたいという場合、スワップポイントの付与額が大きい銘柄を利用するのが基本的には理想的です。 従来のスワップポイント投資の王道である、メキシコペソ／円、南アフリカランド／円、トルコリラ／円に加えて、現在はメジャー通貨ペアもスワップポイントが高いので狙い時です。 具体的には、米ドル／円、ポンド／円、ユーロ／円などは新興国通貨ペアに迫るスワップポイントがもらえます。 利用する業者は、海外FXよりも国内FXを利用しましょう。国内FXはFX業者に預けているお金が信託法によって守られています。破産しても返金されない海外FX業者より、国内FX業者を利用したほうが得です。 国内FX業者の中でも、おすすめはスワップポイントの出金が申請方式の業者です。月に10万円だけ引き出したら後は換金せずに再投資に回しましょう。 スワップポイントは変動するので、1つの銘柄でずっと月に10万円稼ぐのは難しいです。様々な銘柄に分散投資しポートフォリオを組んで投資するのが基本だと考えましょう。 手法の分散も重要です。特にFXはレバレッジを操作することにより様々な投資戦略を使うことができます。賢い投資戦略を使ってうまくスワップポイント投資を成功させましょう。 まず何から投資していいか分からないという場合は、米ドル／円、ポンド／円、ユーロ／円、メキシコペソ／円、南アフリカランド／円、トルコリラ／円がおすすめです。 しかし、どの銘柄も高値圏に到達しているので、この記事で特におすすめする銘柄は南アフリカランド／円です。スワップポイントは現在、新興国通貨ペアの中で最も低いですが、これから来る銘柄として多めの資金を投資することをがおすすめします。 クロス円がらみだけで投資をすると、円が強くなった時に困るので、豪ドル／NZドルなども投資しておきましょう。豪ドル／NZドルはスワップポイントは低いですが、リピート系自動売買に適した相場になっているので、自動売買も併用して利用することをおすすめします。 スワップポイント投資で月に10万円利益を上げることも重要ですが、再投資も重要です。なぜなら、お金の価値は低下していくからです。 今の10万円は20年たったら大体5万円程度になってしまいます。投資で生み出した全てのお金を全て生活費にしてしまわず、必ず再投資して複利の力を使って資産を増やしておきましょう。 FXはレバレッジを使った多彩な投資戦略が魅力的です。レバレッジを使えばリスクをとる代わりに、少額で大きな利益を得ることができます。 まずは、金の卵を産む鶏を育てることを考えましょう。コツとしては、月に10分の1のお金を投資に回すことです。月に10万円の収益をスワップポイント投資で上げるために、資産管理を考えた投資戦略を極めましょう！

FXのスワップポイントはいつもらえる？ スワップポイントを狙った早朝トレードのコツを知りたい！ 疑問にお応えし、この記事では、FXのスワップポイントが付与されるタイミングや手法について解説しています。 この記事で分かること スワップポイントが付与されるタイミング スワップポイントのみを出金できる業者と出金できない業者の違い マイナススワップには注意が必要 スワップポイント付与直前に買ってスプレッドが落ち着いたタイミングで売る手法 FXのスワップポイントが付与されるタイミングは業者によって異なりますが、早朝であることが多いです。スワップポイントが付与される直前にポジションを保有する手法も存在しますが、早朝はスプレッドが拡大するので注意が必要です。 早朝のスプレッドの拡大は業者によって大きな違いがあるので、スワップポイント狙いの早朝トレードを行う場合は業者選びが重要になります。 この記事では、FX業者のスワップポイントが付与される時刻の一覧表やスワップポイントを狙った早朝トレードについて解説してきます。 スワップポイントが付与されるタイミング スワップポイントが付与されるタイミングは業者によって異なりますが、早朝であることが多いです。 他にもかなり細かい業者ごとの違いがあり、確認しておかないと思わぬ損失を出してしまったりするので注意が必要です。 FXのスワップポイントの付与のタイミングについてさらに詳しく以下の項目から解説していきます。 スワップポイントが付与されるタイミング スワップポイントはポジションを保有してると付与される 付与される時刻は業者により異なるが早朝の場合が多い 夏時間と冬時間とでズレがある 毎日付与されるがFX業者の休日である土日の分は木曜に付与されることが多い スワップポイント付与はタイミングにずれが生じることがある スワップポイントのみを出金できる業者が存在する スワップポイントが付与される直前に買っても反映される マイナススワップには注意が必要 スワップポイントはポジションを保有してると付与される スワップポイントはポジションを保有していると付与されます。ポジションを保有するとは「買い」か「売り」の注文を行い、決済をしていない状態です。 そのポジションを保有している状態で、1日が過ぎるとスワップポイントが付与されます。 スワップポイントは、「買い」と「売り」で値が異なり一方はお金がもらえるスワップポイント、一方がお金が減るスワップポイントであることが多いです。 買いでも売りでもお金が減る「マイナススワップ」がつく銘柄もあります。 スワップポイントは通貨ペアの両国の金利差によって決定されます。そのため金利が変わればスワップポイントも変わります。 例えば、米ドル／円の場合は米国の金利が5％で日本の金利が0.01％だとすると、米ドルを買えばプラスのスワップポイントが月、日本円を買えばマイナスのスワップポイントが付くということになるのです。 FXの注文でいえば、通貨ペアの前に表示される銘柄を保有する場合は「買い」、後ろに表示される銘柄を買う場合が「売り」です。 つまり、米ドル／円の場合は、買い注文をすればプラススワップがつき、売り注文をすればマイナススワップがつくということです。 両国の金利差に加えて、業者ごとの手数料を上乗せされたものがスワップポイントなります。そのため、スワップポイントは業者ごとに異なった数値になります。 付与される時刻は業者により異なるが早朝の場合が多い スワップポイントを付与されることをロールオーバーと言います。ロールオーバーを行う時間は業者によって異なりますが、早朝の5：00～7：00辺りが多いです。 早朝の5：00～7：00より前にポジションを保有していれば、ロールオーバーが行われスワップポイントが発生します。 仮に買いと売りの両方のポジションを保有していた場合は、買いと売りのスワップポイントの差額が付与されます。 人気のあるFX業者の人気順のスワップポイントの付与時間一覧表を作成したので参考にしてください。 FX業者名スワップポイントが付与される時刻GMOクリック証券夏時間が6時00分　冬時間が7時00分DMMFX夏時間が6時00分　冬時間が7時00分外為どっとコム夏時間の5時55分　冬時間の6時55分までにポジションを保有後、夏時間の6時10分　冬時間の7時10分に付与　外資EX夏時間の6時過ぎ　冬時間の7時過ぎみんなのFX夏時間の5時50分　冬時間の6時50分LIGHTFX夏時間の5時50分　冬時間の6時50分マネースクエアポジションが成立した翌営業日のNYクローズ（夏時間6時　冬時間7時）外為オンライン夏時間の6時10分　冬時間の6時55分トライオートFX夏時間は火曜日～金曜日午前5時40分、土曜日午前5時　冬時間は火曜日～金曜日午前6時40分、土曜日午前6時SBIFXトレード夏時間の5時30分　冬時間の6時30分ヒロセ通商夏時間の6時　冬時間の7時セントラル短資FX18時頃パートナーズFXnanoメンテナンス時（夏時間の火～金曜日の午前5時55分～6時10分　冬時間の火～金曜日の午前6時55分～7時10分）FXブロードネット夏時間の5時55分　冬時間の6時55分 夏時間と冬時間とでズレがある FXには夏時間と冬時間という概念があります。日本には夏時間がありませんが、欧米やオーストラリアなどの日照時間が長くなる国では、夏時間（サマータイム）が導入され、営業時間が1時間早まります。 業者の営業時間が1時間早くなるにしたがって、スワップポイントのロールオーバーも1時間早まるので注意が必要です。 ではいつからが夏時間でいつからが冬時間なのかと言ったところが疑問に残ると思いますが、これは業者によって異なります。 代表的なFX業者の夏時間に切り替わるタイミングを以下の表にまとめました。 FX業者名夏時間へ変わる時期SBI FX2023年3月13日GMOクリック証券アメリカ：2023年3月12日イギリス：2023年3月26日ヒロセ通商2023年3月13日DMM FXアメリカ：2023年3月13日イギリス：2023年3月27日みんなのFX2023年3月13日アイネット証券2023年3月13日サクソバンク証券アメリカ：2023年3月13日オーストラリア：2023年4月3日 このように業者によって結構な違いがあるので、ロールオーバーの時間共々、業者で確認する必要があります。 毎日付与されるがFX業者の休日である土日の分は木曜に付与されることが多い スワップポイントは毎日付与されるのですが、FX業者は土日はお休みです。しかし、FX業者がお休みなだけで、実際には相場は土日でも動いています。 つまり、スワップポイントも付与されているということです。しかし、土日は業者が処理できないので別日に3日分スワップポイントが付与されることになります。 スワップポイントに注目してFXを行う場合、結構重要なポイントとなってきます。 木曜日に付与される業者が多いですが、自分の使っている業者がいつ3日分スワップポイントが付与されるのかは確認しておきましょう。 スワップポイント付与はタイミングにずれが生じることがある スワップポイントが付与されるタイミングは実際には結構複雑です。なぜなら銀行が休日日であったりすると付与するタイミングがずれる可能性があるからです。 また、各国の祝日などによってもずれが乗じることがあります。 そういった場合は、スワップポイントの付与日数が「3日分」とか「4日分」になるケースもあるようです。 スワップポイントが「0」と表示される理由ですが、業者によっては少数点が非表示になっているので「0」と表示されているケースもあります。 スワップポイントのみを出金できる業者が存在する スワップポイントだけを出金できる業者とスワップポイントはポジションを決済しないと出金できない業者が存在するので注意しましょう。 スワップポイントで資産運用を考える場合は、かなり重要なポイントとなってくるので必ず確認したほうが良いです。 スワップポイントが口座に反映される場合は、証拠金維持率が高くなるという点もメリットと言えるでしょう。 しかし、一見スワップポイントだけを出金できる業者の方が優れているようにも見えますがデメリットもあります。 決済しないとスワップポイントが受け取れない業者の場合は、税金がポジションを決済するまでかからないという利点もあるのです。 スワップポイントだけを出金できる業者の場合は、都度スワップポイントが口座に反映されているので、必ず税金が発生します。 FXの収益で税金を調整したいと考えている場合は、この辺も大きなところとなるで注意しましょう。 もう1つ注意したい点としては、スワップポイントが出金できる業者の場合、自動で口座に反映されるパターンと手動で申請後出金できるパターンがあることです。 自動で口座に反映される場合は税金が発生しますが、手動で申請するパターンの場合は、申請するまでは税金が発生しないという特徴があります。 つまり、FX業者のスワップポイント出金関連に関しては以下の3つのパターンがあるということです。 FX業者のスワップポイント出金関連の3つのパターン ポジションを決済しないとスワップポイントを出金できない（決済するまで課税なし） ポジションを決済しなくても自動でスワップポイントが口座に反映されていく（課税あり） 申請を行えばスワップポイントだけを出金できる（申請を行うか決済すると課税される） 具体的にスワップポイントだけが出金できる業者としては以下のようなものがあります。 FX業者名手動か自動かヒロセ通商手動外為どっとコム手動みんなのFX手動LIGHTFX手動パートナーズFXnano手動JFX株式会社手動MATUIFX手動マネースクエア手動トライオートFX手動IG証券自動GMOクリック証券自動サクソバンク証券自動アイネット証券自動外為オンライン自動 スワップポイントが付与される直前に買っても反映される スワップポイントはロールオーバーされる直前に買っても反映されます。例えば、付与される時間が朝の6：00だった場合、5：55分にポジションを保有しても反映されるということです。 ただし、早朝はスプレッドが拡大しやすい傾向があるので注意が必要です。 しかも、為替差益で損をするとスワップポイントをもらえても収益がマイナスになる可能性が高くなります。 マイナススワップには注意が必要 長期保有を考える場合、マイナススワップはかなり重要になってきます。上述したスワップポイントが口座に自動反映される場合は、証拠金維持率が徐々に低下していくことになるからです。 1日程度のスワップポイントでは気になりませんが、1ヶ月とかまとまるとかなりの額になるので、マイナススワップの銘柄の長期保有は避けたほうが無難だといえます。 買いでも売りでもマイナススワップという銘柄も業者によってはあったりするので、トレードをするときはスワップポイントを確認してから行うことをおすすめします。 スワップポイント付与直前に買ってスプレッドが落ち着いたタイミングで売る手法を解説！ スワップポイント狙いで早朝にポジションを保有すると、スプレッドの拡大で思わぬ損失が発生する可能性が高いです。 スワップポイント狙いの早朝トレードのコツを以下の項目から解説していきます。 スワップポイント狙いの早朝トレードのコツ 早朝はスプレッドが拡大するので様子を見る スプレッドが落ち着くのは東京時間が始まる8時くらい 木曜のスワップポイント3倍を狙うとお得 早朝はスプレッドが拡大するので様子を見る 国内FX業者のスプレッドは表記上は原則固定という表記でみんな同じスプレッドのように思えるかもしれませんが、実はかなりの違いがあります。特に早朝のスプレッドの拡大具合は、業者によってかなりの開きがあるのです。 具体的には、夏時間の6時から6時30分、冬時間の7時から7時30分辺りはスプレッドが拡大します。 スワップポイント狙いでロールオーバー直前に買う場合、問題となるのがスプレッドの拡大です。 日本時間の早朝は取引量が落ちるので、どんな業者であってもスプレッドが拡大しやすくなります。 スワップポイント狙いの取引を行う場合は、スプレッドが拡大しにくいFX業者を選ばなければなりません。 最も早朝のスプレッドが安定しているとよく言われるのが、GMOクリック証券です。GMOクリック証券以外の業者の場合はまず間違いなくスプレッドの拡大が起こります。 スプレッドの拡大が起こる理由は、取引量が少ないためなのですが、逆に取引量が多すぎてもスプレッドは拡大するので注意しましょう。 スプレッドが落ち着くのは東京時間が始まる8時くらい スプレッドが落ち着いてくるのが、東京時間が始まる8時くらいです。8時くらいから日本人のトレーダーが取引を始めるため取引量が多くなり安定してきます。 そのため、スワップポイント狙いのポジションを決済したい場合は、8時程度から考えていくのをおすすめします。 なぜスプレッドが落ち着いてからポジションを決済するのかについてですが、スプレッドが拡大しているとその分の利益が落ちるからです。 スプレッドが拡大すると、損切り注文を入れている場合はスプレッドの拡大に引っかかってストップ狩りされるし、だからと言って決済してしまうとスプレッド分の利益が引かれてしまいます。 では、スプレッドはそもそも誰が決定しているのかについてなのですが、FX業者が決めています。でもFX業者は例えばドル円ならば原則0.2pipsみたいに表記されている業者が多いと思いますよね。 上述したように実際には、スプレッドは業者によって大きく変動します。原則0.2pipsというのは実際には、最小0.2pipsという意味です。 繰り返しになりますが、スワップポイント狙いの取引をする場合は、業者選びがとても大事になります。 木曜のスワップポイント3倍を狙うとお得 FX業者は土日がお休みなので、土日の分をどこかまとめて付与する曜日を決めていることが多いです。木曜日が3倍になる事が多いので、スワップポイントを狙う場合は木曜日を狙うのが効率的です。 ただし、スワップポイント取引を行う際のおすすめのFX業者であるGMOクリック証券は水曜日がスワップポイント3倍の日なので注意しましょう。 また、GMOクリック証券は、自動的にスワップポイントが口座に反映される方式なので、スワップポイントが付与された瞬間に課税されることも覚えておいた方が良いです。 スワップポイントは早朝に付与されることが多い！スワップポイント狙いの早朝トレードを行う場合は業者選びに注意しよう！ 「FXのスワップポイントが付与されるタイミングは？」「スワップポイントを狙った早朝トレードのコツを知りたい！」ご要望にお応えし、記事では、業者ごとのスワップポイントが付与される時刻やスワップポイントの注意点、スワップポイントを狙った早朝トレードのコツについて詳しく解説してきました。 この記事のまとめ スワップポイントが付与されるタイミングは業者によって異なる スワップポイントのみを出金できる業者と出金できない業者の違いは課税タイミングの違い マイナススワップには注意が必要長期保有する場合はマイナススワップを意識したほうが良い スワップポイント付与直前に買った場合は8時以降にポジションを決済したほうが良い スワップポイントが付与されるタイミングは、大体早朝であることが多いですが、業者によって微妙な違いがある点は注意が必要です。 FX業者の休みである土日分のスワップポイントがまとめて支払われる曜日は木曜日であることが多いですが、GMOクリック証券などは水曜なのでデイトレードなどを行う場合は意識すれば利益が上がりやすくなるでしょう。 長期保有する場合はマイナススワップにも気を配る必要があります。特に3倍の日に持ち越す場合は注意が必要です。 スワップポイント狙いの早朝トレードを行う場合は、スプレッドの拡大に注意しましょう。早朝のスプレッドの拡大は業者によって大きな差が生じます。 安定したスプレッドで取引したい場合は、GMOクリック証券が有力候補ですが、業者の方針でスプレッドは変更されており、しかもそれをあえて顧客に知らせることはないので、実際に取引してみるということが重要になります。

スワップポイントだけで生活できる？ スワップポイントで稼ぐコツを知りたい！ 疑問にお応えし、この記事では、FXのスワップポイントだけ生活する方法や稼ぐコツについて解説しています。 この記事で分かること スワップ金利生活を達成する上で必要な知識 スワップ金利生活を成功させるためには必要な業者選び 新興国通貨ペアと米ドル／円のどちらがスワップ金利生活において有利か？ スワップ金利生活を海外FXで行うのはやめたほうが良い理由 スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめな理由 FXのスワップ金利生活は、よく難しいといわれておりますが、利回りは非常に良いので投資先として優秀です。 ただし、NISA口座でインデックスファンドを運用するようにはいきません。知識も必要ですし、調査も計算も必要になります。 この記事では、スワップ金利生活を成り立たせるためには何をすればよいのかについて詳しく解説していきます。 スワップ金利生活を達成する上で必要な知識を解説 スワップ金利生活を達成するためには、知識がとても重要になってきます。知識をまず身に付けて、調査と計算を行ったうえで良い投資を見抜き挑まなければなりません。 スワップ金利生活を達成する上で必要な知識を以下の項目から解説していきます。 スワップ金利生活を達成する上で必要な知識 FXのポジションを保有し続けると1日ごとにスワップポイントが付与される スワップポイントの付与額は業者によって異なる FXのポジションを保有し続けると1日ごとにスワップポイントが付与される スワップ金利生活を達成するためには、スワップポイントを得る必要があります。スワップポイントを得るやり方は簡単で、FXで「買い」か「売り」を注文し、ポジションを保有するだけです。 買いか売りのうちどちらかはプラススワップでどちらかがマイナススワップであることが殆どなので、プラススワップの方のポジションを保有します。 プラススワップのポジションを保有していれば、1日経つごとにお金が増えて、マイナススワップを保有していると1日経つごとにお金が減ります。 なので、スワップ金利生活のコツの1つは、なるべくプラススワップが大きな銘柄を選び、保有することです。 為替差益を狙うのと違って、スワップ金利生活は注文してポジションを保有していれば稼げます。 スワップポイントの付与額は業者によって異なる スワップポイントの額は毎日変動し、業者によって付与額が異なります。スワップポイントの額を決める要因は以下の2つです。 スワップポイントの額を決める2つの要因 通貨ペア両国の金利差 業者ごとの手数料 スワップポイントの額を決める最も大きな要因は、通貨ペア両国の金利差です。 米ドル／円の場合は、米国の金利が5％で日本国の金利が0.01%である場合、米ドルを購入し保有すれば割合大きなスワップポイントがもらえます。 日本は低金利国家として有名なので、日本円を売って他の通貨を買うことで大きなスワップポイントを得ることができるというわけです。 FXには、「買い」と「売り」の注文があると思いますが、米ドル／円で米ドルを保有したい場合は、「買い」を選択すればプラススワップのポジションを保有できます。 つまり、通貨ペアの表記の前の銘柄が「買い」、後ろの銘柄が「売り」を担当しているわけです。 しかし、注意点としては各国の金利が変われば、スワップポイントも変わるということです。金利政策によって今までは稼げたスワップポイントが稼げなくなるということもあり得るので注意が必要になります。 また、業者によってスワップポイントは異なる点も注意が必要です。なぜ業者によってスワップポイントが異なるのかというと、スワップポイントがFX業者の大きな収入源であり、手数料を上乗せしているためです。 スワップポイントの付与額は良く変化しますし、銘柄によってもAという業者が良かったり、Bという業者が良かったりするので、常に良い業者で取引するということは困難になります。 なぜなら、スワップ金利生活ではポジションを保有し続けるという注文方法をするので、ポジションを簡単に買ったり売ったりすることはできないからです。 スワップ金利生活において業者選びはとても重要ですが、現時点で良い傾向のあるFX業者を選ぶ程度のことしかできません。 今からポジションを保有して10年先にその業者がどうなっているかは誰にも分からないということです。スワップ金利生活を効率よく続けるコツは、情報収集をかかさないということになります。 2024年3月現在のおすすめの業者の米ドル／円とスワップ金利生活の代表的な銘柄であるメキシコペソ/円の1万通貨保有時のスワップポイント比較一覧表を用意したので参考にしてください。 FX業者名米ドル／円（USD／JPY）のスワップポイントメキシコペソ／円（MXN／JPY）みんなのFX230円25円GMO外貨235円26円LIGHTFX231円26円GMOクリック証券234円28円 メキシコペソ／JPYの表記がおかしいと思った人もいるかもしれませんが、正常な数値です。FX業者によっては新興国通貨ペアは10万通貨で計算されているため、桁が1つ多かったりします。 スワップ金利生活を成功させるためには必要な業者選びを解説 スワップ金利生活を成功させるためには、業者選びがとても重要になります。 いや、FX業者なんてどれも一緒でしょと思うかもしれませんが、全くそんなことはありません。 確かに表面上は似通っているように見えますが、細かいところで相当の違いがあり、しかもスワップ金利生活を成功させるうえで、その細かい違いの知識の有無が致命的になる可能性が高いのです。 例えば、業者選びに失敗すると、そもそもスワップポイントを出金できないという事態にもなりえます。 そんなスワップ金利生活を成功させるために必要な業者選びのコツを以下の項目から詳しく解説していきます。 スワップ金利生活を成功させるためには必要な業者選びのコツ スワップポイントだけ出金できる業者も存在する 決済時に出金可能な出金システムのメリットとデメリット スワップポイントが自動的に決済され口座に反映される出金システムのメリットとデメリット 申請時のみスワップポイントが決済され口座に反映される出金システムのメリットとデメリット スワップポイントだけ出金できる業者も存在する 業者選びにおいて、スワップポイントの付与額も重要ですが、スワップポイントの出金システムの違いを把握することも重要です。 業者によってスワップポイントの出金システムが違い、スワップ金利生活にかなり大きな影響があるので注意しなければなりません。 具体的には以下の3つの違いがあります。 スワップポイントの出金システムの3つの違い 決済時に出金可能 スワップポイントが自動的に決済され口座に反映 申請時のみスワップポイントが決済され口座に反映 つまり、スワップ金利生活を始めようとしても業者によってはスワップポイントが出金できないということになりかねないということです。 しかし、スワップポイントが出金できない業者はデメリットだけではなく、メリットもあります。3つの出金システムのメリットとデメリットをそれぞれ解説していきます。 決済時に出金可能な出金システムのメリットとデメリット 決済時のみ出金可能な出金システムは一見メリットなどなさそうに見えますが、実は結構メリットがあります。 まず、一番のメリットは証拠金維持率が増加するということです。確かに、スワップポイントは受け取れないので、現金は増えませんが、証券口座の口座残高は増えていくので証拠金維持率が上がりロスカットされる確率が下がります。 スワップポイントなんて少額だと思うかもしれませんが、実は月日が経つと結構な額になるので証拠金維持率に大きな影響を及ぼすのです。 2つ目のメリットは、スワップポイントがポジションを決済しないと得れないということは課税されないという点です。スワップポイントだけを出金できる業者の場合は、自動的に課税も同時にされてしまうデメリットがあります。 FXの収益で税金を調整したい場合は、決済時に出金可能なFX業者を選ぶメリットは十分にあります。 決済時に出金可能な出金システムのFX業者の例 くりっく365 岡三オンライン マネックス要件 FXTF auカブコムFX OANDA証券 スワップポイントが自動的に決済され口座に反映される出金システムのメリットとデメリット スワップポイントが自動的に決済され口座に反映されるメリットは、スワップポイントだけを出金できるということです。 スワップポイントの利益を目当てにスワップ金利をしたい場合は、こちらの業者の選択をおすすめします。 デメリットは、スワップポイントが自動的に課税されてしまう点ですが、どちらにしてもポジションを決済すれば課税されるので、早いか遅いかだけの違いです。 スワップポイントを当てにした税金の調整ができないという点だけはデメリットです。 スワップポイントが自動的に決済され口座に反映される出金システムのFX業者の例 IG証券 GMOクリック証券 サクソバンク証券 アイネット証券 外為オンライン 中でも取引量が多く、スプレッドの安定性が高いGMOクリック証券はおすすめです。 申請時のみスワップポイントが決済され口座に反映される出金システムのメリットとデメリット 申請時のみスワップポイントが決済され口座に反映される出金システムは、前述した2つの出金システムのいいとこどりです。 スワップポイントを課税せずにためておくこともできますし、申請すればスワップポイントだけを出金して、ポジションは保有したままにすることもできます。 強いて欠点を上げるとするならば、スワップ金利生活を行う場合、申請をいちいちする手間が面倒というくらいです。 申請時のみスワップポイントが決済され口座に反映される出金システムのFX業者の例 ヒロセ通商 外為どっとコム みんなのFX LIGHTFX パートナーズFXnano JFX株式会社 MATSUIFXFX マネースクエア トライオートFX スワップポイントに強いみんなのFXやLIGHTFXがおすすめです。コストが低い自動売買が行えて、少額取引も可能なMATSUIFXFXもかなり良いFX業者です。 新興国通貨ペアと米ドル／円のどちらがスワップ金利生活において有利か？ スワップ金利生活と聞くと、少し詳しいトレーダーの方ならば、南アフリカランドやメキシコペソ、トルコリラなどの新興国通貨ペアと先進国通貨ペアのどちらを投資対象にすべきだろうと考えると思います。 よく聞くのは、新興国通貨ペアはスワップポイントが高いが相場に安定性がなく、先進国通貨ペアはスワップポイントは低いが相場に安定性があるという意見です。 今回は、先進国通貨ペアを米ドル／円、新興国通貨ペアをメキシコペソ／円を代表として、どちらがスワップ金利生活に向いているのか、実際に運用するとどうなるのか、リスクなどについて以下の項目から解説していきます。 新興国通貨ペアと米ドル／円のどちらがスワップ金利生活において有利かを解説 同じ通貨量ならば米ドル／円の方がスワップポイントが高いが？ スワップ金利生活は本当に新興国通貨ペアの方が強いのか？ 同額のポジションを保有した場合の米ドル／円とメキシコペソ／円の違い メキシコペソ／円のチャートの推移とスワップ金利生活の現実 米ドル／円の場合のスワップ金利生活のシミュレーション 米ドル／円のスワップ金利生活が成り立つ根拠は？ 新興国通貨ペアのねらい目は？ 【結論】新興国通貨ペアと米ドル／円のスワップ投資はどちらもやるべき スワップ金利生活を成立させるためには入金力が必要 同じ通貨量ならば米ドル／円の方がスワップポイントが高いが？ スワップポイントに精通しているトレーダーは、なぜ多くの投資家が新興国通貨ペアを勧めるのだろうと疑問に思うかもしれません。 なぜなら、スワップポイントの付与額だけでいうなら米ドル／円の方が高いからです。それでも、新興国通貨ペアを進める理由は、必要証拠金が圧倒的に新興国通貨ペアの方が低いからです。 どのくらいの違いがあるのかと言いますと、仮に1万通貨で取引する場合、米ドル／円の場合は、6万円程度は証券口座に入金しないと取引できません。 一方で新興国通貨ペアのメキシコペソ／円の場合は、4,000円程度で1万通貨のポジションを保有できます。つまり、10分の1以下というわけです。 確かに、米ドル／円と比べてメキシコペソ／円の方がスワップポイントは低いかもしれませんが、同じ金額量ポジションを保有した場合は、メキシコペソ／円の方がスワップポイント付与額高い計算になります。 具体的にみんなのFXの例を挙げて計算をすると、米ドル／円を6万円分持つと1日230円もらうことが事が可能です。一方でメキシコペソ／円を6万円持つ場合は、25円×（60000÷4000）＝375円となり、メキシコペソ／円の方が米ドル／円より高くなります。 それなら、メキシコペソ／円を保有したほうが良いじゃないかと思うかもしれませんが、実は大きな落とし穴が存在します。 スワップ金利生活は本当に新興国通貨ペアの方が強いのか？ 数値上はメキシコペソ／円の方が付与額が高いですが、証拠金維持率を忘れてはいけません。証拠金維持率が低いと直ぐにロスカットされてしまいます。 ロスカットされてしまうと、預けている資金が殆どなくなるわけですから、何のためにスワップ金利生活をしているのか分かりません。 しかし、必要証拠金が少ないならロスカットされにくいのではないかと思うかもしれません。確かに同じ１Lot同士で比較するならば、メキシコペソ／円の必要証拠金の低さはロスカットに良い影響を与えるでしょう。 米ドル／円と同額で取引する場合は話が変わってきます。同額で取引するということは、結局必要証拠金は一緒になるということです。 米ドル／円＝1Lot＝必要証拠金6万メキシコペソ／円＝15Lot＝必要証拠金6万 証拠金維持率の計算式は以下のようになっています。 有効証拠金÷必要証拠金×100 これだけみると、一見必要証拠金が重要に見えますが、問題は有効証拠金の中身です。有効証拠金の中身は以下の通りです。 有効証拠金＝口座残高＋含み益あるいは含み損 問題は、含み損が米ドル／円とメキシコペソ／円とでどのくらい異なるのかです。 同額のポジションを保有した場合の米ドル／円とメキシコペソ／円の違い 同額のポジションを保有した場合の米ドル／円とメキシコペソ／円の違いをシミュレートしてみましょう。 6万円分のポジションを保有している場合、米ドル／円は1Lot、メキシコペソ／円は15Lot保有している計算になります。 1Lot＝1pips=100円と計算すると10pips変動した場合の両銘柄の変動額は以下の通りです。 銘柄名10pipsの変動額米ドル／円1,000円メキシコペソ／円15,000円 つまり、同額保有している場合、損をした場合はメキシコペソ／円の方は大損してしまうわけです。証拠金維持率の計算式は以下のようになります。 初期資金10万円想定米ドル／円　10万－1,000円÷6万×100＝165％メキシコペソ／円　10万－15,000円÷6万×100＝141% このように、証拠金維持率がメキシコペソ／円の方が大きく減少していることが分かります。 含み損が増えれば増えるほど、証拠金維持率の差は広がります。 仮に50pipsの含み損があったとしましょう。両銘柄の変動は以下のようになります。 銘柄名50pipsの変動額米ドル／円5,000円メキシコペソ／円75,000円 両銘柄の証拠金維持率は以下の通りです。 初期資金10万円想定米ドル／円　10万－5,000円÷6万×100＝158％メキシコペソ／円　10万－75,000円÷6万×100＝41% 強制ロスカットの比率は業者によって異なりますが、50％を下回った場合、ロスカットする業者は多いです。 つまり、50pipsの含み損が出た場合、メキシコ／円は米ドル／円と同額で取引した場合はロスカットになるということです。 一方で、米ドル／円はまだまだ耐えられる計算になります。 とはいえこの計算をもって、だから米ドル／円の方がスワップ金利生活において有利だとも断言はできません。 理由は、米ドル／円は流動性が高く、メキシコペソ／円は流動性が低いからです。米ドル／円は1日に100pips程度動くこともありますが、メキシコペソ／円は、10pips動けばいい方です。 そう考えてみれば、メキシコペソ／円は全く動かないのだから、pipsの比較計算や証拠金維持率の違いなど意味がないと考えることもできます。 確かにその通りなのですが、メキシコペソ／円のように大量にポジションを保有できてしまう銘柄は、実効レバレッジが非常に高まっている状態で、借金をしている状態に近いということは覚えておかなければなりません。 万が一相場が激変どうすれば、大損する可能性が高いということです。 また、こういった基本的な計算は投資においてとても大事です。数字は嘘をつきませんし、投資は結局数字の計算によって決まるものだからです。 スワップ金利生活というのは、FXの手法として定期的に流行りますが、毎回トレーダーが痛い目を見て終わってしまいます。 なぜなら、ポジションを長期保有するということ自体がリスクが高いからです。確かにメキシコペソ／円は全然相場が変動しないのだから、大量のポジションを保有すれば大儲けできるというのは事実ではあります。 しかし、本当にそうかどうかは相場を見てみれば分かることです。実際にメキシコペソ／円の相場を見てみましょう。 メキシコペソ／円のチャートの推移とスワップ金利生活の現実 以下が、メキシコペソ／円のチャートの推移となります。 以上が2023年の5月から2024年の3月現在までのチャートです。大体100pips以外に収まっています。 チャートが上昇している分には、むしろ為替差益が出ているので、仮に15Lot保有していたら、100pipsで15万円となり、元手10万で始めたとしても、既に利回りは100%を超えている計算になります。 仮に1年15Lotでメキシコペソ／円の買いポジションを保有した場合は、375円×365＝13万6875です。1月で1万円程度の収入を得ることができるわけですね。 とはいえ、証拠金ぎりぎりで取引すると少しでも含み損が出てしまうと直ぐにロスカットされるので、6万円で15Lot保有した結果のシミュレーションでは成り立たない点は注意が必要です。 15Lot保有するということは100pips動けば、15万は動くわけですから、今年のチャートを見てもメキシコペソ／円は100pips程度は変動しているので、30万円程度は最低必要だったという結果になりました。 随分大金が必要なんだなと思ったかもしれませんが、利回りを計算してみると30万でスワップポイントが13万円発生しているわけですから、利回りは40%くらいあるわけです。 NISA口座のインデックスファンドの運用で年利5％ということを考えれば破格です。いや、証拠金が少なすぎると思うかもしれませんが、証拠金を倍額の60万にしても年利20%は出るのでやはり破格の利回りと言えるでしょう。 FX業者によって強制ロスカットの額は違いますが、中には半額になった時点でロスカットされる業者もあるので、余分にお金が必要なことは覚えていたほうが良いでしょう。 上記の例の場合は、メキシコペソ／円を30万円の証拠金が15Lotで始めた場合は、100pipsの含み損が出ればロスカットされる可能性があったということです。 実のところここ4年くらいは、メキシコペソ／円は右肩上がりだったわけなので、2020年くらいからメキシコペソ／円でスワップ金利生活をしている人は、大きな利益を手にすることができました。 しかし、問題は2020年の2月24日です。以下の画像がそのチャートになります。 変動が大きすぎて見切れてますが、約200pipsほどの下落がありました。200pipsの下落というと、15Lot保有している場合は、30万円の含み損が発生したわけです。 15Lot保有している場合は、40万円程度で運用していないとロスカットされていたわけですね。新興国通貨ペアは政情が不安定なので、普段は良くてもこのように突如とした下落が起こります。 つまり、メキシコペソ／円だけで安定的にスワップ金利生活ができるとは言い難いわけです。 米ドル／円の場合のスワップ金利生活のシミュレーション それでは、米ドル／円の場合はスワップ金利生活はどうなるのかシミュレーションしてみます。米ドル／円は2023年3月現在はスワップポイントが非常に高いです。 しかし、両国の金利政策が変われば、スワップポイントは全くおいしくなくなるということは最大のリスクとして覚えておく必要があります。 新興国は自国の通貨を買ってほしいから金利を安定的に上げると予測は付きますが、米国はそこまで切羽詰まった事情はありません。 今が良くても、将来はダメになるという可能性は十分にあるということです。 日本は低金利国家から抜け出せないと考えるとして、米国の金利状態の推移を把握してみましょう。 参考文献 外為どっとコム 見てわかるようにそもそも高金利になったのはかなり最近だということが分かります。 2020年から2022年まではほぼ金利は0%なのでスワップポイントも半額以下の100円以下のことが多かったようです。 2021年ごろは、メキシコペソ／円のスワップポイントも12円程度であまり高くありませんでした。 その時期はトルコリラ／円が高かく35円程度だった時期です。このように、そもそも現在スワップポイントが高いからと言って、「だから買いだ」と考えるのは遅いということです。 この辺の投資方法は後述し、今は話を米国の金利の話に戻します。 歴史上現在の米国の金利は以上に高まっているということが分かります。しかし、いつまでもこの状態が続くかどうかと考えるとかなり疑問です。 仮に米ドル／円をみんなのFXで1Lot保有している場合、スワップ付与額は230円なので、1年で230円×365＝8万3950円、月に7000円ほどの収入を得れます。 専門家の意見では、今後日本の経済力はますます落ちると想定されるので、米ドル／円のスワップ金利生活は成り立つ可能性高いとも考えられますが、メキシコペソ／円と比べて、どちらが有利かと言われると優劣はつけがたい印象です。 米ドル／円のスワップ金利生活が成り立つ根拠は？ 米ドル／円のチャートがどんどん右肩上がりになっていけば、為替差益も得れますし、ロスカットもされずに安定的にスワップポイントも得れるわけです。 この状態が当てはまるためには、米国の経済力が高まり、日本の経済力が低くなる必要があります。 経済は人口に比例すると考えられており、米国の人口は移民含めてますます増え、日本の人口は減ると考えられています。 なぜなら、日本はいまだに積極的な移民政策をしていないからです。ですが今後どうなるかは勿論分かりません。 このようにスワップ金利生活は、各国の政治や経済の事情に大きく依存する投資なので、これ1つだけを当てにして生活するというのは非常に難しいということが分かります。 ただし、分散投資の1つとしては十分検討の余地があるともいえるでしょう。 また、米ドル／円のスワップ金利生活が成り立つ最も大きな根拠としては、日本は借金が多くて金利を上げれないという事情があげられます。 日本が少しでも金利を上げてしまうと、政府の借金の金利の額も上がるので、日本は低金利国家の宿命を背負っているという意見です。 国の借金は世界でもっとも日本が多いので、相対的に考えても日本円の価値は低下していく傾向にあると考えられます。 とはいえ、専門家の見通しが全部当たるというわけでもないので、いくら根拠がある投資と言えども一点掛けではなく、分散投資を行うことをおすすめします。 新興国通貨ペアのねらい目は？ 実のところ、多くの投資家がいうように現在のスワップ付与額が大きいから「買いだ」と考えるのは遅く危険だと考えることもできます。 例えば、メキシコペソ／円のケースを考えてみましょう。2021年ではメキシコペソよりはむしろトルコリラだといわれていました。 確かに付与額を見れば一目瞭然で、トルコリアの方が高かったわけです。当時のメキシコペソ／円の付与額が1万通貨で約13円だったのに対して、メキシコペソ／円は約35円だったわけです。 しかし、チャートを見ると、むしろトルコリラ／円は悪魔の取引だったことが分かります。 このようにトルコリラ／円は下落し続けて、現在はスワップポイントもさほど高くなくなってしまいました。 目先のスワップポイントの高さにつられて、スワップ金利生活を始めるのがいかに危険かが分かる例だと思います。 そして、むしろ当時スワップポイントが低かったメキシコペソ／円こそむしろ投資先として大正解だったことが今となっては証明されているわけです。 後だしジャンケンや結果論だと思うかもしれませんが、これからする話は十分に再現性のある投資法の話をしますのでご安心ください。 つまり、スワップ金利生活を始めるのは、スワップポイントの付与額は参考にならないという可能性があります。 では、どのタイミングで投資すべきかですが、下落時が狙い目です。これはスワップ投資の本質を考えれば理解できます。 スワップ投資とは結局のところ、円がらみで買いポジションをどれだけ長く保有できるかというところにかかってきます。 前提となる円がずっと弱いままという話自体が壊れたら成り立たない投資になってしまいますから、その場合は決済してしまえばいいのです。 今のところ、円は弱いままなので、どのチャートでも基本右肩上がりが予測できます。 もし何らかの予測のつかない出来事が起こって円が強くなった場合は、既に時間がたってますから決済してしまってよいということです。 つまり、スワップ投資も為替差益と一緒で、「低いところで買う」ということが真実になります。 投資の本質は「高いところで売り」「低いところで買う」ということです。目先のスワップ付与額の高さよりも、相場観を養うことが最もスワップ金利生活を成り立たせるためのコツとなります。 FXのスワップ金利生活は、NISA口座でインデックスファンドを運用するといったような何も考えずにできる投資ではありません。 相場観を知り投資の本質を理解してなければ、スワップ金利生活はできません。 【結論】新興国通貨ペアと米ドル／円のスワップ投資はどちらもやるべき メキシコペソはトルコリラよりも政治の安定性が高いといわれており、米国も日本よりは金利が高い状態が続くと予想されます。 なので、メキシコペソ／円と米ドル／円のスワップ投資はどちらかではなくどちらもやるべきだというのが結論です。 そもそも、1つの投資に一点掛けというのは非常に危険な発想です。むしろ投資において心がけることは、おいしい投資先を見つけたら少額投資を行い、他においしい投資先がないか調べるということになります。 多くのスワップ金利生活の先駆者が失敗した理由は、1つの投資に大金をかけてしまったからです。 また、投資において最も重要なことは情報を収集して調査するということです。 スワップ投資でいうならば、過去のチャートを見れば相場の状況は大体わかります。まずは、過去のチャートを調べることが大事です。 各国の金利の事情を調べることも大切です。金利が逆転してしまえば、今までプラススワップだったものがマイナススワップになる可能性もあるので、意味がなくなります。 次に、証拠金維持率の計算ですが、これはチャートの調査と同時にやるべきでしょう。計算が面倒な場合は、利用している業者のサイトで計算するという方法もあります。 FX業者のスペックについても精通しておく必要があります。2024年3月現在のおすすめはGMOクリック証券です。理由としては資本金が約40億と断トツ1位だからです。 取引量も国内1位で、スプレッドの拡大も起こりにくい傾向があります。 自動でスワップポイントが口座に反映されてしまうという点は人を選びますが、資本金が多く会社として強い業者を選ぶのは今後のことを考えても重要な要素です。 特に、スワップ金利生活は長期的な視野で考えるべきなので、業者選びは重要です。 スワップ金利生活を成立させるためには入金力が必要 投資というのは、貯蓄が前提で成り立つお金儲けのやり方です。普段からいかに節約し固定費を見直して、節税もきっちりやったうえで必要のないものは買わないということを徹底する必要があります。 スワップ金利生活を現実的なものとして考えるならば、まず質素な生活を行うということが現実的な話になってきます。 そうして、入金力を高めておいてから分散投資を行っていけば、スワップ金利生活は成立していくでしょう。 もしかしたら、スワップ金利生活で仕事から解放されて「FIRE」したいと考えてる人もいるかもしれませんが、仕事内容が変わるだけで、仕事自体は続いていくと考える必要があります。 スワップ金利生活は、各国の金利政策に収入が直結し、金利が変わる頻度は高いと考えなければなりません。何らかの事情で各国の力関係が変われば、プラススワップがマイナススワップになる可能性もあり得ます。 収入に安定性がなく、思ったより質素に生きないといけないという点では、サラリーマンの方が良い可能性もあります。 とはいえ、FIREを考えてFXトレーダーになりたいといった場合は、人間関係の煩わしさがないというメリットはあるので、人によっては向いているかもしれません。 投資を成功させる一番のコツは、投資に回せるお金を増やすということです。 趣味にいくらお金を使っても惜しくないように、投資にいくら使っても惜しくないという趣味に近い感覚を持てばスワップ金利生活は成り立つでしょう。 しかも、投資は良い趣味です。なぜなら、普通の趣味はお金を使えばお金はなくなりますが、投資にお金を使えば更にお金が増えて、また投資できるチャンスが出てきます。 仮に、投資に費やしたお金がゼロになったとしても、趣味にお金を使っても同じことだとメンタルコントロールすれば、投資を続けていける可能性は増えるでしょう。 というのは、どんなに優れた投資家でも6割勝てればいいほうだといわれているからです。 今回、米ドル／円とメキシコペソ／円の2つの通貨ペアでのスワップ投資を解説しましたが、プロでも6割勝てれば上出来ということは、どちらかは外れると考えておく必要はあります。 トータルで勝つことを意識すれば、スワップ金利生活をこなしていくことができるかもしれません。投資は普通の労働と違ってお金が減ることもある特殊な仕事なので、メンタルケアが非常に重要です。 スワップ金利生活を海外FXで行うのはやめたほうが良い FXというと、海外FXも視野に入るかもしれませんが、海外FXは絶対に利用しないほうが良いです。 スペックをパッと見ると、海外FXの方が国内FXよりも優れているようにも見えるかもしれませんが、実情は圧倒的に国内FXのサービスの方が上です。 こう断言されると驚くトレーダーの方もいるかもしれませんがこれは事実ですし、事実に基づいた調査の結果断定しているので誰も否定できないと思います。 以下の項目から、なぜスワップ金利生活を海外FXでやってはいけないのかについて解説していきます。 スワップ金利生活を海外FXで行うのはやめたほうが良い理由 海外FXは出金拒否されるのでスワップ金利生活に向かない 海外FXのボーナスの豊富さについて 海外FXのハイレバレッジについて 海外FXは出金拒否されるのでスワップ金利生活に向かない 大手の海外FX業者ですら、すぐに破産して出金拒否するのが海外FXです。FX業者でまともな業者は日本の業者だけだと思って間違いありません。 なぜなら、日本のFX業者は信託法で国で保護されているので、出金拒否を起こさないし、会社が破産しても出金拒否になりません。 海外FX業者の場合は、経営状態が悪くなると直ぐに出金拒否を起こすので、長い期間取引を行うのに向いていないのです。 海外FXのボーナスの豊富さについて 海外FXには入金ボーナスといったものがあります。入金した額と同額の取引に使えるボーナスをもらえたりします。 一見有効証拠金が多いほうが有利なスワップ投資に向いているように思えますが、海外FX業者は大手でもすぐ破産するということを考えると、実は長期運用には向いていないということが分かります。 他にも、ゼロカットがあるから借金にならず長期運用に向いているというように思えますが、いくらサービス内容が良くても出金できないと意味がないので海外FXでスワップ金利生活を行うのはおすすめできません。 海外FXのハイレバレッジについて 海外FXはハイレバレッジだから少額で投資を始めれると思うかもしれませんが、これも間違いです。特に長期投資を考える場合、ハイレバレッジは役に立ちません。 ハイレバレッジということは、少ないお金でたくさん取引できるということですが、この手法がいかに危ないかは米ドル／円とメキシコペソ／円の証拠金の違いのところでも解説しました。 つまり、いくら少ないお金でたくさんポジションを保有しても、含み損が大きくなるので意味がないということです。 なぜ意味がないかというと、相場は行ったり来たりするので、ずっと含み損とかずっと含み益ということにはなりません。 長期保有を考えると、含み損になる事も絶対にあるわけで、その時に大量にポジションを保有していたら、ロスカットされるだけで全く意味がないということです。 スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめ スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめです。スワップポイント運用は、自動売買と比べるとリスクが高いからです。 スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめな理由について以下の項目からさらに詳しく解説していきます。 スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめな理由 スワップポイント運用は為替差益がマイナスになるリスクがある 自動売買でプラススワップのポジションのみ保有する 最初はリピート系自動売買がおすすめ リピート系自動売買でおすすめの業者はMATSUIFXFX スワップポイント運用は為替差益がマイナスになるリスクがある スワップポイント運用は長期投資になるので、どうしても為替差益がマイナスになる可能性があります。 為替差益がマイナスになってしまうと、ロスカットされるという話だけではなくて、決済時損が確定してしまうのは明確なデメリットです。 保有し続ければ、上がるという保証もありません。 とはいえ、スワップ投資は円がらみの通貨ペアで行うことが多いので、日本の金利が低い限りは、右肩上がりになりやすい傾向はあると考えることはできます。 ファンダメンタルズ分析的には好材料があると考えれるかもしれませんが、スワップポイント運用の為替差益がマイナスになってしまうという明確な弱点は大きなデメリットであることは確かです。 自動売買でプラススワップのポジションのみ保有する 自動売買は使えば都度決済をしてくれるので、プラスになった為替差益を利確することができます。スワップポイント運用を行う場合は、一時期的に為替差益がプラスになっても決済できない点がデメリットです。 自動売買の場合、予約注文を多数行う必要があるので、一度に使える資金はスワップ投資よりも少なくなりますが、それでも為替差益を狙ってトレードしたほうが、スワップ投資よりも利益が出やすい傾向はあります。 自動売買の場合、スワップ投資と違って明確な利益の計算は難しいですが、例えば、米ドルを10Lot保有し、スワップポイントは1日で2,300円と考えるとします。 自動売買で、10Lot分を分けて注文を行い、1つの注文を1Lotで行ったとしましょう。1Lotで20pipsの利益を上げれば約2,000です。 この時のコツとしては、プラススワップのポジションのみ保有することです。 自動売買の怖いところは、ポジションが決済されずに塩漬けになってしまうことですが、プラススワップのポジションを保有している場合は、塩漬けになっていてもスワップポイント分資産が増えます。 有効証拠金も増えるので、ロスカットされにくくなり、長期投資に耐えることができるという利点もあります。 仮に、1Lotのポジションが決済されない場合は、1日経過すると230円のスワップポイントが付与されるので、約2pips分の含み益になるわけです。 10日経てば20pips分の含み益となるわけなので、損失分を相殺できる可能性が高くなります。マイナススワップのポジションを保有した場合は、決済されない時のリスクがあまりに高いのでおすすめできません。 よく自動売買を解説するブログで紹介されている「ハーフハーフ」などはおすすめできないということです。 FX業者としては取引回数が多くなれば、スプレッドで稼げるのでそういった取引回数が多くなる手法を紹介するかもしれませんが、自動売買でマイナススワップのポジションを注文するのは非常にリスクが高いです。 最初はリピート系自動売買がおすすめ FXの自動売買は種類が多いですが、最初はリピート系自動売買がおすすめです。スワップ投資とも相性が良いです。リピート系自動売買とは、一定の価格を決めて一定間隔で注文を予約する自動売買システムとなります。 例えば、100pipsの値幅があったとしたら、20pipsずつ決済を行うようにするのです。そうすると20pipsずつの為替差益を得ることができます。 スワップ投資の場合は、利確をしないでずっと保有しているので、途中の為替差益の利益は一切手に入りません。 リピート系自動売買でおすすめの業者はMATSUIFXFX 自動売買も業者によって稼ぎがだいぶ異なってくるので、FX業者に関する知識は必須です。 2024年3月現在、リピート系自動売買を運用したいならMATSUIFXFX一択と言っても過言ではありません。なぜなら手数料に違いがありすぎるからです。 以下の表が代表的な自動売買の手数料となります。 FX証券会社(FX口座)米ドル／円(USD／JPY) マネースクエア(トラリピ)4.4銭 インヴァスト証券(トライオートFX)4.3銭 アイネット証券(ループイフダン)2.0銭 松井証券FX（MATSUIFXFX） 0.2~1.6銭 通常自動売買は、スプレッドのほかに手数料がかかるのですが、MATSUIFXFXはスプレッドのみの利用料となっています。 つまり、通常の裁量取引と同じ価格で自動売買が利用できるので、2024年3月現在においては、MATSUIFXFX以外の自動売買は考えにくいのです。 しかも、MATSUIFXは自動売買系で恐らく唯一の1通貨から取引ができる初心者には非常に嬉しいFX業者です。自動売買をやりたいけど証拠金をたくさん用意しないと心配だといった投資家には朗報と言えるでしょう。 MATSUIFXならば、1通貨から取引が可能なので、1,000円あれば自動売買を運用をスタートすることができます。 スワップ金利生活は工夫すれば実行可能！FXの仕組みを理解して賢い投資を行おう！ 「FXのスワップポイントだけ生活できる？」「スワップポイントで稼ぐコツを知りたい！」ご要望にお応えし、記事では、スワップ金利生活を成功させるコツや、米ドル／円とメキシコペソ／円の特徴、投資すべきタイミング、注意点などについて詳しく解説してきました。 この記事のまとめ スワップ金利生活を達成する上で必要な知識としてはプラススワップのポジションを保有するということ スワップ金利生活を成功させるためには必要な業者選びとしては出金システムに注意すること 新興国通貨ペアと米ドル／円のどちらも一長一短なので両方を分散投資することがおすすめ スワップ金利生活を海外FXで行うのはやめたほうが良い理由は出金拒否が起こるから スワップ金利生活を行うなら自動売買との併用がおすすめな理由はリスクが軽減するため スワップ金利生活においてまず大事なことは、プラススワップのポジションを保有するということです。また、業者によって出金システムが異なるので、自分にあった業者を選択しましょう。 投資先の銘柄については、現在スワップポイントが多い米ドル／円とメキシコペソ／円はどちらもおすすめです。しかし、他のスワップポイントが低い通貨ペアでも下落している銘柄があれば、投資先として検討しても良いでしょう。 海外FXについては、利用するのはおすすめできません。なぜなら海外FXは国内FXのように信託法で保護されていないからです。 FXを運用したい場合は、国内FXの利用をおすすめします。スワップポイントの額だけを重視するならば、みんなのFXやLIGHTFXが有力候補です。 スペックや出金システムなど様々加味すると、GMOクリック証券もおすすめとなっております。 スワップ金利生活を行うなら、自動売買とも併用も検討しましょう。スワップ投資はどうしても為替差益がマイナスになるというリスクが大きすぎます。 自動売買でプラススワップの方のポジションだけ保有し、少しずつ取引量を分散して、少しずつ為替差益の利益を取っていった方がリスクが少ないです。 初心者の場合は、MATSUIFXがおすすめとなります。理由としては手数料が安く、少額から始められるからです。 スワップ金利生活は難しいと良く解説されていますが、工夫をすれば十分成立します。FXの仕組みを理解して賢い投資を行いましょう！