FXはポジション比率が超重要なワケ！見方・活用法を解説

スイスフランショックは、FXの大暴落を代表する衝撃的な為替変動の1つです。ドル、ユーロ、円は対スイスフランでわずか数分で30％以上暴落、世界のFX市場に激震が走りました。 おそらく、スイスフランショックのことを聞いたことがあるトレーダーは多いでしょう。ただ、ここで「なぜスイスフランショックが起きたのか」「どれくらいの損失が出ているのか」など、詳しいことはあまり知られていないかもしれません。 今回は、約9年経った現在でも、FX史上最大の暴落として語られる「スイスフランショック」の全貌をわかりやすく紐解いていきます。 FXって怖いね、を代表する出来事です！ぜひ読んでおいて下さい！ 暴落が起きたその瞬間に、大儲けした人、大損した人の事例や、スイスフランの今後の見通しなどもワールドワイドでご紹介していきます。ぜひ、この機会にご一読下さい。 この記事でわかること スイスフランショックでどれくらい暴落したのか スイスフランショックが起きた要因 スイスフランショックで大儲けした人・大損した人 スイスフランの現状と今後の展開 スイスフランショックから学んだこと スイスフランショックでFX市場は激震！ 何となく聞いたことがあるトレーダーも多いように、スイスフランショックは、世界中のトレーダーを多額の借金に追い込んだ前代未聞の為替変動のことをいいます。あまりにも急激な暴落にて、経営破綻・倒産を強いられたFX業者もあったほどです。 あまりにも急激に相場が暴落したので、FX業者のシステムもストップ！ロスカットも間に合わなかったのです！ どれくらいの値動きが起きたのか、スイスフランショックの恐ろしさをチャートで見ていきましょう。 2015年1月15日ユーロが暴落！ スイスフランショックは、2015年1月15日、スイス中銀が発表した対ユーロへの「為替介入の撤廃」から始まりました。スイス中銀は、2011年から「スイスフラン高ユーロ安」が進みすぎないよう、「スイスフラン売り／ユーロ買い」の為替介入を行っていたのですが、日本時間の午前10時30分頃に「為替介入を撤廃した」というニュースが報道されたのでした。 このニュースに瞬発的に反応した、トレーダー、投資機関、銀行は「スイスフラン買い／ユーロ売り」へと爆走、そこへ強制決済や損切りの「買い」が連打されたわけです。 結果として、スイスフランの価値が爆発的に急騰し、ユーロが暴落してしまったのです。ほんの数十分の出来事でした。 EURCHF 15mチャート 出典：Wild Move In Swiss Franc - Investiong.com 上図は当時の15分チャートです。ニュース速報後、15分でEURCHFは1.20から0.9400まで急下降、2,000pips以上下がりました。続けて次の15分には0.85を下回る局面もあり、EURCHFはわずか30分で3,600～3,800pips程度下がったことになります。 3,800pipsを日本円にすれば・・・ 1000通貨　→　38,000円 10,000通貨　→　380,000円 100,000通貨　→　380,000万円 10,000,000通貨　→　38,000,000円 ぐらいの金額になります。あまりにも凄いボラティリティで、ロスカットが間に合わずにマイナス金額（FX業者への負債）を出したトレーダーが続出しました。 ※分足チャートのこの時間は空白となったFX業者がほとんどでした。 円やその他の通貨も暴落！ スイスフランショックで一番打撃を受けたのは、EURCHFですが、国内では、実はEURCHFの取引自体は少なかったとのことです。むしろ、ユーロの暴落から波及したUSDCHFやCHFJPYなど、その他通貨ペアの暴落（高騰）で損した人が多かったようです。 対ドル・対ユーロのスイスフラン(2011～2015） https://www.nytimes.com/2015/01/16/ スイスフランの衝撃は、またたく間にその他通貨や金融市場にも影響。対ドルでは1.1702と2013年以来の高値をつけ、USDCHFは１.02795からでは0.81615まで急落しました。 GBPCHF／USDCHF GBPCHFも例にもれず、激しい動きを見せました。1.5560あたりから15分で1.2226まで急落、30分後に1.1842の安値をつけています。 CHFJPY/EURJPY ここで注視しておきたいのがCHFJPYです。EURCHFがあまりにも騒がれていたため、CHFJPYの価格動向があまり取り上げられていないのですが、結構すごいです。113円だったCHFJPYは15分で142.74まで上昇、30分で151円の高値に達しているのです。約39円の値動きがあったわけで、EURCHFに負けず劣らずの凄まじさでした。 一方では、通貨高による輸出産業の悪化が懸念され、スイス株式は暴落しています。 参照：Swiss Franc to US dollar - Exchange Rates UK スイスフランショックを引き起こした理由とは スイスフランショックは、スイス中銀による「為替介入の撤廃」のニュースが起爆剤となりました。スイス中銀は「なぜ、為替介入を突然撤廃したのか」「なぜここまで急減な変動を引き起こしたのか」、ここでスイスフランショックを引き起こしたいくつかの要因を解説していきます。 なぜ、誰も予測できなかったの！？なぜ、ここまで暴落したの！？今さらだけど、理由が知りたい！怖いよ～。 為替介入の撤廃はあまりにも突然だった！ スイスフランショックが世界市場を揺るがす事態となった1番の理由は、スイス中央銀行が3年間にわたって維持していた為替介入の撤廃を、全く前触れもなく突然に発表したからです。 スイス中銀 為替介入の撤廃を発表 出典：スイス中銀がフラン上限廃止 - REUTERS スイス国立銀行（中央銀行）は１５日、過去３年にわたり維持してきたスイスフランの対ユーロの上限、１ユーロ＝１．２０フランを廃止すると発表した。発表を受けてスイスフランは３０％近く急騰、通貨高による輸出下押しへの懸念からスイス株は急落した。 2015年1月15日／日本時間7：13PM 出典：スイス中銀がフラン上限廃止 - REUTERS スイス中銀は直後の会見にて、今回の政策の効果を期待するためには、市場の不意をつく必要があったと言及しています。あえて、市場にはひた隠しにして、気配さえも見せていなかったようです。撤廃を示唆するどころか、12日にはスイスフランの為替介入は今後も継続する、といった表明すら行っています。 「まさかの撤廃」を打ち出し、市場の期待・予想を裏切ることで大きな効果を得たい、というスイス中銀の思惑があったようです。かすかな可能性さえ予想させなかったスイス中銀の戦略どおりに、FX市場はパニック状態に陥りスイス高を加速させたのでした。 参照：スイス中銀がフラン上限廃止 - REUTERS ※ちなみに、日銀が2022年9月～10月に行った為替介入も「不意打ち」による「大きな効果」が得られています。 10月21日は日本時間の深夜、24日は早朝と為替介入への警戒が薄い時間帯だった。三菱UFJモルガン・スタンレー証券の植野大作氏は「市場が油断している時間を狙った『奇襲』で、投機筋によるその後の円売りをちゅうちょさせる点では効果はあった」と説明する。 出典：財政状況で円安再燃も - 日経新聞 スイス中銀が「為替介入」を始めた理由 ここで、なぜスイス中銀はそもそも対ユーロで「為替介入」を行っていたのか、見ておきましょう。 出典：スイスフラン ショックからの2年 - Swissinfo.ch 「為替介入」を開始したのは2011年9月、2007年のリーマンショック～2011年にかけて欧州は債務危機に陥り、ユーロの下降が止まらないことがきっかけでした。経済恐慌への懸念から安全資産と呼ばれるスイスフランの買いが進み、「ユーロ安スイスフラン高」が数年以上続いたのです。 スイスフラン高が進みすぎると、スイス国内外を問わずスイスの商品が売れなくなってしまいます。欧州の他競合に比べて割高となったスイス輸出業業者の収益は悪化、観光業、小売り業と痛手を負っていたのでした。 そこで、スイス経済の回復に向けて実施されたのがスイス高を食い止めるための「為替介入」だったのです。スイス中銀は約3年に渡って、EURCHFが1.20以下に下がらないよう操作していたのです。 当時、政策として「1ユーロ　＝　1.20スイスフラン」を上限に、為替介入を行うことを公表しています。この時は「ユーロ買い・スイスフラン売り」でEURCHFは高騰しています。 ECBの金融政策が懸念材料となっていた 撤廃に動いた理由は、いくつか説がありますが、1つはECB（欧州委員会）の利下げ・金融緩和への観測が強まっていたからだと言われています。もし、ECBの金融緩和が現実となれば、ユーロ安の圧力が強まり、ユーロを買い続けることが困難になります。 為替介入の効果が限定的だった もう1つは、為替介入によるスイス経済への影響が思ったよりも弱かったことです。リーマンショックによる経済低迷が尾を引いているのはスイスだけではなかったわけで、スイス安がもたらす回復力は限定的でした。 スイス中銀のバランシートは火の車だった そして、決定的な要因は2014年末、気が付けばスイス銀行のバランスシートは巨額のユーロを抱えたまま、スイス経済の回復もままならず、かなり危うい状態にあったことです。金に交換するなどの緊急策が持ち上がっていた矢先、年明けに介入撤回を決意したとのことです。 情報公開への圧力で収益が減少との噂も また、匿名性が高く、秘密主義を徹底していたスイス銀行に、海外から脱税捜査の圧力が強まり、急激に収益が減少したからだとの噂もあったようです。 参照：Why Swizerland Scraped the Euro - Investpedia 参照：楽天証券 - スイスフランショック舞台裏 参照：Swiss Franc Soar After Central Drops Cap - The New York Times 1.20サポートラインの悲劇 さらに、突然の撤回だったことに加えて、「1.20のサポートライン」が意識されすぎていたことも、スイスフランショックを加速させました。 為替介入は、スイスの金融政策として公表されていました。2011年以来「1ユーロ　＝　1.20スイスフランがユーロ安の限界」という常識が固まっていたのです。 スイスフランの売りポジションが集中していた！ 出典：楽天証券 - スイスフランショック舞台裏 ユーロ／スイスフランの為替レート1.20が3年間に渡って、強靭なサポートラインとなっていました。そこで「ユーロ買い」「スイスフラン売り」を入れるのが恒例となっていたことが悲劇を招いたのでした。 スイスフランショック直後の楽天証券の調査によると、シカゴIMMの通貨ポジション統計では、1.20付近で「スイスフラン売り」が26,444ポジションも溜まっていたと報告されています。これらのポジションは、スイスフランの高騰と同時に一斉にロスカットされ、スイスフランの価値を押し上げるかたちとなりました。 誰にも予測できなかった スイスフランが爆発的な高騰を果たした理由をまとめると、為替介入の根拠が理にかなっていただけに、誰にも予測できない事態を招きました。世界中のトレーダーが、対ユーロでは、「スイスフランは1.20以上に上がらない」「上がるわけがない」「だってスイス中銀がそう言っている」と信じて疑わなかったわけです。 ECBのラガルド総裁は、「スイス中銀の行動には驚いた。私にすら知らされなかった。」と発言しています。 まったく予想外で突然だったことが、トレーダー・投資機関を破産へと追い込む歴史的なパニックを引き起こしたのです。 スイスフランショックで大儲けした人・大損した人 スイスフランショックは、FX業界では大暴落・大損失・大借金の代名詞として語られるようになりましたが、当然ながら、この大変動劇にあやかって稼いだ投資家もいます。 人が借金で苦しんでいるのに大儲けした人もいるなんて！これだからFXはわからない！ ここでは、スイスフランショックで大きく稼いだ人、大損した人、借金を負ってしまった人について実例を調査してみました。どれくらい稼げて、どれくらいの借金になったのか、参考までに見ていきましょう。 数千万円以上を稼いだトレーダーもいる まずは、あの騒動の最中に幸運にも利益を得たケースをご紹介します。2チャンネルのスレッドを見ていきましょう。 稼げました！儲かりました！ありがとう！ https://hayabusa3.2ch.sc/ 怖いくらいに稼げてしまった！ https://hayabusa3.2ch.sc/ https://hayabusa3.2ch.sc/ これで引退します・・・ https://hayabusa3.2ch.sc/ 他にも・・・ 「特上寿司を頼もう」「税金が1600万円」「これで人生やり直せる」「前年の損失取り返した」 など、稼いだことを示唆する口コミがいくつかありました。あまりにも大きな利益で、引退します、というトレーダーが何だかとてもリアルです。 借金に苦しむトレーダーが続発 確かに稼いだトレーダーもいますが、圧倒的に多かったのはやはり損失・借金を出したケースです。 金融先物取引業協会は、スイスフランショックのロスカット未収金額は33億円超えだったと公表、この金額は2023年10月時点においても最高記録（最悪記録？）となっています。 ロスカット未収金額とは、ロスカットが間に合わずにマイナス残高（FX業者への負債）となった金額のことです。 33億円の内訳として個人部門が19億円、法人部門が14億円でした。件数では個人が1,137件、法人が92件となっています。平均すると個人1人で約160万円の負債、法人の場合はもっとシビアとなり平均1社で1,500万円の負債を出したと計算になります。GMOクリック証券では、1.1億円の未収金が発生したとのことです。 ただし、この数字はマイナス残高の場合ですので、実質の損失額はもっと多額の数字が出ていると想定できるでしょう。 参照：スイスフラン急変動 - 日経新聞 どれくらいの損失・借金になったのか？ 投稿、口コミ、ニュース情報などから当時の実況投稿を調べてみました。いきなり損失で終わった例やロスカットでマイナス残高となった口コミを見ていきましょう。 マイナス残高でロスカット！ https://hayabusa3.2ch.sc/ https://hayabusa3.2ch.sc/ https://hayabusa3.2ch.sc/ https://hayabusa3.2ch.sc/ 参照：スイスフランのﾚｰﾄに一喜一憂するスレ - 2チャンネル 数百万円の損失や借金ならイメージできますが、数千万円になると想像することすら難しいです。途方に暮れたトレーダーはさぞかし多かったことでしょう。別で、相応の貯蓄をしていない限りは、これらの金額は借金として返済しなければならないのです。 そこで、その借金に苦しんだトレーダーに残された道は「自己破産」です。通常、「自己破産」はレバレッジをかけるFXなどには適用されないのですが、「裁量免責」の方向で手続きすると裁判所の判断で「自己破産」が可能です。その代わり、FX自己破産で腕のいい弁護士に依頼する必要があります。やり方次第だということです。 万が一の時には、1人で悩まないで専門家に相談してみましょう。 https://twitter.com/Ike_Maru/ 海外ではどうだったのか！？ 海外のスイスフランショックの影響も調べてみました。海外では面白いことに「The CHF Tsunami（津波）」「The Swiss Tsunami（津波）」などのタイトルがニュースや投稿の見出しにつけられていました。 グローバル投稿サイト「FOREX FACTORY」では、1月15日＝16日かけて、大損した（ごく一部は稼いだ）トレーダーの投稿が絶えることなく続きました。簡単な和訳をつけておきました。 2日連続で稼いだ！ .forexfactory.com/the-chf-tsunami-15-january-2015 ALPARIで、昨日2,000ドル（約23万円）無事に出金できました。ありがたい。今日もトレードで2,900ドル（約33万円）稼いだよ。 by Forex Factory 両建てしてたのにロスカットでマイナス残高！ .forexfactory.com/the-chf-tsunami-15-january-2015 GBPCHFの買いと売りの両建てで50pipsの開きがあった。両方ともｰ4000pipsのロスカットで、しかも残高は－142,000ドル（1,600万円ぐらい）。 by Forex Factory なぜか4,000万ドルの借金！どうやって返す? .forexfactory.com/the-chf-tsunami-15-january-2015 サクソバンクでショートのオプションしてたら、20,000ドルが16,000ドルに減ったから、出金しようとしたらできない。清算が後になって行われて、何と400,000ドル（約4,500万円）の損失が出ているとのこと。どうやって返す？誰か教えて。ストップできなかったのに、こちらのせいなのか！ by Forex Factory 「今日はたまたまトレードを休んでいた！神様のおかげで助かった」 「30分ぐらいでPCに戻ってきたら、とんでもないことになっていた」 「20pipsの利確で買いを入れたら、何と200pipsもずれて約定、しかも利確はもとの20pipsに！14,000ドルなくなった」 国内と変わらず、海外でも深刻な投稿が相次ぎました。中にはカジュアルでちょっと笑える投稿もありました。いわゆるオフショア系のハイレバ海外FXではなく、自国のFX業者で日本のようにマイナス残高を出したケースもあったようです。マイナス残高はFX業者の責任ではないのかと問いかけるスレッドも結構ありました。 参照： The CHF Tsunami 15 January - FOREX FACTORY 破産したFX業者・証券会社 トレーダーだけでなく、FX業者・証券会社にもスイスフランショックは大きなダメージを与えました。とりわけ、業者の場合はトレードの規模も大きいことや、顧客のロスカット損失による損害も半端ではなかったようです。 国内業者の場合 国内では、損失は出ているものの経営破綻に至ったFX業者はありませんでした。スイスフランが、日本ではそこまでメジャーな通貨ではなかったことが幸いしたのかもしれません。 海外業者の場合 海外では、多くのFX業者・証券会社や銀行にて深刻なダメージが見られています。英国大手銀行のBarclaysは億単位の損失を計上、FX業者Alpari（アルパリUK）は顧客の損失がカバーできずに経営破綻を宣告しました。IG証券は日本円で4,000億円相当の損失が出たと報道されました。 米国のFXCMは、顧客の損失が2億5千万ドル（約337億円）に及び、資本面での救済を協議していると公表。FXCMの株価はプレマーケットで90％以上下落したのでした。ニュージーランドや香港でも同様に多額の損失が発生している旨が明らかにされています。 FX業者の場合も、スイスフランショックで利益が得られたケースがあります。米外資系のゲインキャピタルHD（Forex.com)は、混乱の中で利益を確保したと発表、同社の株価は3.6％上昇しました。 参照：Swiss franc shock shuts some FX brokers - REUTERS 参照：「スイスフランショック」の余波世界に - REUTERS FX業者が経営破綻した場合の対応 経営破綻したアルパリUKは日本にも支社アルパリ・ジャパンを構えていました。利用していた日本人トレーダーも多かったようです。すべてのポジションが強制決済となりましたが、金融庁の認可を受けた登録業者だったため、倒産の際には信託保全にて資金は返還されました。 FXCMも日本法人がありましたが、スイスフランショックのあと、2015年4月に楽天証券の100％子会社となり、急場をしのいでいます。顧客資金もそのまま移行されました。 もし、これが無登録の海外FX業者だった場合は、信託保全の義務がありませんので、資金は返還されない可能性が高いです。 海外FXでは基本的にゼロカット保証だったが・・・ XM、Axiory、iForexなど海外FXではゼロカットを採用するのが一般的です。スイスフランショックほどの大暴落でも、海外FXを利用していたトレーダーは、ロスカットによるマイナス残高は避けられたようです。 ※Wiki-FXでは無登録の海外FX業者の利用はおすすめしていません。あくまでも参考情報として掲載しています。 ただし、海外FXのゼロカット保証で注意しておきたいのは、FXDDという業者は当時スイスフランショックが起きたあとで、ゼロカット保証を撤回していることです。マイナス分を別口座から引き落としたり、出金額や新たな入金額から引き落としたりで一気に非難を浴びる結果となりました。 海外FXの規約に法的拘束力はない！ FXDDの言い分では、万が一の時には顧客はマイナス残高分を支払う責任がある、と同意書に表記してあるとのことでした。ただ、そもそも無登録業者であり、日本の法律の管轄外となるため、法的拘束力はありません。突然のゼロカット撤回で損したトレーダーもいるでしょうが、マイナス額の返済義務もないことになります。 いずれにしても、スイスフランショックのような事態が起きた時には、倒産リスクが高く信託保全の義務もない海外FX業者の利用は非常に危険だといえるでしょう。 スイスフランの現状と今後の展開 さて、2015年に起きたスイスフランについて理解が深まったところで、今後のスイスフランに興味を持つトレーダーもいるでしょう。 この機会に、スイスフランの現状や今後の見通しを軽くご紹介しておきましょう。 スイスは、日本よりも小さな面積の小国であるにもかかわらず、世界有数の大手金融機関、大手グローバル企業が集結している経済大国の1つです。GDP総額は世界で20位前後、1人あたりのGDPは2022年度は2位にランクインしています。 スイスGDP推移 出典：Switzerland GDP - Trading Economic 国民全体の生活水準が高く、医薬品や精密機器、食品などの輸出産業にて貿易黒字・安定した成長を維持しています。ネスレやロシェ、アデコ、チューリッヒ保険や、UBS（スイス銀行グループ）、クレディスイスなど日本でも有名です。米国や欧州にネガティブ要因があると、安全資産としてスイスフランに資金が流れる傾向にあるのです。 参照：スイスの経済構造と主要産業 - 財務総合研究所 そんなスイスでも、これまでの信頼性を覆すような出来事があったのです。 安定した経済力と歴代の金融大手をバックグラウンドに持つスイスですが、2023年3月、スイスを代表する大手銀行クレディ・スイスが経営破綻に陥ってしまいました。スイスフランの安全性に、若干の陰りが出てきているのです。 2023年3月クレディ・スイス経営破綻！？ 3月16日、クレディ・スイスは2007年以来の収益悪化で経営破綻に危機に瀕していることを発表。ここ数年にわたって、クレディスイスではマネー・ロンダリング、スパイ疑惑などスキャンダルが続いていました。2022年後半あたりから、前例のない顧客離れが見られ、23年2月には約1400億ドル（約15兆円）が流出し、致命的な状況に陥ったのです。 クレディ・スイスの預金高の推移 ちょうど3月には、米カリフォルニア州のSVB（シリコンバレーバンク）などの、ハイテク系地銀の破綻が続いていたため、リーマンショックの再来を恐れたパニック売りが銀行株を襲いました。米ドル、スイスフラン、ユーロは売られ、超ウルトラ低金利・保守派の円に資金が流入。クレディスイスの株価は1スイスフラン以下に暴落し、そのほとんどの価値を失いました。 参照：クレディ・スイスを危機に陥れたのは何か - Bloomberg 出典：Swiss central bank posts biggest loss - CNBC UBSがクレディ・スイスを救済買収 167年の歴史と実績を持つ大手金融クレディ・スイスの経営破綻は、スイス経済のみならず、世界経済への脅威となり得ます。緊急策が必要だと、助け舟に乗り出したのが、ライバル銀行であったUBS（スイス銀行グループ）です。 6月には、救済買収によって生じる90億フラン（約1兆4,000億円）をスイス政府がバックアップすることを前提に、UBSのクレディ・スイス買収が決定しました。本格的にUBSの資本形態にクレディ・スイスの要件が組み入れられるまで、2年の猶予が設けてあります。この両者の合併統合は、2007年来の最大規模を記録し、470兆円規模の投資資産を有する大手銀の誕生となりました。 安全資産としてのスイスフランの行方は？ 出典：スイス金融業界の頑健性 - ピクテ・ジャパン スイスは金融業の資産比率が世界で最も高く、対GDPで520％を占めています。特に、海外での売上げが大きく金融セクター全体の2割を占めているとのことです。金融立国としてのスイスの歴史は1,800年代にまでさかのぼります。2回の大戦・数々の紛争がある中、スイスの中立性が世界中から顧客を集め、スイス金融業に大きく寄与したといわれています。 ロシアとウクライナ、イスラエルとパレスチナなど戦争が勃発する2023年、今後もスイスが中立性をどの程度維持できるのかが1つの要素となるでしょう。 そして、さらに考慮しておきたいのがスイスの政策金利です。かつては、日本・欧州と肩を並べてマイナス金利を維持していましたが、現在は1.50～1.75とやや高めです。欧米ほどではないとしても、金利によるスイスフラン買いが進む局面もあります。加えて、クレディ・スイスの1件もあったことから、安全資産としての役割は低減する可能性はあります。 今後は、戦争などの地政学リスクが高まった時や、米経済にネガティブ要因が発した時などは、スイスフランよりも日本円に注意が向くかもしれません。ただ、依然としてスイス金融・スイス中銀の影響力は念頭に置いておきたいものです。 スイスフランショックから学んだ教訓とは ここまでで、スイスフランショックやスイス経済のことがだいぶん分かってきました。経済規模が半端ではない中央銀行や大手銀行の影響力は非常に大きいということです。それでは、最後にスイスフランショックの出来事を教訓に、FXで守るべき5つのポイントをまとめておきます。 資金管理やリスク管理のコツをスイスフランショックから学べました！ FXで守るべき5つのポイント 投資資金と生活費・貯蓄はきっちりと分ける（大損しても生活していける！） 投資資金のすべてをトレードに使わない（投資にも余剰資金が必要！） 変動が激しい時は様子を見る（安易に飛び乗ると危険！） ニュースとチャートはこまめにチェック（早期発見なら傷も軽い！） 低レバレッジ、高い維持率、損切設定を心がける（被害も最小限！） やはり、最初に肝心なのは、FXトレードにかける資金と生活費・貯蓄分を完全に分離しておくことです。そうすれば、全額失ったとしても（マイナス金額をつくったとしても）、何とかやっていけますし、借金のリスクも低減できます。 また、投資資金すべてをFX口座に入れておかないことも重要です。いざという時の追証や、敗者復活戦のために資金をとっておきましょう。 一番大切なのは、低レバレッジで高い証拠金維持率を確保しておくことと、損切設定です。そうすることで、万が一、マイナス残高になったとしても最小限に抑えていけます。 https://twitter.com/mkb_tokyo/ まとめ 今回ご紹介したように、FXトレードではある日突然、何らかの理由で相場が激しく変動してしまうことがあります。なぜ、スイスフランショックがいまだに時々取り上げられるのか、FXの恐ろしさがよく理解できたのではないでしょうか。市場を揺るがすような大変動は、そう頻繁に訪れることではありませんが、それがいつなのか誰にもわからないのです。 強気の上昇が続いていても、これは下がるとの理由があったとしても、FXに絶対はありません。未来は完全に未知数であり、それが魅力でもあると同時に、一寸先はつねに闇となるリスクが待ち構えています。普段から、リスク管理・資産管理をトレーダー自身でしっかり行い、つねに最悪の事態に備えておくことが欠かせません。 どんなに勝てている時でも、スイスフランショックの教訓を忘れずに、生き残っていきたいものです。

FXのバックテストとは、どのタイミングでトレードすべきか？このやり方で勝てるのか？とトレード手法・ストラテジーの有効性を事前にシュミレーションしてみることをいいます。 バックテストには大きく2つタイプがあって、裁量トレードのテストとEA・自動売買のテストがあります。裁量トレードよりもEA・自動売買でのテストをバックテストを呼ぶ場合が多いです。 でも、自動売買のバックテストなんていわれてもちょっと戸惑ってしまいます。 今回は、EA・自動売買のバックテストについて、基礎知識ややり方、結果の見方、勝つためのコツを解説していきます。 この記事でわかること FXのバックテストとは？ おすすめのバックテスト・ソフト MT4／MT5 MT4／MT5のEAとバックテストの概要 MT5バックテストのやり方 テスト結果の見方と勝つためのコツ FXのバックテストとは FXのバックテストとは、計画しているトレード手法・ストラテジーで果たして勝てるのかどうかを、過去のチャートを使って検証することをいいます。 バックテストは、大まかに裁量トレードの場合と、EA・自動売買の場合と、2つのパターンに分けることができます。 最初に、バックテストを裁量トレードとEA・自動売買とで概要をまとめておきましょう。 裁量トレードのバックテストとは？ 裁量トレードのバックテストとは、次のトレードを、スキャルピングでいくかスイングでいくか、またはRSIを使うか移動平均線を使うかなどの各自のトレード戦略を、過去のチャート、検証ソフトやデモトレードで検証することです。 裁量の場合は「テスト」いうよりも、「検証」と表現する傾向にあります。 軽く手応えを調べるテストもあれば、本格的にバックテストツール（過去検証ソフト）を使って、細かいデータを調べるケースもあります。裁量トレードのバックテストは、過去検証ツールや、検証ソフトを使うトレーダーも多く、有名な検証ソフトにForexTesterがあります。 EA・自動売買のバックテストとは？ 通常は、バックテストといえば、EA・自動売買のストラテジーテストのことを指す場合が多いです。EA・自動売買を提供しているFX業者、またはプラットフォームでは、大抵バックテスト機能がついていますので、その機能を使って、トレード前に検証を行います。 EA・自動売買のバックテストでは、どのストラテジーを利用すべきかをテスト結果から判断します。ストラテジーが決まっている場合でも、通貨ペアや時間足、パラメーターの設定を探る方法として使えるのです。 裁量の場合でも、EA・自動売買の場合でも、バックテストを通して通貨ペア、ロット数、エントリー・利確設定をテストすることで資金マネージメントやリスク管理も行うことができます。 FXのバックテストでおすすめソフト さて、今回の記事ではEA・自動売買のバックテストについて、基礎知識をわかりやすく解説して、おすすめのソフトなどもご紹介していきます。 そもそもバックテストはどこで使えるの？ EAって何？ など、疑問に思うことも多いですよね。まずはバックテストの基礎から詳しく見ていきましょう。 バックテストが使えるのは？ バックテストは、基本的に自動売買サービスの機能の1つです。国内FX業者でよく使われている自動売買には、トラリピ、トライオートFX、みんなのシステムトレードなどがあり、バックテスト機能を使って運用した場合のトレード結果を、事前にテストすることができます。 自分でバックテストができるものもあれば、ループイフダン、iサイクル2のように、過去の成績が提示されていて、それを参照にする場合もあります。イフダン注文をExcelで検証したりするトレーダーもいますが、いずれの場合も、国内FX自動売買のバックテストは機能面でやや物足りないのが現状です。 そこで、自動売買トレーダーに人気があるのが、優れたバックテスト機能が搭載されているMT4／MT5です。バックテストに必要なあらゆる機能が揃っていて、おすすめナンバーワンのソフトです。 MT4／MT5はもともとは海外で主流のトレードプラットフォームで、ここ数年、国内FXでも導入する業者が増えています。MT4／MT5の自動売買とバックテストが国内でも多くのトレーダーに利用されています。 無料で使えるバックテストツールMT4／MT5 MT4（エムティーフォー）／MT5（エムティーファイブ）はMetaTrader（メタトレーダー）というFXトレードプラットフォームのバージョン名のことです。 MT4→MetaTrader4、MT5→MetaTrader5のことです。 MetaTraderは、ソフトウェア会社のMetaQuotes （メタクウォーツ）社が開発、世界中で最も使われているプラットフォームです。2005年に、世界で初めて自動売買を搭載したプラットフォーム・MT4がリリースされ、爆発的な人気を呼びました。自動売買の歴史はMT4とともに始まったといっても過言ではないのです。 参照：Company History - MetaQuotes MT4が登場する以前は、難解な操作とプログラミングを要するアルゴリズムトレードがごく一部の大手投資機関によって使われていました。そんな中、独自のプログラミング言語（MQL）を搭載したMT4によって、誰でも方法さえ覚えれば、比較的簡単に自動売買が作成・利用できるようになったのです。 オンライントレードの第一線を走っていたトレーダー達の間で、瞬く間にMT4の自動売買システムが使われるようになり、現在に至るまで数百～数千を超える膨大な数の自動売買やシグナルが作成されたのです。 そのMT4（MT5）で作成された自動売買のことを、EA（Expert Adviser／エキスパートアドバイザー）といいます。 やがて、日本にもMT4から派生したミラートレーダーといわれる自動売買が上陸し、日本のFX業者でも開発が進められて行きました。ちなみに日本で最初に自動売買を導入したのは2012年のインヴァスト証券です。 参照：シストレ24、日本のミラートレーダー取り扱い業者「口座数No.1」- PR TIMES MT5は、MT4がバージョンアップされたプラットフォームのことで、基本的な機能や操作方法はMT5もMT4も同じです。数多くのEAが搭載されている（ダウンロードできる）ことと、EAのバックテスト機能や、裁量向けの高性能の分析ツールを有していることが大きな特徴です。利用するFX業者を問わず、MT4／MT5は誰でも無料でダウンロードして使うことができます。 MT4のEA・バックテストとは？ MT4のEAとは、MT4のプログラミング言語「MQL4」を使って作成されたEAのことです。 出典：Creating and using program - MQL4 プログラミングするにはMQL4を理解する必要がありますが、EAの利用・バックテストに関しては全く知らなくとも大丈夫です。MQL4で作成されたEAはMT4のマーケットやMQL4公式サイト、ネット検索などから簡単に探すことができます。EAは無料、有料と幅広い幅から選択可能で、無料のEAでも優秀なものがあります。 MT4で利用可能なファイルは、拡張子が「.ex4」「.ｍq4」のものです。 MQL4で作成されたEA、インジケーターはすべてMT4で利用可能、バックテストを行うことができます。 MT4のバックテストでは、「利益」「プロフィットファクター」「総取引数」「勝トレード」「敗トレード」「絶対ドローダウン（最大ドローダウン）」などの基本情報、グラフ、トレード履歴（ポジション履歴）などが確認できます。テストの設定項目は、MT5に比べるとシンプルでわかりやすいですが、最適化や表示できるデータはMT5よりも少ないのが特徴です。 テストしたい期間に応じて、他からヒストリカルデータを入手・インポートしなければならないのがMT5との大きな違いです。 MT5のEA・バックテストとは？ MT5のEAとは、MT5のプログラミング言語「MQL5」を使って作成されたEAのことです。 MT5とMT4はそれぞれ、異なる言語を使いますので、互換性はありません。インジケーターもEAもMQL5で作成されたものはMT5でしか使えないのです。MT5のリリースは2010年で、近年までMT4の利用者が圧倒的に多かったこともあり、EAの数もMT4よりは少なくなります。 利用可能なファイルは、拡張子が「.ex5」「.ｍq5」のものです。 バックテストは、「利益」「勝率」「敗率」「最大ドローダウン」などMT4と同じ基本情報に加えて、表示できるグラフも多彩、最適化機能が非常に充実していることがMT5の特徴です。設定方法も簡潔化されていて、ヒストリカルデータもひとまずはMT5に内蔵されているものがダウンロード可能です。操作しやすく、初心者でも取り組みやすいといえます。 EAのバックテストのやり方 4ステップ それでは、実際にEAを使ってバックテストを行ってみましょう。ここでは、MT5のバックテストを例に挙げて、まずは初歩的なやり方をシンプルに解説していきます。 設定したら、後はテストが終わるのを待つだけだから。思った以上に簡単にできます。 EA・自動売買を選択する EAを選ぶ方法は、すでに搭載済みのものを使う方法とマーケットから探す方法があります。もともと搭載されているEAは無料で使えるサンプルのようなものです。マーケットから探す場合は、有料と無料と色々なタイプのEAがあります。 搭載済みのEA 搭載済みのEAは、MT5のメニュー「表示」→「ナビゲーター」で確認できます。「ナビゲーター」の一覧から、「エキスパートアドバイザー（EA）」をクリックしてメニューを開きます。この欄にあるのが、EAです。各自の利用状況によっては、EA以外のプログラムが挿入されている場合もありますので、EAっぽい名称（インジケーター名のものが多い）を試しにドラッグ＆ドロップでチャートに入れてみると、EAかどうかがわかります。 パラメーターの設定画面が出てきますので、「OK」で閉じるとチャートにEAが挿入されます。 自動売買のアイコンが赤から緑に変わって、チャートの右上にEAの名称とニコニコマークが出てきたら、挿入可能なEAということになります。 ちなみに、ニコニコマークの時は「EAが稼働中」、残念マークの時は「停止中」となります。停止や稼働は自動売買のアイコンをクリックです。 マーケットから探す方法 マーケットかがEAを探す方法もあります。MT5の一番下にあるメニュー「マーケット」を開いて、画像をドラッグして上に拡大すると、EAの一覧が見れます。マーケットのウィンドウをドラッグして外に出してもいいでしょう。マーケット画面の右上にあるフィルターメニューを「フリー」にすると、無料のものだけ表示されます。 各EAのアイコンをクリックすると詳細が確認でき、利用したい場合はダウンロードすれば、ナビゲーターに反映されます。 マーケットからダウンロードする時には、MQLコミュニティへの登録が必要です。登録は、「ダウンロード」ボタンを押すと表示されますので、「新規登録」をクリックして登録を行います。 詳しいEAの挿入方法は下記でご紹介していますので、合わせて参考にして下さい。 バックテストの基本設定 次に、EAで利用したい通貨ペアや時間足をいくつか決めておいて、バックテストの画面に行きます。通貨ペアや時間足はテストで色々試してみて最終的に決める方向で、候補を挙げておくイメージです。 バックテストの画面は、MT5のメニュー「表示」→「ストラテジーテスター」で開くことができます。 最初に上図のようなメニューが出てきますので、「単一」を選択します。「単一」は「シングルテスト」のことです。次にテストの設定画面が出てきますので、基本設定を行います。 エキスパート：EAの名称 銘柄：通貨ペア、時間足 日付：テスト期間 入金：資金額、ベース通貨、レバレッジ 最初のシングルテストでは、以上の基本設定で始めていくのがおすすめです。あとはデフォルトで試してみて、使いこなせるようになったら、徐々にその他の設定を試していけます。 スプレッド　その他条件設定 参考までに、基本設定以外のその他の設定を簡単にご説明しておきます。 フォワードテスト　→　指定した期間以降のテスト 延滞　→　スプレッド、スリッページ モデル　→　対象とするローソク足のタイプ オプティマイズ　→　最適化機能 「フォワードテスト」は、テスト期間以外（通常は期間以降）においての、ストラテジーの有効性を確認するために行います。「延滞」を設定すれば、リアルタイムで起こりがちなスプレッドやスリッページを考慮することができます。「モデル」は、優先的に使うローソク足（価格の目安）の設定のことです。 現段階では、こういった設定項目もあるのだな、と知っておくだけでよいです。 バックテストの結果の見方・勝つためのコツ 基本設定を入力したら、右下にある「スタートボタン」を押して、テスト開始です。期間にもよりますが、通常は数分～数10分程度で完了します。 では、次にテスト結果の見方やEAで勝つためのポイントをご紹介しましょう。 色んな設定を試してみて、勝てるEAへと導いていくイメージです！ テスト1回目から3回目までの段階を踏んで、設定を変えながらテストしてみる方法を、わかりやすく教えていきます。 バックテストで確認すべきデータ バックテストの結果は、ストラテジーテスターの一番下にあるメニュータグ「バックテスト」から確認できます。最初に表示されるのが統計データです。 バックテストの統計データ かなりたくさんの数値が表示されるので、慣れないうちは戸惑うかもしれません。ここでは、最低限に抑えておきたいテスト結果の項目を見ていきます。 総損益　→　最終的な損失または利益（一番重要） まず一番重要なのが、最終的にこのEAでいくら稼げたのか？（損したのか？）ということです。ここがプラスにならなければ、EAを運用する意味がありません。 プロフィットファクター（PF）　→　総利益が総損失の何倍にあたるかを表す数値 最大ドローダウン　→　最大の損失額と比率 勝率（敗率）→　勝てる確率（負ける確率） トレード回数　→　勝ちトレード数、負けトレード数 このあたりの数値をまずは見れるようになって、各テストの結果を比較していきましょう。 プロフィットファクターを目安にするトレーダーは多いです。この数値が最低でも1.0以上であれば、勝てる（負けない）EAと見なすことができます。PFは高いほどいいとされますが、あくまでも判断材料の1つです。 テスト結果のグラフ 統計結果はグラフでも確認できます。 時間毎の取引　→　どの市場が強いのか 週ごと、月ごとの取引 →　どの月・どの週の取引が多いか 損益（時間、週、月）→　どの時間帯・月・週に結果を出しているか など目安にすることができます。 例えば、上図グラフを見ると、取引をしているのは最初の3か月のみです。このEAは長期向けか、あるいはパラメーターの設定に問題がある、と見るのも判断の1つです。 バックテスト1回だけでは、そのEAの有効性を判断するのは難しいといえます。 最初は、手始めに数回のテストを行い、どの通貨ペア、どの時間足で結果が出しやすいか調べていきます。最後に、EAで勝つためのコツとして、設定を変えながらテストを重ねていく方法を解説しておきます。 テスト1の結果 EA：MAMA 銘柄：USDJPY、1H足 期間：2020年1月～2020年12月 純損益：-26.86（USD） 「MAMA」というEAを、USDJPY、1時間足で運用した場合の結果は-26.86で、損失となりました。そこで、通貨ペアをEURUSD、GBPJPY、AUDJPYと3パターンに変えてみたいと思います。（その他の条件はそのまま） 通貨ペアを変更　USDJPY　→　EURUSD、GBPJPY、AUDJPY テスト2の結果 EURUSD 1H足　→　純損益：-90.61 GBPJPY 1H足　→　純損益：+45.91 AUDJPY 1H足 →　純損益：+70.71 通貨ペアを変えたところ、EURUSDでは総損益は-90.61に拡大、GBPJPYで＋45.91、AUDJPYだと＋70.71という結果になりました。このEAの場合、AUDJPYとの相性が良さそうですので、AUDJPYに通貨ペアを設定して時間足を3パターン変えてみたいと思います。 AUDJPYで時間足を変更　1H足　→　30分足、15分足、4H足 テスト3の結果 AUDJPY 15分足　→　総損益：+50.64 AUDJPY 30分足　→　総損益：-2.46 AUDJPY 4H足 →　総損益：66.06 AUDJPYで時間足を変えてみた結果、30分足の場合はマイナスとなるため30分足に不向きだとわかりました。そして、15分足、4時間足では利益が出ているものの、1H足の方が運用益が良いようです。従って、この段階では、「MAMA」を利用するならAUDJPYの1H足が最も利益が期待できる設定ということになります。 以上のように、テストを重ねながら、EAのレベルを上げていけるのです。テストの回数は多ければ多いほど、よりリアルな検証結果を得ることができます。 バックテストにて、最も効果的な設定を探すことがEAで勝つためのコツなのです。 まとめ 今回はｌバックテストの特徴やおすすめのソフトMT4／MT5をご紹介しながら、最後にやり方についても解説させて頂きました。ここまで見てきたように、1つのEAでも、通貨ペアや時間足が変わるだけで結果が大きく違ってくることがわかりました。 バックテストは優れたEAを選ぶためだけでなく、どのような設定が最適なのかを探るためにも欠かせないツールなのです。 ただし、必ずしも「バックテストの結果　＝　本番トレードの結果」となるわけではありません。チャートはつねに変動し続けるもので、先のことは誰にもわからないのです。十分に注意して、あくまでも参考としてバックテストを活用するようにしましょう。

MT4について調べていると、ホワイトラベルという言葉を目にしたことはありませんか？ MT4はわかるけど、ホワイトラベルって何？ どういう意味で使われているの？ そんな疑問を本記事では解決したいと思います。 そもそもMT4とは？ 出典：MetaQuotes ロシアのメタクォーツ社によって開発されたトレーディングプラットフォームです。 FX取引を経験されている方の中では、もはや”定番”とも言っていいのではないでしょうか？ 知らない人はいないとも言っていいレベルですよね。 筆者が海外のFX業者で働いている時も、クライアントに提供しているメインの取引プラットフォームはMT4でした。 MT5も開発されていますが、MT4の方が圧倒的にユーザーからの支持が高かったように思います。 ホワイトラベルとは？ では、ホワイトラベルとは一体なんでしょうか？ 具体的にイメージをしていただくために、ものすご～くザックリ解説をすると、"OEMのようなもの"をイメージされるとわかりやすいと思います。 OEMとは、「Original Equipment Manufacturer」の頭文字をとった言葉で、一般的には他社のブランド製造をする意味で使われています。 自動車のOEM場合、同じモデルにも関わらず、販売会社が違うとモデルの名称が違うケースを見たことがありませんか？ まさにこのイメージです。 MT4のホワイトラベルの場合、例えばホワイトラベル提供会社であるA社が、顧客であるブローカーB社にMT4を提供します。 その際、A社はブローカーB社向けにカスタマイズし、MT4を含むシステムをパッケージ納品。 提供されたブローカーB社は、それを自社ブランドとして自社の顧客（投資家）に提供する。 ざっくりですが、これがMT4のホワイトラベルのスキームです。 MT4のホワイトラベルを利用すると、自社の顧客にMT4を提供することができます！ ホワイトラベルビジネスの体験談 筆者が過去に勤務していた某外資系FX会社では、主力のビジネスモデルがこのホワイトラベルでした。 その会社はMT4ではなく自社のオリジナル取引プラットフォームを保有しており、そのプラットフォームをホワイトラベルとしてクライアント企業に提供していました。 クライアント企業は国内の大手証券会社だけではなく、FX業界に参入する新興企業など。 当時はFXブームの背景もあってか、どんどんクライアント企業が増えていったことを今でも覚えています。 筆者は各社からのカスタマイズの要件をヒアリングしたり、海外の開発部門に依頼したり、トラブルシューティングをしたり。 時にはシステム障害の対応をしたりと、そんなお仕事をしておりました。 【FX目線】MT4のホワイトラベルのメリット ホワイトラベルというキャラクター上、FX取引をする個人投資家というよりは、FX取引業者（FXブローカー）目線になりますが、ホワイトラベルのメリットについて個人的な見解を書かせていただきます。 ①：自前のシステムを用意しなくてもいい ホワイトラベルのメリットはこれですね。 自前のFX取引システムを開発するとなると、その投資額は莫大です。 フロントの取引プラットフォームだけではなく、管理システムであるバックオフィスや流動性提供元との接続、法廷帳簿の整備、サーバーの維持管理など、ソフトウェア周りの様々なことをゼロから立ち上げなくてはいけません。 ホワイトラベルの場合、すでにシステムがパッケージングになっていることが多く、ゼロから立ち上げる必要がありません。 また、操作方法や設定についてはサポートが用意されています。（業者によって違いがあります） 「まずは初期コストを抑えてFXビジネスを立ちあげたい！世界中で使われているMT4を顧客に提供したい！」 そんな方（または法人）の場合、MT4のホワイトラベルは魅力的な選択肢の一つです。 ②：導入からローンチまでのスピードが早い ホワイトラベルの場合、自前でシステムを用意しなくてもいい。 ということは、システム開発にかける時間が大幅に避けられるため、ローンチ（サービス開始）までのスピードが早くなるということ。 素早くビジネスを開始することができる点も、非常に大きなメリットだと思います。 ホワイトラベルを利用すると様々な恩恵があります！ 【FX業者目線】MT4のホワイトラベルのデメリット MT4のホワイトラベルのデメリットについてまとめます。 結論から言うと、デメリットというデメリットは思いつきません。 あえていうのであれば、自社システムではないため、社内の財産とはならない、という点くらいでしょうか。 ただ、MT4のように世界中で使われているプラットフォームの場合、取引プラットフォームにMT4の指名する投資家の方も多く、MT4を提供しないデメリットの方が大きい部分もあります。 誤解を恐れずに言うのであれば、多額のコストをかけてそれなりの取引プラットフォームを作るくらいであれば、MT4をホワイトラベルする方がコストや時間の削減に大きく貢献することになるのではないかと考えます。 ユーザー目線から考えるデメリット 一般ユーザー（個人投資家）目線からあえてデメリットを考えてみると、ホワイトラベルの気軽さゆえ、それを逆手にとって、有象無象のFXブローカーが立ちあがってしまう懸念があるのではないかと考えます。 代表されるのが、ライセンスを保有していない悪質な海外FX業者。（または、ライセンスを保有しているが悪質な意図を持った海外FX業者） そうした業者が、MT4を提供することで投資家に信頼感と安心感を与えるという意図があるのなら、それはかなり大きなデメリットではあります。 とはいえ、MT4のホワイトラベル自体に問題があるとか、そういう意味ではありませんので、そこは誤解しないてください。 大切なのは、このMT4のホワイトラベルというビジネスモデルが存在するのを知っておくこと。 そうすることにより、MT4を提供しているからといって、安易に「すごい！」「この業者は信頼できる！」という思考になるのを防ぐことができると思います。 色んなFX業者がMT4を取り扱っている理由の一つがホワイトラベルにあると考えます。 MT4のホワイトラベルを使ってビジネスをする際に注意すべき点 さて、ここからは実際にホワイトラベルを使ってビジネスをする際に注意すべき点について解説をします。 ①：国内でFXビジネスをするならライセンス取得は必須 日本国内でFXビジネスをする際は、金融庁への登録が必要となります。 その要件を満たすのはかなり厳しく、以前ウィブル証券の記事の中でも少し触れたように、イチからではなく、すでに金融庁に登録されている会社を買収する戦略を取る企業もあるほどです。 MT4のホワイトラベルを利用し、FXビジネスを始めたとしても、金融庁に登録がないのであれば違法です。 どうしてもFXビジネスを始めたいのであれば、まずはきちんとライセンスを取得してからです。 なお、違法にFXビジネスを開始した場合、金融庁から警告が出され、「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」に掲載されます。 ②：コンプライアンスに合わせた運用が必須 日本でFXビジネスを始めるのであれば、日本で定められているコンプライアンスは遵守しなければいけません。 顧客勧誘方法だけではなく、新規口座開設のプロセスがきちんとAML（アンチマネーロンダリング）の観点から問題がないかどうか、取引プラットフォームから法廷帳簿はきちんと抽出できるのかどうかなど、日本に合わせた運用が必要となります。 もちろん、システムに何かしらの障害が起きた場合は、その対応と周知、金融庁への報告義務も発生します。 そのようなコンプライアンスの要件を満たしながらシステムを設定や社内フローを構築していく必要があるのがFXビジネスです。 未経験の素人がすぐにできるようなものではないため、人材確保やノウハウ習得など、そこにかかるコストは非常に大きいです。 それらを考慮すると、ソフトウェアが充実したからといってすぐにFXビジネスができるものではないということがお判りいただけるはずです。 ③：システム運用のトレーニングが必要 MT4は取引プラットフォームだけではなく、顧客管理のバックオフィスなどのソフトウェアも存在します。 口座開設、入出金、各取引銘柄のパラメーター設定などは、そのバックオフィスシステムを使用するのですが、それらを滞りなく運用するとなると、熟練したミドル・バックオフィス経験者が必要となります。 自身で未経験からゼロイチでやる場合、それなりの時間をかけてトレーニングが必要となります。 FXのビジネスを立ちあげるのなら、ちゃんと法律を守って、相応のコストと時間をかける必要があります。 MT4のホワイトラベルまとめ 今回の記事では、ほぼ業者目線でMT4のホワイトラベルのメリット・デメリットについて解説をさせていただきました。 ホワイトラベル自体は非常に優秀なビジネスモデルであり、予算と用途に合わせて利用すれば大きなメリットを享受できるものであると考えます。

FXで資産を失った… 半年分の給料が無くなった… 大金を得る人もいれば借金までしてしまう人もおり、一般的には危険なギャンブルのような認識を持たれているFX。 しかしその大損には必ず原因があり、それをひとつひとつ克服していかなければ継続的なFXで利益を上げることは絶対にできません。 でも、何をすればFXで大損しなくて済むの？ そう疑問に思う人も多いでしょう。 そこで今回は、FXで大損してしまった人の体験談6選や共通点、対策について徹底的に解説していきます。 FXで安定的に資産を増やせるトレーダーになれるよう、トレード初心者から上級者まで必ずチェックしてください。 FXで大損した人の体験談6選 ここでは、FXで大損してしまった人の体験談6選を紹介していきます。 息子に高校を辞めさせなければいけなくなった人 一晩にして2,998万円が12万円になってしまった人 損切りできずに480万円をドブに捨ててしまった人 スワップで不労所得を得ようとして大損した人 調子が良いからと触れてはいけない結婚資金を入金した人 車を売却して大損からの復活を果たした人 それぞれ大損をしてしまった原因も解説していくので、是非参考にしてください。 1.息子に高校を辞めさせなければいけなくなった人 705 名前：Trader＠Live!：2008/03/01(土) 00:22:59.02 ID:IsHlQdihﾀﾋにました。借金負いました息子に「高校辞めて働いてくれ」って言わなきゃならんのが一番辛い 723 名前：Trader＠Live!：2008/03/01(土) 00:23:30.09 ID:nksKyiF9>>705奨学金やらローンでどうにかなるだろ。親の年収が200万なくても大学出たヤツいるんだしさ 776 名前：Trader＠Live!：2008/03/01(土) 00:26:26.31 ID:IsHlQdih>>723はああああああああああああああああああ？馬鹿じゃないの？私立なんだよしりつ！！！！金がかかるっての！じゃあお前が育てろよ！！！ 出典：5ちゃんねる この体験談では大損により借金を背負うまでの事態になってしまい、息子の高校を辞めさせて働かせなければいけなくなっています。 私立の高校にまで通わせており、しばらくはお金がかかると予想できたにも関わらずその資金を全てFXに充ててしまっています。 最も好ましいのは、トレードに関しても仕事と同じようにリスクにさらす金額を限定し、地合いが悪くてもコツコツ稼げる金額を最低目標に掲げて継続的に安定したトレードを続けることです。 この体験談の投稿者ように、自身の生活でどの程度のリスクを受け入れられるかを計算できていない時点で、いつかはこのような結果になってしまうでしょう。 リスクを受け入れるなら、FXに投入した資金は貯金には含まず、事業に投資しているという感覚で慎重に運用しましょう。 FXをどこか一攫千金のギャンブルとして捉えてしまっているのが今回の原因ですね。 2.一晩にして2,998万円が12万円になってしまった人 174 名前：Trader＠Live![] 投稿日：2011/03/17(木) 13:43:38.33 ID:g/MGLdZ2昨晩2998万くらいの残高が有ったが朝起きたら12万になってた今頃になって実感が… 20万位から何度も退場を乗り越え3年かけて勝ち組になったと思っていたのにもうトイレに行く事すら出来ないよどうやって立ち直ろうか仕事も初めて無断欠勤したしつらい 出典：5ちゃんねる この体験談では一晩にして3年かけて増やしてきた2,998万円の証拠金残高が12万円になってしまっていますが、この惨劇を防ぐ方法はいくつもあったでしょう。 大前提として、証拠金が増えるに従ってコツコツと出金していくのは重要な行動です。 リスクを承知の上で全額ベットし続けるなら仕方ないですが、堅実に増やし続けたいなら話は別です。 例えば10万円から増えた1,000万円で10ロットの取引をするなら、半分の500万円を出金して10ロットでトレードしても問題ないはずです。 そもそも損切りを設定した正しいトレードをしていれば、10ロットの取引でも500万円を失うような事態は起こりにくいといえるでしょう。 たとえブローカーのシステム不具合によって重要指標発表時などにストップロスを貫通してしまっても、リスクは半分に抑えられます。 出金した分の取引ロットを抑えたとしても、今後数十年の生存率が格段に上がるのであれば実践するべきでしょう。 FXは常にリスクと隣合わせの世界なので、「早く増やしたい」という欲を抑えつつ堅実にトレードするのが最短の必勝法です。 それだけ大きな値動きだとしても3,000万円を一晩で溶かすのは、明らかにロットが大きすぎるのも原因だと考えられますね。 3.損切りできずに480万円をドブに捨ててしまった人 494 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:17:24.15 ID:S/ch1BSjマジで助けてくれ・・・頼む１．３８２９Sが１．４１９２でロスカットなんだが４８０万が飛ぶ 525 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:19:17.28 ID:S/ch1BSj下がって・・・一生のお願い 565 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:21:19.39 ID:S/ch1BSjあああ・・・吐き気がする 695 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:32:37.73 ID:S/ch1BSjあああ・・・・下がってくれよ頼むから 715 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:34:43.76 ID:S/ch1BSjああああ嫌な形だ 725 Trader＠Live! 2011/10/28(金) 00:35:48.92 ID:S/ch1BSjいやマジで止めてくれよ5年かけて貯めた金なんだ 出典：5ちゃんねる この体験談では、かなりの含み損を抱えているにも関わらず損切りを怠り、最終的に全損してしまいました。 ある程度の取引手法は確立されているかもしれませんが、なぜ損切りできないのでしょうか。 その理由は、含み損が大きすぎて損切りする勇気が出ないからです。 高額の損切りしてしまうと、多くの人はこのような考えが生まれてしまいます。 もう取り返せないかもしれない その後に戻るんだったら損切りしなければよかった 取り返すまで1ヶ月以上かかってしまう その結果として損切りが億劫になってしまうのです。 その対策として、使う手法の平均月利は必ず把握しておく必要があるでしょう。 損切りをしても取り返せるまでの期間をすぐに予測し、そこに向けて再び手法通りのトレードを進めるだけです。 感情的になってしまうかもしれませんが、全てを失う未来をしっかり考えて理性的なトレードをしましょう。 4.スワップで不労所得を得ようとして大損した人 573 名前：名無しさん＠毎日が日曜日 投稿日：2011/04/02(土) 14:08:00.22 ID:+iw+MXKG2年前から無職です無駄遣いをする性格でもないので今まで貯めた1200万の貯金を年間150万（1ヶ月10万＋予備30万）で10年弱無職出来ると考えてましたしかし無職では心細いので昨年末FXでスワップ生活というのをやろうとオーストラリアドル100枚、南アフリカランドを500枚買って1日20000円近くのスワップを得ていました電卓で20000×365=を叩いて、俺年収730万だよ！とかニヤニヤしてたのが懐かしいです2週間前に暴落したドルにつられるように、持っている全てがロスカットされて追証まで発生するという信じられない事態が発生しました-1340万です。どうしようもありません。親には家でもできるネットの仕事をしていると嘘を言っていますので金を貸してくれなどと絶対言えません今日までの2週間これからどうやって生きていくのか真剣に悩みました追い込まれすぎて思考回路も働かず、2chの書込みなど絶対できない状況でしたがようやくこんな事態にも慣れてきたようで報告する事ができました 出典：5ちゃんねる この体験談はスワップ金利の収入に目が向いて、肝心の含み損については考慮していなかったために起きてしまった事故です。 スワップとは･･･通貨同士の金利差によって発生する利息から利益を得る手法 スワップによる配当は毎日得られるため、ポジションを長期的に持てば大きな利益を得られます。 しかしほとんどの通貨ペアでは、1日に得られるスワップ利益よりも大きな金額が上下します。 つまりスワップを得られるポジションとは逆方向に動き続けると、いつかは全損してしまうのです。 これではリターンに対するリスクが大きく、短期トレードができるFXとは相性の悪い手法です。 スワップ金利を狙うなら、大きな含み損でもポジションをホールドし続ける覚悟と、間一髪でポジションを捨てる器量が必要でしょう。 5.調子が良いからと触れてはいけない結婚資金を入金した人 576 Trader＠Live! New! 2011/05/04(水) 16:52:29.35 ID:WVuyrUin最近調子良かったから結婚資金300万ぶっ込んだら一気に反対に飛んだ121.23L連休も彼女と出掛けれず出掛けれない理由も言えず喧嘩と監視の毎日・・助けて 596 Trader＠Live! New! 2011/05/04(水) 16:58:52.14 ID:WVuyrUin>>580まだ飛ばしてないよギリLCされなかった感じ119割るとLCで彼女に殺されると思う 635 Trader＠Live! New! 2011/05/04(水) 17:07:44.75 ID:WVuyrUin>>621俺の金だけだけどもう予算に組み込んであるから今無くなると大変な事になる来週は婚約指輪の金要るし式場の金もそろそろ・・・これはやばいですぞ 出典：5ちゃんねる この体験談では、直近の取引成績が良かったからと手を出してはいけない資金で大損しています。 FXに限らず、どんな場合でも投資は余剰資金で行うべきでしょう。 必要資金でのトレードは｢絶対に負けてはいけない｣というメンタルから損切りできないという結果を招きがちです。 この口コミでも大きな含み損を抱えながらも損切りができず、最終的には全損しそうなほどの状況にまで追い込まれています。 さらに300万円を200pips程度の動きで溶かすには。10lot以上の大きなポジションを持つ必要があるでしょう。 例えばゴールド(XAUUSD)などのハイボラティリティでは1日に300pips以上の値動きが見られる日もあります。 つまり、1日で結婚資金を溶かしてしまうという大きすぎるリスクを孕んでいるのです。 大きな値幅に耐えられないポジションを必要資金で持ってしまう時点で、相場の世界では長く生き残れないでしょう。 6.車を売却して大損からの復活を果たした人 私がFXをやり始めた時の話です。 当時はアベノミクス相場でドル円がどんどん上がってました。 そんな中、日本財政破綻説が噂されるようになり、私もその信者の1人でした。「外国資産を持っておこう」これが私のFXを始めたきっかけです。 FXを始めて、数カ月はドルがどんどん上昇し、利益が出ました。 財政破綻信者だった私は、どうせ1ドル150円になるからと、レバレッジを10倍くらい掛け、長期運用をすることにしました。そ れで上海ショックが起きました。1ドル125円から116円までの急落です。ギリギリ耐えられないものではありませんでしたが、秒速で数万円の含み損が増えていくのに精神が耐え切れず損切りすることにしました。 資産の大半を失い、FXから退場しました。 しばらく何も手につきませんでしたが、その後は車を売却して資金を作り、再スタートしました。 現在はレバレッジを抑えたスワップ運用でまったりFXを楽しんでいます。レバレッジの恐さは損してみないとわかりません。早い段階で思い知らされたのが不幸中の幸いだと自分に言い聞かせ、気持ちを落ち着かせました。 出典：5ちゃんねる この体験談は大損からの復活を遂げたというものです。 はじめはかなりの高レバレッジで取引を続けていましたが大損し、その後に再び自己資金を作り低レバレッジでのトレードに励んでいるそうです。 レバレッジは動く金額が変わるのはもちろん、その大きさによってトレード中の余裕が全く違ってきます。 数ヶ月かけて作り上げた手法でも、数秒で数万円が動くようなレバレッジでは正常な判断をするのは難しいでしょう。 人はそれぞれお金の器があり、それを超えると正常な判断ができません。 例えば一般的なサラリーマンであれば、給料を1日あたりに換算すると2万円程度でしょう。 そのため、数分～数時間の短時間でそれを大きく超えるようなお金の動きには耐えられません。 平常心で扱える金額を増やすなら、まずは少額から資金を増やしていき、利益と損失両方に対する基準値を上げていく必要があるでしょう。 はじめから数百万円を投入するのは全くおすすめできません。 そのほかにも、FXで大損をしてしまった人の体験談を下記の記事で紹介しているので参考にしてください。 なぜ多くの人がFXで大損してしまうのか FXで大損してしまう人に共通している行動パターンは以下の通りです。 負けを認めず損切りをしないから 無茶なナンピンしてしまうから レバレッジが高すぎるから 取引ロジックが固まっていないから これらの特徴を理解し対策すれば、必ず勝ちトレーダーへの道は開けるでしょう。 トレーに取り組む際は必ず意識してください。 負けを認めず損切りをしないから FXで大損する人のほとんど全員が適切な損切りを行っていません。 損切りしないと全損する前に価格が戻って助かるケースも多々ありますが、一度大逆行を食らってしまうとそれが致命傷になります。 いくらチャート分析の精度が高くても、全てのトレードに勝てる訳ではありません。 損切りを全くしないトレードを続けていても、1年どころか半年以上勝ち続けるのは難しいでしょう。 損切りできないんだ人には、主に以下のような原因がみられます。 少しでも損をしたくない 含み損が大きすぎて受け入れられない 含み損が小さいのですぐに戻ると思っている 適切な損切り位置がわからない FXは必ず勝たなければならない訳ではなく、損失よりも利益を大きく取り続けるゲームです。 そのため、｢損をしたくない｣と考えるのではなく｢損を減らすためにはどうするべきか｣を考えなければいけません。 そのために手法構築時に明確な損切り根拠を設定し、実践とともに調整し続ける必要があります。 含み損に対して、耐えたり恐怖で損切りするような行動は間違いです。 ロットが大きくなるとメンタルはブレてしまいがちですが、構築した手法通りに無感情で損切りをできる人が最も相場で長生きできるでしょう。 無茶なナンピンしてしまうから FXで大損する人に共通する行動がナンピンです。 ナンピンとは･･･含み損を抱えている時に新たなポジションを増やし、損益分岐点を近づける手法 例えばドル円130円で1ロットをロングして120円に下がってからもう一度同じロットでロングをすれば、125円に上がれば含み損は無くなるという計算です。 ナンピンはうまく利用すれば含み損を一気に解消できる非常に有効な戦術で、手法に取り入れているトレーダーも多くいます。 しかし勝てない人は、無計画なナンピンを打ってしまい大損してしまう傾向にあります。 例えばドル円130円でロングして、120円まで落ちてきたからナンピンする… この行動はピッタリ10円分落ちたからなのか、月足レベルのサポートで反発したからなのか、その理由によって正しいものか判断できるでしょう。 チャートやファンダメンタルズをしっかり分析した結果のナンピンなら良いですが、感覚でナンピンするのは絶対にやめましょう。 またナンピンする際はロットにも要注意です。 1ロットのポジションを早く救出したいから2ロットでナンピンをする… さらに逆行してしまった時の一括損切りラインを決めておかないと、一気に含み損が膨れ上がる恐れがあります。 ナンピンは諸刃の剣だと認識し、必ず慎重に扱いましょう。 レバレッジが高すぎるから 低レバレッジでのトレードでは大損する確率は極めて低いでしょう。 しかし勝っていない人の大半は資金が多くはないため、高レバレッジですぐに大きな利益を得ようとします。 その結果、大きな利益を得る前に資金をほとんど溶かしてしまうのです。 投資初心者は、例えば100万の資金でいきなり月50万円を稼ごうとしたり、かなり無理のある目標を掲げています。 年間数百%の利率を叩き出す必要がありますね。 しかし最大級の米国株インデックスの年利が数パーセント程度という事実からもわかる通り、投資で大きな利益を出すには大きな資金が必要です。 優秀なトレーダーでも月利20%を出し続けられればかなり優秀でしょう。 例えば10万円の資本でも、低ロットの取引で月利20%を出し続ければどうなるでしょうか。 経過時間証拠金残高(小数点以下切り捨て)1ヶ月目120,000円2ヶ月目144,000円3ヶ月目172,800円4ヶ月目207,360円5ヶ月目248,832円6ヶ月目298,598円7ヶ月目358,318円8ヶ月目429,981円9ヶ月目515,978円10ヶ月目619,173円12ヶ月目743,008円 1年間で7倍以上というかなり大きな金額になっていますね。 月利10%をもう1年間続ければさらに7倍の500万円以上になるので、10万円であっても複利の力を存分に使えばかなり大きな金額になるのがわかります。 さらにこの利率を出すためには、10万円につき0.1ロット程度という比較的低ロットでも十分達成可能です。 1日8pips程度獲得すれば月利20%に到達できます。 そう考えるとそれほど難しくはないとわかりますね。 高レバレッジで一気にのし上がるのではなく、低レバレッジで確実な利益を積み上げていきましょう。 長期間生き残れば、その分トレーダーとしての実力も付きますね。 取引ロジックが固まっていないから 大損するトレーダーは取引手法が未完成であるケースが多いでしょう。 例えば損切りできないのも、手法が無いからどこで損切りをすればいいかわからないという人がいます。 また取引ロットをなんとなく決めている人も、手法として金額当たりのロットを決めていないでしょう。 そのような状況下では、全ての利益や損失が運によるものとなってしまい、資金を失うだけでなくトレーダーとしての成長も期待できません。 全ての勝ちトレーダーは自身の指標を持ち、適当なトレードをしている人はいません。 さらに相場は日々その性格を変えてしまうため、状況に合わせて手法のアップデートをする必要があります。 今後数十年単位でトレードと向き合っていくなら、必ず手法を確立させておきましょう。 以下の記事でもFXで大損してしまう人の共通点を紹介しているので、当てはまっていると感じた人はぜひチェックしてみてください。 FXで損をしないためにすべきことは？ FXで大損をしない為には主に手法の確立とメンタルの安定が必要です。 以下のようなステップを踏むといいでしょう。 余剰資金からトレード資金を作り出す 手法のコピーおよび開発を行う 手法の検証を行う 全て網羅すればトレーダーとして大きなレベルアップになるでしょう。 ステップ1.余剰資金からトレード資金を作り出す 勝ちトレーダーの必須条件として、｢余剰資金でトレードする｣というものが挙げられます。 まずは生活資金とは無関係な｢最悪失っても生きていけるお金｣でトレードしましょう。 生活資金からのトレードは以下のような思いを生み、ブレーキの効かない危険なトレードを引き起こしてしまいます。 このお金を失ってはいけない 絶対に増やさなければ借金が返せない 特に借金を投資資金にすると、正常なメンタルでのトレードはできないでしょう。 さらに投資中級者であっても、大きなロットが動くとそれだけでメンタルには悪影響です。 まずは0.1～0.3ロット程度の、本業よりも大きな金額が動かないようなロット設定がおすすめです。 ステップ2.手法のコピーおよび開発を行う FXで勝ち続けるためには取引手法を確立させ、定期的にアップデートしていく必要があります。 手法を確立させるには大きく以下の2パターンが考えられるでしょう。 人の手法を使う 自身で勝てる取引ロジックを編み出す 取引手法はTwitterやYouTube、ブログなどでさまざまなトレーダーが紹介しており、今や自分での開発は不要なほどです。 自身で手法を開発するのは面倒だという人は、ひとまず好きな手法を選ぶと良いでしょう。 2つめのパターンである、自身で勝てる取引ロジックを編み出すまでには、ある程度FXに関する勉強をしておく必要があります。 その中で見つけたアドバンテージと、それを以下のようにトレードに活用する方法を考えます。 見つけたアドバンテージトレードへの活用方法トレンドフォローの方が勝率が高そうトレンドフォローができる環境でエントリーしようレジスタンスを上抜けしたら、そのラインがサポートに変わる習性がある(ロールリバーサル)エントリー根拠はロールリバーサルにしようダブルボトムやダブルトップはその後の動きを決めるサインになるチャートパターンもエントリー根拠に加えよう これらの要素から、以下のような手法が完成しました。 環境認識でトレンド発生を確認 ロールリバーサルを確認 ロールリバーサルの内部でダブルトップなどのチャートパターン発生でエントリー 加えて利益確定や損切りを決めましょう。 簡単に決めるなら、以下のような根拠が良いでしょう。 決済アクション決済の根拠利益確定同じ時間足の目立つラインまで伸ばす損切りエントリー根拠が否定されたら この場合は、ロールリバーサルに内包されたチャートパターンが否定されたら損切りです。 取引ロットに関しては、一般的にプレッシャーになりにくいであろう0.3ロット以下にしておくのをおすすめします。 これで手法の大まかな内容は確立されました。 このように、勝ちトレーダーは必ず以下の流れをこなしています。 勉強やチャート分析の中で一定のパターンや法則を見つける エントリー根拠や損切り位置を固めて手法として実験してみる 相場の雰囲気が変われば随時アップデートしていく 最初は面倒だけど、必ず必要な作業ですね。 ステップ3.手法の検証を行う 手法のアウトラインが完成したら、過去チャートで｢この手法は本当に勝てるのか｣を検証していきます。 TradingviewやFT5などのチャートツールでは過去のチャートを好きな速度で再生できます。 これらのツールを使い、ひたすら確立した手法でのエントリーを繰り返し、勝った時と負けた時の違いをメモしていきます。 1ヶ月分以上は検証するといいでしょう。 FT5を使えば、勝率や獲得pipsなどの検証データが抽出されるので便利ですよ。 その中で、例えば以下の法則が見つかったとします。 上位足のラインが近いと下位足のトレンドは失速して損切りになりやすい そのため、次は以下の条件を加えた検証を1ヶ月分行います。 すると、上位足のラインが近い時は他の根拠があってもエントリーしない方がいいのでは？という仮説が生まれたとします。 その結果、勝率が上がれば仮説は正しく、勝率が下がれば仮説が間違いだったと判断できるでしょう。 このように検証の中から仮説を見つけていき手法をブラッシュアップしていく作業を繰り返していきます。 手法にもよりますが、数ヶ月分の検証でしっかり資金が増えるようであれば実践に値するといえるでしょう。 他人の手法をコピーした際も同様に、検証の中で仮説を見つけて修正の繰り返し作業が必要です。 ステップ4.デモトレードや少額のトレードで感覚を掴む 手法の検証が済んだら、リアルタイムで使ってみる段階に達します。 この段階ではデモトレードや極低ロットでのトレードをして、リアルタイムでの手法の実用性を確認します。 例えば、検証の段階ではエントリーから利益確定まで3日ほど要する手法なら、実際に3日間もポジションを持ち続けられる精神力があるかが重要です。 ｢トレードは短期で済ませたい｣と思っている人が3日もポジションを持ち続けるのは多大な緊張や苦痛を伴うでしょう。 その場合は時間足を下げてポジションを持つ時間を短くしたり、何かしらの対策が必要になります。 この段階にも慣れて問題なくトレードできるようになったら、ようやくロットを上げてのリアルトレードが可能になります。 実戦においてもルール通りにトレードし、著しく勝率が低い時期があれば、負けトレードに共通する原因を見つけて修正する… これを繰り返していけば、大損するようなトレードはせずに済むでしょう。 実戦→反省→改善を繰り返していくのは、一般的な職業は何ら変わりは無いですね。 手法を構築して実践に移してからも、常にルールを守り改善していく作業が必要になります。 以下の記事で、そのためにするべき継続的行動を紹介しているので参考にしてください。 大損しないトレードを継続的に実践しよう この記事ではFXで大損した体験談を5ちゃんねるやなんj、ブログから紹介しました。 また大損の原因や、それを避けるためにトレーダーが何をするべきかをまとめているので、ぜひ参考にしてください。 一度大損をして立ち直れない人もいますが、勝てる手法を使い続ければ少額からでも必ず復活できるでしょう。 大損した人の大半は手法のルールを破ったり、そもそも手法自体を持っていない人が多いと思います。 正しいトレードを行い、長期的に利益を上げていきましょう。

FXで借金地獄になった… FXで自己破産した… FXで一攫千金している人もいれば、人生を終わらせてしまうような失敗をしている人までその結末はさまざまです。 ブログやなんjまとめなどで「FX借金体験談」を見た人も多いでしょう。 中には「10億円の借金を負った」という体験談もあり、トレーダーとして借金は看過できない問題です。 FXに取り組んでいる人は、FXで借金してしまう原因と対処法を知っておけば悲劇を防げるかもしれません。 そこでこの記事では、FXで借金を追うリスクやその理由、FXで借金をする人の特徴や対処法について徹底的に解説していきます。 FXで長期的に資金を増やしていくためには、この記事で解説する原因を徹底的に排除していく必要があります。 特にFX初心者や思うように資金が増えていかない人は参考にしてください。 FXで借金を負うリスクはあるの？ FXで借金を負う仕組みは以下の通りです。 国内FXで追証が発生した 借金で投資資金を作った 粗雑な資金管理で税金が払えなくなった 出金拒否に遭い税金が払えなくなった 自分もこの原因を作り出してしまう要因があるかも...と思った人は、必ず早めに対策しておきましょう。 国内FXで追証が発生した 日経２２５先物オプションをネット証券５社で個人取引しています。売りポジション専門のため証拠金は５社合計で約１億円差し入れていました。（長年の取引による利益です。）しかし、先日の地震による急落で追証が発生し、とても払える額ではなかったため本日５社とも強制決済されました。それに伴う不足金は５社合計で約１０億円にのぼります。（信じられない金額ですが事実です。）その後、３社より連絡があり、現状では全く払えない旨を伝えました。うち２社は今後の対応を協議の上、再度連絡するとの事でしたが、１社からは分割での返済を勧められました。ただしその場合、連帯保証人が必須との事です。残り２社も明日には連絡が来るかと思います。ちなみに私は３３歳の自営業（年収４００万円）で、現在妊娠８ヶ月目の妻がおります。家族に迷惑をかけずに解決へ向かう手段はありますか？（全て私個人でしたことなので、できれば家族を連帯保証人にしたくありません。） 出典：5ちゃんねる このコピペでは株の取引に関する体験談ですが、国内FXでも同じように急落や急騰によって追証が発生し多額の借金を負ってしまう可能性があります。 例え低ロットでのトレードでも、ストップロスを事前に設定しておく大切さがわかる体験談ですね。 FX業者は主に海外と国内に大別されますが、追証があるかないかで資金を失ったあとの結末が大きく変わってきます。 国内FX業者の特徴は以下の通りです。 金融庁の認可を受けている 最大レバレッジが25倍 ゼロカットシステムがなく、追証がある 税金は申告分離課税となり、一律20.135% 海外FXの特徴は以下の通りです。 金融庁の認可を受けておらず、警告の対象になっている 最大レバレッジが無制限(業者によって差異あり) ゼロカットシステムがあり、追証がない 税金は累進課税となり、収入によって異なる 借金が発生してしまう大きな原因となるのがゼロカットシステムと追証の有無です。 海外FXでは多くの業者がゼロカットシステムを採用しており、含み損が膨らんで証拠金維持率が約20%を切った段階で、自動的にポジションが損切りされてしまいます。 このシステムのおかげで、証拠金がマイナスになり追加入金が必要になるという事態は防がれています。 しかし国内FX業者ではゼロカットシステムが採用されておらず、証拠金維持率が一定の値を割り込むとそれを正常値に戻すために追加で証拠金を入金する「追証」が発生するのが特徴です。 基本的に追証が発生したら翌々日営業日までの振り込みが原則ですが、その額が大きすぎて払えないケースもあります。 追証を払えないと、以下のような事態が発生する可能性があります。 他のポジションが強制的に決済され、証拠金維持率を一定以上の水準に戻す 証券会社から不足分の請求が届く 請求を無視していると裁判所からの督促状が届く 裁判所の督促を無視したら一部財産の差し押さえが行われる 債務整理や自己破産によって追証返済を余儀なくされる 裁判所指示のもと行われる財産の差し押さえは給与、預金、不動産や動産など多岐に渡ります。 給与の差し押さえは金額が定められており、返済が済むまでは毎月以下の金額が給与から天引きされてしまいます。 手取りが44万円より少ない手取りが44万円以上手取りの4分の1手取りから33万円を引いた金額 さらに給与差し押さえの段階になると、雇用主に差押命令が送達されてしまいます。 そうなると会社にもFXによる借金が知られてしまうため、何かしらの処分が下る可能性もあるでしょう。 自己破産になってしまうと所有する財産は全て失われてしまう可能性が高いため、大きなダメージになってしまいます。 さらに支払い期限を過ぎた段階で、遅延損害金など余分に支払う額が日々膨れ上がっていってしまいます。 国内FX業者を利用する場合は、必ず証拠金維持率を意識したポジションメイクをしましょう。 借金で投資資金を作った 「投資は余剰資金で行いましょう」という教訓に反して、投資資金を借金で工面すると痛い目に遭う可能性があります。 5 名前:名無しさん＠お金いっぱい。 [sage] :2012/09/03(月) 02:52:39.38 ID:qrJ55gTS0600万の借金だけ残った。 消費者金融、クレジットカード．．．親のカード勝手に使った．．．軽い気持ちだった 50万がすぐに100万になった、でも一瞬のうちにすべて消えて無くなった それを何度も繰り返した．．． 今日、両親にあらいざらし全ての事を話した。正直、自分自身耐えれなかったから．．．母は大泣きしてたよ．．．父も激怒．．． 母が泣いてる姿を見てると、悔しさと情けささで知らず知らずのうちに自分も大粒の涙を流してた．．．FXを始めてから、1年ちょい まさか、自分がこんな事になるとは思ってもなかった．．．． 今日、やっと目が覚めたよ。 何かに取り憑かれてたのかもしれない お金という魔物に．．．．この世界が1%の人によって支配されているという事が良くわかった。正直まだ若くて良かったのかな、両親にはまだやり直せるって言われた。母のあんな姿二度と見たくないし悲しませたくない。 皆も早く目が覚めるように祈っとくよ。 もう二度とFXには手を出さない。 このスレはちょくちょく見るかもしれんけど。 出典：5ちゃんねる この体験談では消費者金融やクレジットカードのキャッシングなど、さまざまなルートから借金をして全資金を失っています。 一度借金をすると「簡単に現金が手に入る」という考えが生まれてしまい、資金が減るたびに借金を重ねてしまう人も多くいるでしょう。 「このくらいの金額なら...」という軽い考えが将来の破滅を引き寄せてしまうのです。 消費者金融などの金融機関で借金をすると、返済期日や利息が定められているケースがほとんどです。 返済期限を遵守しつつ利息以上のペースで資金を増やす必要があるので、トレーダーにとっては大きなプレッシャーとなるでしょう。 もし借金で作った資金を失ってしまうと、それを返すために新たに借金をしたり、最悪の場合債務整理や自己破産を視野に入れなければいけません。 知人や友人、家族などに借金をして返せなければ信用を失ってしまうだけでなく、以下のような法的措置を取られてしまうかもしれません。 法的措置内容内容証明郵便の送付借金の有無や返済期限を法的に明確にする支払督促の送付支払いの督促を行う送付から2週間無視で「仮執行」、4週間無視で「強制執行」が可能となる民事調停裁判官、調停員が間に入って話し合いを行う訴訟裁判所で正式に訴訟をする借金が60万円以下の場合は少額訴訟、借金が60万円以上の場合は通常訴訟となる 知人同士の借金であっても、法的措置を取られると返済の強制力が一気に上がってしまいます。 裁判では債務者が圧倒的に不利な状態となってしまうため、ほぼ強制的な返済義務は確実なものとなってしまうでしょう。 粗雑な資金管理で税金が払えなくなった 税金が払えずに借金を負ってしまうトレーダーは意外にも多くいます。 税金は、特に税制度知識が乏しい初級〜中級トレーダーが陥りがちな罠です。 税金に関しては、以下のポイントを必ず把握しておく必要があります。 毎年1月1日〜12月31日までの利益と損失の合算が税金の対象となる 翌年の2月16日〜3月15日の期間で確定申告を行い税金を支払う必要がある 1月1日以降に資金を全て失っても、昨年の税金は免除されない 国内と海外では税金計算方法が違う まず、FXの税金は毎年1月1日〜12月31日までの利益と損失の合計額が対象となります。 この分は翌年の確定申告で支払い税金額を明らかにし、3月15日までに振り込みを行う必要があります。 最も注意しなければならないのが、利益が出た翌年の1月1日から税金を支払う日までの期間です。 この期間に資金の大部分を損切りなどにより失ってしまっても支払う税金は免除されません。 国内FX業者に限り、損失分を翌年以降3年間の利益と相殺して税金支払い額を抑える損失繰越の仕組みはありますが、すでに利益が確定し、税金支払い額が決定している過去の税金とは相殺できない点には注意が必要です。 また国内FX業者と海外FX業者では税金の計算方法が違います。 収益合計額国内FX業者の税率海外FX業者の税率〜195万円収益の20.315%収益の15%195万1円〜330万円収益の20.315%収益の20%-97,500円330万1円〜695万円収益の20.315%収益の30%-427,500円695万円1円〜900万円収益の20.315%収益の33%-636,000円900万円1円〜1,800万円収益の20.315%収益の40%-1,536,000円1,800万円〜4,000万円収益の20.315%収益の50%-2,796,000円4,000万1円〜収益の20.315%収益の55%-4,796,000円 このように、国内FXはいくら稼いでも一律で20.315%の支払いであるのに対して、海外FXは年間の収益によって税額が大きく変わります。 これを考慮せず、海外FXで多額の利益を得たにも関わらず国内FXと同じ計算をして、税金支払い分の貯蓄を浪費してしまうケースも見られます。 このように、税金を払えないと国によって以下のようなペナルティが課されてしまう点に注意が必要です。 国により行われる措置内容延滞金の発生税金の納期限を過ぎると延滞金が発生する督促状の送付税金の支払督促が届く国税であれば納期限から50日以内、地方税であれば納期限から20日以内に届く滞納処分の執行財産が強制的に差し押さえられる督促状送付から10日以内に税金の支払いがなければ、いつ差し押さえが執行されるかわからない状態になる 給与も財産に含まれるため、差し押さえとなれば職場にも通知され、自分ひとりの問題ではなくなってしまいます。 税金にも5年間という時効はありますが、督促が行われてしまうと時効は消滅してしまうため、逃げ切りはほぼ不可能です。 税金はかなり強制力が高い支払いを求められるため、年始の時点で税金支払い額を計算して銀行口座などに退避させておくのが必須といえるでしょう。 出金拒否に遭い税金が払えなくなった 出金拒否になってしまうと、今までに得た利益が正式に利益として計算されているかが税金支払い義務発生の基準になります。 MT4やMT5で取引していると、口座履歴からレポート保存を行えば「Profit」という欄で獲得利益が確認できます。 出金拒否される前の利益が0になっていれば税金支払い義務はないため、税金に関して気にする必要はありません。 しかし出金拒否されたにも関わらず利益が計上されていれば、例え手元に利益が出金できていない状態でも税金支払い義務が生じてしまいます。 出金拒否は海外FX業者で多く、国内FXでは口座凍結→元手のみ出金可能で利益は0として計上のケースがほとんどです。 この点では国内FX業者の方が信頼性が高いといえますね。 出金拒否や口座凍結後の対応については各業者で異なるため、このような事態になったら必ず利益はどうなるのか問い合わせるようにしましょう。 しかし、信頼できる大手の海外FXが無闇やたらに出金拒否する訳ではなく、以下のような正当な理由をもって出金拒否するのがほとんどです。 他社FX業者との両建て 指標だけを狙ったトレード アービトラージトレード 窓空けや窓埋めだけを狙ったトレード このようなトレードを規約違反と定めているFX業者は多く、規約に抵触したら出金拒否されてしまう可能性は大きいと言えるでしょう。 海外FXでも国内FXでも規約は必ず把握し、クリーンなトレードを徹底しましょう。 FXで借金をする人の特徴 FXで借金をしやすい人には、以下のような共通点があるケースがほとんどです。 感情に流されたトレードをしている ビギナーズラックで勝っていた人 ギャンブル依存症の人 勉強不足の人 自分にもこのような特徴があると自覚がある人は、必ず修正する必要があります。 感情に流されたトレードをしている 感情的なトレードをしやすい人は、投資資金を失うだけでなく借金するという段階まで自制が効かないでしょう。 損失を出してもそれを最小限に抑え、利益を最大限に伸ばす判断ができないと資金は増えていきません。 大きな損失を被ってしまったから次は倍のロットでエントリーする...という感情的なトレードをしているといつか破綻してしまいます。 国内FXであればそれが追証に繋がったり、海外FXでも損失を取り返そうと衝動的に借金をして投資資金に充ててしまったり... トレードにおいて無駄な感情は損失を招くだけです。 損失も加味したトレード戦略を組み立て、その通りに動いていく能力が必要なのです。 ビギナーズラックで勝っていた人 ビギナーズラックは時として予想以上の利益をもたらしますが、それを良しとして取引ロットを上げていくのが大きな損失の入り口となってしまいます。 774 ：Trader＠Live![sage]：2020/04/16(木) 17:43:14.63 ID:qKj6JbmSpもうやめとけFXなんて絶対勝てないようにできてるんだからこのままFX続けたらガチで死ぬぞ 111 ：Trader＠Live![sage]：2020/04/16(木) 18:42:23.86 ID:qKj6JbmSp為替で金だけじゃなく仕事、友達、全てを失って自殺したやつを知ってる 134 ：Trader＠Live![sage]：2020/04/16(木) 18:50:11.35 ID:qKj6JbmSpビギナーズラックで1000万円勝ったことがすべての元凶だった 144 ：Trader＠Live![sage]：2020/04/16(木) 18:53:42.63 ID:qKj6JbmSpその後すべて溶かして、貯金400万円溶かして、キャッシングカードローン300万すべて溶かして、闇金に手を出して300万円溶かして、友人や会社まで取り立てが来るようなって会社を辞めて友人も離れて鬱になって自殺 出典：5ちゃんねる この体験談ではビギナーズラックだけで1,000万円もの大金を手にしていますが、最終的に貯金をなくし闇金にまで手を出しています。 最終的に自ら命を絶ってしまうケースもあり、負ってしまう借金の額によっては立ち直れないようなショックになってしまうでしょう。 大きなロットで取引をしてしまうと、1回の損失が追証などの借金を招きかねません。 ビギナーズラックは知識のない初心者が引き起こしてしまうため、タイミングによっては年をまたぎ税金支払い義務が発生してから大損してしまう可能性もあります。 それも加味すると、初心者は小さいロットでトレード技術に慣れながら、小さく損をしながらでも本質的なトレード技術や知識を習得していかなければいけません。 ギャンブル依存症の人 ギャンブル依存症の人は、大きな額を賭けた一攫千金を求めてしまう傾向があります。 1：名無しさん＠おーぷん：2015/12/24(木)16:43:57 C4bもうだめだ・・・彼女と盛大にクリスマスのお祝いしようと思い切って貯金全額1486万円使って100倍でドル円をロングしたらやられて残金が4800円になってしまった。今晩予約してた高級ディナーはキャンセルして場末の焼き鳥屋に変更。プレゼントの30万の指輪も返品して300円の浮き輪に変えた。高級ホテルもキャンセルして駅の待合室で一晩過ごすことになりました。みんなに言っておくよ。ハイレバやめときな。マジで 出典：5ちゃんねる 上記の体験談のように、普段はギャンブルに手を出さない人でも事情が重なれば大金をかけたハイレバレッジでのトレードをしてしまう可能性があります。 知識のない人からするとFXは50%のギャンブルだと思われがちですが、スプレッドなどを加味すると勝率は2分の1より低いのが現実です。 大きな利益を獲得してそれで終わりなら良いですが、ほとんどの人はさらに大きなロットで一攫千金を狙います。 その結果として大きな損失を被り、人によっては借金をしてまで取り戻そうとしてしまうでしょう。 ギャンブル依存症が深刻だと、深層心理では儲けることよりも「大きな金額をかけるのに快感を感じている」という人もいるため注意が必要です。 勉強不足の人 単純にFXや税金に関する勉強が不足している人は、借金してしまうリスクが高いのが事実です。 大金持ちになりたいわけじゃない とにかく今ある借金を返済したい 勉強不足＋自分の裁量でトレードしてしまい、せっかく増えた資金が瞬く間に消えた。 自動売買も先日の円安で見事にお亡くなりになりました。 あぁ、誰か助けて(´；ω；｀) 出典：Twitter 特に資金が少なかったり年齢が高く焦りが見えている人は、勉強不足でのトレードをしてしまう傾向にあります。 トレードに関する勉強が不足していると損失が膨らみ、いつしか証拠金維持率が少なくなり追証が発生する... トレードや追証に関する知識が少ない人には、このような事態はいつでも起こり得ます。 さらに税金に関する勉強が不足していると、実は昨年に獲得した利益分を確定申告しておらず「無申告課税」や「延滞税」を課せられたり、最悪の場合刑事罰を科される可能性もあります。 知識不足は思わぬところで損失や借金などの災難を招く可能性があるため、注意すべきポイントです。 税金や追証など借金の原因となるものは「そんなの知らなかった」では免除も厳格もしてもらえないケースがほとんどですよ。 FXで借金ができたら自己破産できるの？ FXでできた借金が返せない場合、大きく分けて以下の方法で対処する必要があります。 自己破産による解決方法 自己破産以外の解決方法 借金を抱えた人の状況によって対処方法は異なるため、必ず把握しておきましょう。 自己破産による解決方法 自己破産は財産や経済的信用を全て失う代わりに借金返済義務を免除される諸刃の剣です。 裁判や弁護士費用で数十万円は必要ですが、数百万円単位の借金がある人にとっては有効な手段でしょう。 しかし自己破産は借金の原因が浪費やギャンブル、FXだと免責が認められない「免責不許可」に該当する可能性が大いにあり、自己破産後も借金が残る結果になってしまうでしょう。 FXでの自己破産による免責の有無は裁判官の裁量に決められ「管財事件」として扱われるケースがほとんどです。 破産管財人が借金の原因などを調査し裁判官に報告、その後免責の有無(借金が残るのか)を決定します。 管財事件になると、破産管財人が動いた費用として20〜50万円が予納金に追加されてしまうため注意が必要です。 また郵便物も全て管財人にチェックされてしまうため、プライベートもある程度開示しなければならないでしょう。 自己破産以外の解決方法 返せない借金を自己破産以外の方法で解決するには、以下のような手段があります。 金利の低いローンを利用する 任意整理 個人再生 それぞれ解説していきます。 金利の低いローンを利用する 複数のカードローンから借金している人は、借金の一本化が可能です。 一本化を行えば1社から借りている金額が大きくなるため金利が下がり、月々の返済額も下がる傾向にあります。 しかし月々の返済額によっては返済期間が長くなり、結果的にむしろ月々の返済額が増えてしまうケースもあります。 返済シミュレーションは綿密に確認し、無理のない範囲でお金を借りましょう。 税金は特別な事情がないと分割納入は認められないため、納期限までにお金が足りなければ、金利の低いローンで税金を支払った後に毎月ローン返済していく手段もありますよ。 任意整理 任意整理は弁護士などを雇い、債権者と債務者が直接交渉し借金の返済額を減らす方法です。 任意整理が認められれば返済にかかる金利はカットされ、返済は5年間での60回分割に変更されます。 借金の理由がFXであっても特に問題はないですが、債権者からの印象が悪くなるような言動や振る舞いがあると交渉に応じてもらえないかもしれません。 短期間の高額借金や、それまでにほとんど返済していないと特に印象が悪く、もともとしっかり返済するつもりがなかったのでは？と思われてしまいます。 借金をしてからの立ち振る舞いには十分な注意が必要です。 個人再生 個人再生は、裁判所に申し立てて借金を大幅に減額してもらう方法です。 将来的に返済できる継続的な収入がありしっかりした返済計画を提出するのが条件で、債権者からの反対がなければ認められる確率は高いといえるでしょう。 借金の理由がFXでも免責不許可事項にはならない点も嬉しいですね。 個人再生は以下のような人にはおすすめできる返済手段です。 任意整理では支払えないほどの借金がある 自己破産などで財産を失いたくない 自己破産を行えない金融業等の職業に就いている 継続的な収入がある 原則として借金が5分の1になったり返済期間が3年になったりとかなり大きなメリットがありますが、自己破産同様にブラックリスト入りしてしまう点には注意が必要です。 FXで借金を抱えないためにやるべきこと FXで借金をしない方法は以下の通りです。 余剰資金でトレードする ストップロスを必ず設定しておく 低レバレッジでトレードする 土日や深夜は避けてトレードする 勉強や検証を済ませてから取引に参加する これら全てを遵守すれば借金を負う可能性は限りなくゼロに近いといえるでしょう。 それぞれ解説していきます。 余剰資金でトレードする 余剰資金でのトレードは、本当の意味での「借金しない方法」です。 借金をしてのトレードは返済の義務感から焦りを生み出し、大きなパフォーマンス低下につながります。 また借金をせずとも全ての預金もつぎ込んでしまうのも「全損=貯蓄0や借金」という状況を生み出す原因になります。 資金が増えるスピードは少ないかもしれませんが、余剰資金でもトレードは心の余裕を生み、結果的に余裕のある戦略に基づいた勝てるトレードを引き寄せてくれるでしょう。 ストップロスを必ず設定しておく FXでの借金を避けるためには、ストップロスの設定が必須です。 特に国内FXであれば一定の証拠金維持率を下回ってしまうと問答無用で追証が求められます。 「ここを下回ると証拠金維持率が足りない」というラインに達する前に、必ずストップロスによる防波堤を設定しておくべきでしょう。 逆に海外FXはゼロカットシステムがあり、ストップロスを設定していなくても自己資金だけのトレードなら借金の心配はありません。 取引口座に想定損切り額だけを入金しておき、「損切り=ゼロカット」と決めてトレードして損失を抑える方法もあるでしょう。 頭に血が昇っても入金まで時間を要するため、ある程度冷静になる猶予もできますよ。 低レバレッジでトレードする 借金を避けるため、必ず低レバレッジでのトレードを心がけましょう。 勝ちや負けが連続で続くと、レバレッジを一気に上げてしまうトレーダーは数多くいます。 そこで自制を効かせて低レバレッジで戦略通りに戦えるか否かで、その後資金を増やせるか借金まで落ちてしまうかが決まるといっても過言ではありません。 FXは大きく稼いで勝ち逃げする戦略も有効ですが、ほとんどの人は「まだ増やせる」とトレードを続けて資金を失ってしまいます。 FXにおいて最も有効な作戦は、「長く生き残り勝つテクニックを磨き上げていく」というものです。 後ろ盾のある明確な作戦を持つトレーダーでなければ、低レバレッジでのトレードを推奨します。 土日や深夜は避けてトレードする FXは株とは違い、土日を除き24時間ずっと相場が動き続けています。 日本が深夜であっても、そのタイミングで海外のビッグニュースが発表されれば相場は大きく動いてしまいます。 また土日に緊急の大きな発表があれば、月曜日の窓が大きくなったり早朝から大きな値動きになってしまうでしょう。 朝起きたら想定外の追証が発生していた... というケースもあるほどの動きをする可能性はゼロではありません。 長時間相場を見られないタイミングや相場がストップするタイミング、大きな経済指標があるタイミングなどは警戒してポジションをクローズしたりストップロスを設定しておきましょう。 勉強や検証を済ませてから取引に参加する トレード戦略が確立していない状態で、勘に頼ったトレードをするのは自殺行為です。 勉強不足の状態で行うトレードは運による要素が大きく、長期間勝ち続けるのは不可能です。 また税金に関する知識もないと思わぬトラブルを引き起こしてしまうかもしれません。 FXに関する基礎知識は、ブログや書籍、Youtubeなどさまざまな媒体で発信されているので最低限の知識は付けておきましょう。 理想的なのは数ヶ月以上勉強や検証をし、「こうなったら勝てる、こうなったら負ける」というトレードの基準をしっかり作ることです。 まとめ：FXで借金を抱えないための対策を取ろう この記事ではFXで借金をする原因や対処法、借金をしやすい人の特徴やそれを避けるためにやるべきことを解説しました。 特に家族がいる人にとって借金はそれを崩壊させるトリガーにもなり得る危険なもので、絶対に避けなければなりません。 FXで一攫千金を狙いたくても、必ず余裕を持った投資計画を立て慎重に取り組んでいきましょう。 すでに借金がある人でも本記事で紹介した対応策を参考に、一刻も早く再起を図れるように考えてみてはどうでしょうか。 FXも他の職業と同じように、綿密な計画と実行や改善のサイクルが必要ですよ。

FXを少額から始めたい！ FXを少額から始めるならいくら必要？ 疑問にお応えし、この記事ではFXは少額で始めるべきか否か解説していきます。 この記事で分かること FXは少額から始めるべきか？ FXを少額から始めるならいくらから良いか？ Lotを増やすタイミング 少額でスワップ投資をした場合の利回り FXを少額で行う場合の危険性について FXの少額運用の始め方 FXは投資の中でも少額で始められて、かつ成果を出しやすい夢のある投資です。 成果を出しやすいというと、ハイリスクなのではないかと思うかもしれませんが、やり方さえ知っていれば、非常に低リスクで始めることが可能です。 FXは少額から始めるべきか？ FXは少額で始めるべきなのか？あるいはある程度資金を用意したほうが良いのか？についてプロが徹底的に解説していきます。 FXは少額から始めるべきなのか？ FXを少額で始めるメリット FXを少額で始めるデメリット 少額で始めるならいくらから良いか？ Lotを増やすタイミング 少額でスワップ投資をした場合の利回りは？ 少額で自動売買は可能？ 【結論】FXは少額から始めるべき FXを少額で始めるメリット FXを少額で始めるメリットは、レバレッジの恩恵を受けれる点です。 レバレッジとは「梃子」を意味し、少ない資金で大きな取引を行う事が可能です。 ただし、レバレッジを活かしたトレードは損切りラインが狭くなるので、スキャルピングやデイトレードがおすすめの手法となります。 ポジションの保有時間が短いと相場の変動リスクを回避しやすいです。 大金でFXを始めて少ないLotで始められる場合ならいいのですが、初めてFXを行う場合、下限が分からず大損してしまう可能性があります。 レバレッジは使いこなせば心強い味方となりますが、使いこなせないと大損の元になるということです。 FXの良いところは少ないお金ですぐに始められるという点もありますね！ FXを少額で始めるデメリット FXを少額で始めるデメリットは、ロスカットの危険がある点です。 ロスカットとは、含み損が膨らみすぎるとFX業者側が強制的に決済してしまう仕組みのことを指します。 少ない資金で限界までLotを増やしてしまうと、すぐにロスカットされてしまう危険性があります。 特に、必要証拠金が低い以下のようなマイナー通貨ペアを取引する場合は注意が必要です。 くりっく365の必要証拠金（適用期間：2023/08/07～2023/08/11） トルコリラ／円(TRY/JPY)【2,140円】 ポーランドズロチ／円 (PLN/JPY)【14,040円】 NZドル／米ドル (NZD/USD)【34,870円】 必要証拠金とは、取引するために必要なお金のことです。例えば、トルコリラ／円(TRY/JPY)を1Lot（1万通貨）取引したい場合は、2,140円必要ということです。必要証拠金は固定ではなく為替レートによって変動します。 例えば、日本人トレーダーになじみが深い米ドル／円 (USD/JPY)の場合、必要証拠金は56,270円必要です。 10万円の資金があったとしても1Lotしか取引できません。 一方で、トルコリラ／円(TRY/JPY)の場合の必要証拠金は2,140円なので、10万円の資金がある場合は、46Lotの取引が可能です。 1pips=100円と仮定して両者を損益を比較してみます。 10pips変動した場合、1Lotの損益は1,000円です。 一方で46Lotの損益は46,000円です。 そのため、トルコリラ／円(TRY/JPY)で限界の46Lotで取引した場合、20pips程度の変動でロスカットが発動します。 少額で始める場合はLotを抑えたほうが、トレードの幅が広がります。 少額で始めるならいくらから良いか？ 少額で始めるならば、1万円から始めると良いでしょう。 1万円だと十分に取引が行えないと思うかもしれませんが、100円からでもリアルマネーで取引できる業者は存在するので、利用しましょう。 100円でも取引できるFX業者 MATUIFX（松井証券） SBIFXトレード（SBIFXトレード） 基本的に国内のFX業者は裁量取引をするだけならば、劇的な違いはそれほどありません。 そのため、少額で取引したい場合は、上記2社の口座を利用すると良いでしょう。 上記2社は1通貨から取引が可能なので、ドル円であったとしても、必要証拠金は5円程度から取引が可能となります。 FX業者を選択し終えたら、運用を開始しましょう。 例えば、1万円からスタートする場合、2％ルールを駆使して半年間頑張ります。 2％ルールとは、損切りを証拠金の2%までに抑えるという手法です。 損切りができる、利益率に問題がないなど、いくつかのチェック項目をクリアできていれば軍資金を増やしていきましょう。 Lotを増やすタイミング Lotを増やすタイミングについてですが、現在のLot数で取引を成功させ、資金を積み上げたのちに増やしましょう。 例えば、1Lotで400pips稼いだとします。 1pips=100円で計算すると、4万円です。 このタイミングで、Lot数を倍の2Lotにします。 2Lotで取引した場合、損失が発生しても4万の貯金で耐えることが可能です。 2Lotで取引した場合、4万円は200pipsでなくなります。 なくなった場合は、また1Lotに戻しましょう。 逆に400pips勝った場合は、Lot数を2倍にしていき、自分の良いと思うところまで伸ばし続けます。 きりが良いところまでLot数を上げられたら収入源として運用していきましょう。 少ないLotから始めれば始めるほど、負けた時の損失が少なくなります。 例えば、0.001Lot（1通貨）で始めた場合、損失は1pips=0.01円です。 少ないLotから始めても成績が良ければ、収入減として運用するのも早くなります。 成績が悪い場合は資産は増えず練習が続くことになります。しかし、損が少なくコツコツと練習できるのでおすすめの方法です。 少額でスワップ投資をした場合の利回りは？ 少額投資の場合、相場の変動に耐えにくいのでスワップ投資には向いておりません。 スワップ投資を行いたい場合は、Lot数を落として行う事になります。 必要証拠金の少ないトルコリラ／円(TRY/JPY)などの新興国通貨ペアを利用すれば、確かに大きなスワップポイントを得ることも可能なのですが、ロスカットも早くなってしまうので、意味がありません。 1万円の資金で現実的な長期運用を見据えたスワップ投資の利回りを見ていきましょう。 FXの場合、少額であればあるほど利回りは増大し、簡単にあらゆる投資商品の利回りを上回ってしまいます。 しかし、現実的に考えると相場の変動に耐えれない可能性が高いです。 仮に完全にテクニカル分析やファンダメンタルズ分析で読み切ったとしても、リスクは高いです。 スワップ投資による長期的なインカムゲインを狙う場合、狙う通貨ペアにもよりますが、5000pipsの変動は見ておきましょう。 何故5000pipsなのかというと、米ドル／円 (USD/JPY)の10年の変動pipsがその程度だというのと、リーマンショックの変動pipsが5000pips程度だからです。 米ドル／円 (USD/JPY)を選択している理由についてですが、安全に長期投資を考える場合、新興国通貨ペアよりも有利だからです。新興国通貨ペアがスワップ投資に有利な理由は、必要証拠金が少なく、Lotを保有しやすいからという点が大きいですが、Lotを多く保有してもロスカットされてしまうのであまり意味がありません。また、米ドル／円 (USD/JPY)は比較的相場の変動幅が狭いというところも利点です。 1Lotで取引した場合、5000pips変動すると50万の変動となるので、1万円では耐えられません。 0.05Lotならば、耐えることが可能です。 米ドル／円 (USD/JPY)のスワップポイントが1Lot（1万通貨）で200円だとすると、0.05Lot（500通貨）で10円です。 10円×365日＝3,650円となるので、利回りは36％となります。 利回りが高すぎると思うかもしれませんが、ロスカットされる場合は、元金がなくなるので注意してください。 しかし、どのくらいの年数保有が可能なのか気になりますよね。 下記の表に米ドル／円 (USD/JPY)の平均レートを1980年から2023年まで載せているので参考にしてください。 年1980198119821983198419851986198719881989USドル226.7408220.5358249.0767237.5117237.5225238.5358168.5198144.6375128.1517137.9644年1990199119921993199419951996199719981999USドル144.7925134.7067126.6513111.1978102.207894.0596108.7791120.9909130.9053113.9068年2000200120022003200420052006200720082009USドル107.7655121.5289125.3880115.9335108.1926110.2182116.2993117.7535103.359593.5701年2010201120122013201420152016201720182019USドル87.779979.807079.790597.5957105.9448121.0440108.7929112.1661110.4232109.0097年2020202120222023USドル106.7746109.7543131.4981135.6156 2023年の現在値から5000pips変動した場合、85円~185円までは耐えれる計算になります。 2010年が87.7799円で、1986年が168.5198円なので、おおよそ10年～30年程度耐えられるという計算です。 少額で自動売買は可能？ 少額で自動売買を行う事自体はできないことはないですが、リスクが高いです。 自動売買は複数のポジションを長期的に保有します。 少額で運用している場合、1度でも経済ショックが起きればロスカットされる可能性が高いです。 最低でも10万ほどの資金は用意する必要があるでしょう。 【結論】FXは少額から始めるべき FXは少額から始めるべきというのが結論となります。 FXのことを何も知らずに初めて、大金で取引し全てを失ったという人が稀に居りますが、まず投資を大金で始めるということ自体が間違いです。 投資は、FXに限らず必ず少額から始めなければなりません。 理由としては、投資を成功させるコツの1つとして分散投資という考え方があるからです。 少額で運用し、成功したら徐々に金額を上げていくというのが、正しいFXのやり方です。 FXを少額で行う場合の危険性について FXを少額で行う場合、ロスカットに常に気を付けて取引する必要があります。 以下の項目からさらに詳しく解説していきます。 FXを少額で行う場合の危険性について 少額で行うとロスカットされる可能性が高い 長期運用になるほどロスカットの可能性が高くなる リスクを限定したいなら短期取引もおすすめ 少額で行う場合利益も小さくなる 少額で行うとロスカットされる可能性が高い 少額でFXを運用するとロスカットされる可能性が高くなります。 少額で運用した場合はLot数やポジション保有期間に注意を払いましょう。 長期運用になるほどロスカットの可能性が高くなる 長期運用になるほど、相場の変動リスクが高くなります。 少額でしか運用できていない場合、ロスカットになる可能性が高くなるので注意しましょう。 リスクを限定したいなら短期取引もおすすめ 少ない資金でレバレッジをかけた場合でも、ポジションの保有時間が短ければ、少ないリスクで取引が可能です。 少額で大きな取引を狙う場合は、スキャルピングかデイトレードがおすすめです。 少額で行う場合利益も小さくなる 少額でFXを運用する場合、Lot数に制限があるので、スキャルピングのような短期に利益を出せるトレードスタイルであったとしても、利益は小さくなります。 必要証拠金の少ない通貨ペアで取引するという方法もありますが、ボラティリティが小さいと思うように取引できないことも多いです。 FXの少額運用の始め方 FXはLotによってレバレッジもロスカットもコントロールできます。 FXを少額運用する際には、レバレッジと保有期間を意識して手法を組み立てましょう。 更に詳しく以下の項目から解説していきます。 FXの少額運用の始め方について 少額運用したいならLotを少なくする 1Lot辺りの通貨量の違いに注意しよう 長期取引する場合は証拠金維持率にも注意する 少額運用したいならLotを少なくする 少額運用をする場合は、Lotの調整が最も重要です。 Lotさえ調整できれば、長期投資も十分に可能となります。 ただし、多くのFX業者は1万通貨か1,000通貨での取引が多いので、Lotを思うように下げられないかもしれません。 自分の資金を相談しつつ、100円からでもFXをやってみたいという場合は、1通貨から取引できるFX業者を利用しましょう。 1Lot辺りの通貨量の違いに注意しよう 1Lot＝1万通貨であるとは限らないので注意しましょう。 1Lotの通貨量はFX業者のサイトに載っているので確認が必要です。 口座タイプの種類によっても1Lotの通貨量が異なる場合があるので注意しましょう。 長期取引する場合は証拠金維持率にも注意する FXを少額で運用する場合の弱点はロスカットにあるので、長期取引する場合は、証拠金維持率の計算を行っておきましょう。 基本的に、証拠金維持率は扱うLot数に依存するので、長期で取引したい場合は、少ないLot数で取引をしましょう。 必要証拠金が少ない通貨ペアは、多くのLotを取引できてしまいますが、ロスカットされると意味がありません。 必要証拠金が少ない通貨ペアを扱う場合でも、Lotは抑えて運用しましょう。 【まとめ】FXは少額から始めて成功させよう！ 「FXは少額から運用させたほうがいい？」「FXを少額運用したいけど注意点はある？」ご要望にお応えし、この記事ではFXを少額運用するべきか、少額運用する際の手順、注意点について解説してきました。 この記事のまとめ FXは少額から始めるべき FXを少額から始めるならFX業者を選び、応じた額で始める Lotを増やすタイミングは安定して勝ち続けたタイミング 少額でスワップ投資をした場合の利回りは高い FXを少額で行う場合の危険性はロスカットが起こりやすい FXの少額運用は少ないLotで始めよう 結論として、FXは少額運用すべきです。 少額運用は投資の前提であり、疑う余地がありません。 FXは少額から運用し、FXのテクニカル分析や資産運用の知識を身に付けたうえで、徐々に大きなお金で取引をすべきです。 いきなり大金で取引を行うと、損をした場合に取り返しがつかず、得をした場合でも一過性のものになりやすいです。 FXは少額から運用し、少ないLotで始めましょう。

マーケットメーカーって何？ マーケットメーカーってどういう意味なの？ FXをやっていると、プロや専門家が「マーケットメーカー」という言葉を使うのを聞いたことがありませんか？ マーケットメーカーというのは、FX会社の注文処理に関連する専門用語です。 この記事では、FXの注文処理の仕組みと、マーケットメーカーという用語について詳しく解説していきます。 この記事でわかること マーケットメーカーという言葉の意味 FXでトレーダーの注文がどのように処理されるか マーケットメーカー(MM)とは？ マーケットメーカーとは、「Market Maker」の名の通り、”マーケットを作る人”という意味です。 具体的には、市場の中でいつでも売値と買値を提示し、流動性を提供できるような金融機関のことを指します。 外国為替市場の場合、インターバンクにおいて売値、買値を提示するを行う銀行や証券会社をマーケットメーカーと呼びます。 引用元：日本銀行 インターバンクとは、金融機関同士が取引を行っている市場となり、何かしら物理的に取引所が存在するわけではなく、インターネット等を介して取引が行われています。 一方、FX業者が取引をしている市場は「対顧客市場」と呼ばれており、私たち一般の個人投資家はこの対顧客市場にてFX業者と取引をしています。 FX業者が顧客に提示するプライスの仕組み FX業者は、マーケットメーカーからのプライス(通貨ペアのBidとAsk)を仕入れ、それを顧客に対して提示しています。 ものすごく簡単な例にすると、「魚屋さんが魚市場にいって魚を仕入れ、自社の利益を乗せた価格をで販売する」というイメージです。 FX業者もこの例と同じで、自社の顧客に対してプライスを提示する際は、仕入れ値に対して自社の利益をプラスしたプライスを提示します。 この自社の利益分のプラスが、いわゆるマークアップと呼ばれているものです。 簡単に図に表してみましたのでご覧ください。 これがFX業者が提示するプライスの仕組みになっています。 魚屋さんが仕入れ価格そのままで販売していたら利益が出ないので、そこに利益(粗利)を乗せて販売する構造と同じですね。 FX業者も利益を出さなければビジネスとして運営できず、適切な利益がなければ顧客に対して良質なサービスやトレード環境を提供できません。 きちんと利益を出すことは大切ですし、そうしたFX業者の方が私たち個人投資家も安心です。 くりっく365におけるマーケットメーカー(MM)一覧表 なお、東京金融取引所が運営する「くりっく365」については参加するマーケットメーカーが公表されています。 下記に一覧としてまとめましたので、よければご覧ください。 *マーケットメーカー一覧 ゴールドマン・サックス証券株式会社 コメルツバンク・アクツィエンゲゼルシャフト（コメルツ銀行） ドイツ証券株式会社 野村證券株式会社 バークレイズ・バンク・ピーエルシー（バークレイズ銀行） 株式会社三菱UFJ銀行 *参照元：株式会社東京金融取引所「取引参加会社」 色んな仕組みがあるおかげで、FX取引が出来ているわけです！ くりっく365については下記の記事でも詳しく解説をしていますので、よろしければご覧ください。 FX業者の注文処理の仕組み では、FX業者が顧客から注文を受けた際の処理の仕組みについて解説をします。 大きく分けて「DD方式」「NDD方式」の二つがあります。 ざっくりと違いを表にまとめると下記のようになります。 項目DD方式NDD方式ディーリングデスクの存在ありなし分類-・ECN方式・STP方式特徴スプレッドが狭いと言われている約定力が高いと言われているFX業者の利益・スプレッド・呑み・スプレッド・取引手数料(ECN) DD方式とNDD方式に関しては下記のリンク先で詳しく解説をしています。 FX取引をする上で覚えておきたい知識になりますので、ぜひこちらも併せてご覧ください。 国内FX業者は「DD方式」それとも「NDD方式」？ 国内のFX業者の場合、大手のほとんどがDD方式(店頭取引＝相対取引)の方式を採用しています。 DD方式のFX業者例 GMOクリック証券 SBI FXトレード DMM FX トレイダーズ証券 DD方式におけるFX業者は、顧客と相対してプライスを提示することから”マーケットメーカー”と呼ばれることもあります。 なお、DD方式以外の取引方法としては、くりっく365の「取引所取引」があります。 DD方式(店頭取引)の業者は選ぶべきじゃない？ インターネットの記事をリサーチしていると、DD方式(店頭取引)を採用しているFX業者はあまりポジティブに書かれていないことがあります。 呑み行為がある、透明性がない、スキャルピングができない、などなど...。 様々な理由をつけて「NDD方式＞DD方式」という印象を植え付けようとしている印象を受けてしまいますで。 ただ、DD方式(店頭取引)自体に全く違法性はなく、きちんと金融庁も認めているFX業者の取引形態です。 時折、悪の代表みたいな形で取り上げられる”呑み”も、あくまでもFX業者のカバー取引の選択肢の一つであって、それ自体が個人投資家の勝ち負けを左右するものではありません。 もちろん、呑む＝カバー取引を未執行という状況なので、急なマーケットの変動によってFX業者が被るリスクは高くなりますので、そこは注意が必要です。 金融庁のホームページにも記載がありますので、参考までに抜粋しておきます。 金融商品取引業者は、業務及び財産の状況に関する事項を記載した説明書類をウェブサイト又は営業所に備え置く方法により開示しています。また、店頭ＦＸ業者は、店頭ＦＸ取引に関するリスク情報（注）をウェブサイトで公表していますので、業者を選定する際の参考にしてください。 （注）店頭FX取引に関するリスク情報は、以下のような内容となっています。 未カバー率：投資者の買い建玉と売り建玉の差額のうち、カバー取引（店頭FX業者が、投資者との取引から生じる相場変動リスクを軽減するために他の金融機関を相手方に行う取引）を行っていない割合です。数値が高いほど、業者は相場変動リスクが高くなります。 引用元：金融庁「外国為替証拠金取引について」 極論、私たち個人投資家がFXで負ける、勝てる、というのは、FX業者云々というよりも、本質的には自身のトレード力や相場観に大きく左右されるものだと筆者は思っています。 筆者の体験談 筆者はいわゆるDD方式(OTC：店頭FX)の業者で働いていたことがあり、日々の仕事の中でディーラーの人たちとも色々やりとりをしていました。 業務上、顧客の口座情報などにアクセスすることもありましたが、しっかりと利益を上げている人はいました（もちろん、損失を出している人もいましたが）。 FXで利益を上げるためには業者の選定や方式云々もありますが、自身のトレード力をアップさせることがまずは大事なのかなと個人的には思うところです。 FX業者選定で大切なのは国内ライセンスの保有の有無 国内のライセンスを保有しているFX業者かどうか。 これがFX業者を選定する上で、何よりも重要視すべき点であると思います。 国内のFX業者は、厳しい条件をクリアして金融庁からライセンスを取得しています。 日本できちんとFXビジネスを展開したい海外の業者は、日本のライセンス保有会社を買収することでビジネスに参入してきており、そこにかけるコストと時間から企業の”本気の姿勢”が伺えます。 一方、海外FX業者の場合、イギリス領ヴァージン諸島やベリーズなど、ライセンスが取得しやすい国でライセンスを取得してはいるものの、日本のように基準が厳しい国のライセンスは取得していません。 いわゆる、「人気」「おすすめ」と言われている海外FX業者であっても、日本国内にオフィスを持たず、金融庁の警告も無視してビジネスを拡大しているのが現状です。 どの業者の口座開設をするのかは私たちの「自己責任」となりますが、このような企業の姿勢の違いに着目することも大事なのではないか、と筆者は考えます。 なお、ライセンスに関して詳しく解説をした記事がありますので、もしよろしければそちらもご覧ください。 FXのマーケットメーカー(MM)まとめ さて、今回の記事ではFXのマーケットメーカー(MM)について解説をさせていただきました。 マーケットメーカーはその名の通り「マーケットを作るもの」を指しており、FX市場を構成する銀行や証券会社のことを指しています。 B-Book処理のできるFX会社もマーケットメーカーということになりますが、必ずしもB-Bookがダメという訳ではなく、A-Bookのメリット・デメリットも考慮した上でFX会社や口座を選ぶのがよいでしょう。

FXスクールの評判を見て利用するところを選びたい FXスクールは数十万円ほどかかるのが一般的なので、安全性が高くきちんと成果が出るスクールで学びたいですよね。 先に結論をお伝えすると、金融庁の認可を得ていない違法なFXスクールが多いため選ぶ際には細心の注意が必要です。 本記事では、安全で成果の出るFXスクールの選び方を紹介します。 本記事でわかること 違法なFXスクールの見分け方 安全で成果の出るFXスクールを選ぶ方法 FXスクールの費用相場 FXスクールの評判調査とランキング 金融庁の登録を受けているおすすめFXスクール FXスクールで正しい知識を身につけ、FXで稼いでいきたい人のスクール選びの参考になれば幸いです。 FXスクールの選び方 FXスクールを選ぶ際には、以下7つのポイントを押さえることが大切です。 7つすべてをスクールごとに確認するなんて大変すぎる… そう感じる方は、最重要ポイントの「金融庁に登録しているか」に注目しましょう。登録を受けていないFXスクールは違法なので、必ず確認するようにしてください。 金融庁に登録しているか まずは、FXスクールが金融庁に登録されているかを確認しましょう。繰り返しお伝えしていますが、金融庁に登録されていないFXスクールは違法だからです。 違法なFXスクールでは詐欺被害に遭いやすく、検挙されると突然サービスが利用できなくなります。 登録を受けているかどうかは、必ず金融庁の公式サイトから確認をするようにしてください。 FXスクールの公式サイトなどで「金融庁の登録を受けている」と書かれていても、虚偽の内容であるケースがあるからです。 また、金融庁の登録はいくつか種類があり、業務内容に応じて適切な登録を得ているかが重要です。FXスクールの運営には「投資助言・代理業」の登録が必要です。 実際に金融庁から登録を得ていても違う種類の登録であれば、違法行為となります。 以下の金融庁公式サイトのページから登録を受けている業者の一覧が閲覧可能です。 金融庁「免許・許可・登録等を受けている業者一覧」 違反になる表記をしていないか FXスクールのサービスをアピールするための文章に、違法になる表記がないかを確認しましょう。 違法な表記としては以下が挙げられます。 違法な表記 成果を保証するような表現：「絶対に稼げる」「誰でも100％成功できる」などの表記 誤解を招くような表現：データに基づいていない状態での「実績NO.1」などの表記 重要な事実を伝えない表現：「リスクのない投資」などと損失が発生する可能性を隠す表記 これらの表記は、金融商品取引法・景品表示法・消費者契約法に抵触します。 法律に則っていない表記を使う業者は、詐欺を働いている可能性が高いため利用するのは避けましょう。 FXスクールの公式サイトやSNSに、怪しい表記がないか確認するようにしてください。 会社情報がしっかり開示されているか FXスクールの運営主体である会社情報が開示されているかを確認しましょう。 会社情報が開示されていない場合、身元がわからないため詐欺被害に遭って音信不通になる可能性が高いです。 通常、開示すべき会社情報としては以下が挙げられます。 会社情報の例 会社名 所在地 電話番号・FAX・メールアドレス 資本金 役員 設立日 従業員数 売上高 取引銀行 正当な運営をしている企業でも全ての情報が開示されていないケースもあります。ただし、会社名や所在地が表記されていないのはかなり怪しいと思って良いです。 FXスクールを利用する際には、あなたの名前や料金支払いのための情報などの個人情報を渡すことになります。 身元がわからない相手にこういった個人情報を渡すことが、リスクの高い行為であるのは言うまでもありません。 サポート体制はどうか FXスクールのサポート体制についても確認しておきましょう。 カリキュラムを受講して理解できない箇所があった時でも、サポートを受けることで知識を身につけられるからです。 逆に言うと、サポート体制が不十分なスクールでは十分な学びを得られず、独学するのと変わらない結果になってしまう可能性さえあります。 サービス内容に納得できなかった際、返金してもらえるクーリングオフ制度への対応も確認しておきましょう。 詐欺被害が相次ぐFXスクールでは、クーリングオフ制度への対応がなされていない、あるいは、「対応しています」と虚偽の内容が記載されていることがほとんどです。 クーリングオフ制度はインターネットを通じた購入には基本的に適用されません。 また、会社情報が不十分だとそもそも請求することができないので注意が必要です。会社情報の表記と併せて確認するようにしましょう。 ツイッター等で悪評がないか 実際にサービスを利用している人から悪評が出ていないかもチェックしましょう。 TwitterやInstagramなどのSNSで口コミを探すことができます。 ただし、口コミがサクラであるケースも考えられるので、もし良い評判をたくさん見つけたとしても参考程度にとどめましょう。 講師の経歴・実績はしっかりしているか FXスクールで生徒に教えている講師の経歴や実績の確認もおすすめです。 経歴や実績が明らかにされているだけでも、身元がはっきりするので安心感があります。 また、機関投資家など投資に関わる職歴があったり、大きな利益を出してきた実績があったりするなら、再現性の高いノウハウを学べるかもしれません。 確からしい手法を学べそうか FXスクールで学べる手法が、成果が出る勝ち筋が確からしいものであるかを吟味しましょう。 本当に勝ちに行ける手法であれば「なぜ勝てるのか」を説明できます。根拠がしっかりとしている手法を学べば、あなたも成果を出せるようになる可能性が高いでしょう。 逆に根拠がほとんどない場合には、信ぴょう性が低いので避けた方が無難です。 手法を真似されないように隠しているのでは？ その考えも一理ありますが、根拠を示した方が「確かなことを学べる」「わかりやすい説明を聞けそう」と興味を惹けるのも事実です。 実際に根拠を隠している理由を知ることはできないので「真似されないため」という考えも、1つの推測に過ぎないことを忘れないでください。 「これで稼げるかもしれない」と感じると、都合の悪い真実に蓋をして、信じてみたくなるのが人間の心理です。 客観的に見て正しいのか、目を背けている事実がないかを常に気にかけることが大切です。自分が客観的であるか不安な場合には、第三者に相談すると良いでしょう。 FXスクールの費用相場 FXスクールの費用相場は20〜50万円ほどで、料金体系は以下のように複数の種類があります。 料金体系 月額料金 買い切り 従来課金制 どの料金体系であっても、一通り学ぶためには20〜50万円ほどの費用がかかります。 じっくり腰を据えて学びたい場合には、月額料金タイプが良いでしょう。常に出費を伴うので「無駄にしないようにしっかり学ぼう」と思えますし、仕事の合間に少しずつ学べるからです。 「時間があるから短期集中で学びたい」という場合には、買い切りタイプが向いています。まとめて料金を支払ってしまうことで「やらなければ大損になる」という意識が芽生え、爆発的な集中力を得られることもあります。 ただし、買い切りタイプは、詐欺であった場合に損失が大きくなるので注意しましょう。 「まだ本腰を入れて学ぶかわからない」「まとまった資金を用意するのが難しい」という場合には、1回ずつ購入できる従来課金型が安心です。 ランキング｜FXスクールの評判を調査した結果 ネット上で話題になっているFXスクールの評判を調査し、ランキング化しました。 ランキングにしていますが、WikiFXが紹介しているFXスクールをおすすめしているわけではなく、中には違法なスクールも存在しています。 あくまで、利用するFXスクールを探す際の情報源として扱う程度にとどめてください。 ①FXスクール18タートルズ｜大阪 FXスクール18タートルズは大阪にあり、関西最大のFXスクールです。 初心者向けと中上級者向けにプランが分かれているので、自分のレベル感にあわせて学べます。 料金プラン 初級編：19,800円 必勝法：35,000円 完全版（初級編＋必勝法）：49,800円（約5000円お得） 金融庁の登録・法律にかかわる記載 金融庁への登録はありませんが「投資の助言を行わない」とする表記が公式サイトに見受けられました。 ※当スクールは、FX外国証拠金取り引きの教育していく事を主として、世界情勢、テクニカル分析など教えるスクールです。助言行為は一切行いません。 https://18turtles.com また、投資の成果については「必ず出るものではない」と表記されており、各種法律に配慮されているのがわかります。 本商品に示された表現の受け止め方には個人差があり、必ずしも利益や効果を保証したものではございません。 当商品は、著者と同じような利益が出ることを保証するものではありません。 FXは価格変動リスクを伴うため、場合によっては損失を被る可能性があります。 また、FXには取引業者の売買手数料がかかります。 https://18turtles.com/law 利用規約にも同様の記載が見られました。 第21条（免責事項） 本商材の全ては、発行時点における著者の見解をまとめたものであり、将来にわたり外国為替証拠金取引における利益を保証するものではないことに同意する。使用・実行は、全て自己責任でおこなうものとし、投資によるいかなる損害が発生しても筆者は責任を負わないものとする。 https://18turtles.com/tos 会社や講師の情報 FXスクール18タートルズの企業情報は以下画像の通り、公式サイトに記載がありました。 講師についても顔写真付きで記載があり、信ぴょう性が高い印象です。 ②大阪FXスクールナイストレードドットコム 大阪FXスクールナイストレードドットコムは、初心者向けのスクールで実際に利用されている方の8割が初心者です。 マンツーマンで受けられる対面コースと、全国どこからでも受講できるオンラインコースがあります。 料金プラン 入会金：30,000円（税込33,000円） 1カ月 ：15,000円（税込16,500円） 金融庁の登録・法律にかかわる記載 今回の調査では、金融庁への登録情報や法律に関わる表記は見つかりませんでした。 ただ公式サイトでは一貫して「勉強方法を教える」というスタンスで書かれており、投資の助言を目的としないスクールである可能性もあります。 違法となるような「絶対に稼げる」などの表記も見受けられませんでした。 会社や講師の情報 会社情報については、今回の調査では見つかりませんでした。 公式サイトには記載がないものの、企業情報をまとめた外部サイトでは「株式会社リンクス」という会社がヒットします。 同会社名で検索すると、さまざまな業種の異なる企業がヒットしますが、大阪FXスクールナイストレードドットコムを運営する企業情報は見つかりませんでした。 ただ、スクールの住所や連絡先は以下の画像の通り、公式サイトに記載されています。 講師情報については、あまり内容はありませんが公式サイトに記載がありました。 ③FXスクールone and only｜京都 FXスクールone and onlyは京都にあるスクールで、講義内容を何度も見返せるため反復学習が可能なのが特徴です。 入会前には全員が無料体験を受けられます。 料金プラン オンライン体験コース：10,000円 短期コース：220,000円 標準コース：298,000円 金融庁の登録・法律にかかわる記載 今回の調査では、金融庁の登録や法律にかかわる表記は見つかりませんでした。 「必ず稼げる」といった違法になる表記はないものの、コースの説明にはトレードの添削が含まれているため、金融庁の登録が必要な「投資の助言」が行われている可能性が高いです。 2019年よりTwitter（現X）の運用もされていますが、FXのテクニックに関する発信が主になっています。 会社や講師の情報 会社や講師に関わる情報もほとんどありません。 Twitterのプロフィールに「2人で運営しております」と表記があるだけで、実態がわかりません。 ④FXスクールY塾 Y塾はネット上の発信が盛んに行われており、公式サイトには100以上の記事が掲載されています。 そのほか、YouTubeやTwitterでの発信も行われており、トレード手法としてはローソク足のみで相場を読むスタイルを取っているようです。 料金プラン お試し受講：20,000円 短期コース：370,000円 標準コース：490,000円 長期コース：600,000円 金融庁の登録・法律にかかわる記載 今回の調査では、金融庁の登録に関する記載は見つかりませんでした。 しかし、講義内容に「1週間分のトレード記録を基にトレード結果を添削します。」との表記がありました。 具体的な売買のポイントを教えるような行為は、金融庁の登録が必要な「投資助言」にあたるため、登録なしで運用されているのは違法である可能性があります。 また、そのほか各種法律にかかわる表記として、以下の文言が見受けられたため、こちらについては法に準拠しているようです。 塾長と同じような成果が出ることを保証するものではありません。FXは価格変動リスクを伴い、証拠金を上回る取引を行うことがありますので、場合によっては投資額を上回る損失を被る可能性があります。また取引業者の売買手数料がかかります。 https://ksy.xsrv.jp 会社や講師の情報 会社情報は公式サイトで見つけられませんでしたが、よくある質問には契約書に記載しているとの情報がありました。 特定商取引法に基づく表記はどこですか？A. 塾入会手続き時の契約書に「氏名、住所、電話番号等」の特定商取引法に基づく表記を記載しております。 https://ksy.xsrv.jp/よくある質問/ また、講師の情報としてはYouTubeに紹介動画があります。公式サイトにも講師の考え方が掲載されているページがあり、こちらを自動音声で読み上げている形です。 内容としては、FXを始めてから力をつけていく過程が主です。経歴などは明かされておらず、動画も肉声ではないため素性は見えません。 https://www.youtube.com/watch?v=zrxMyE8OWNg ⑤FXスクールTSJ｜静岡・東京 FXスクールTSJは静岡に拠点を置くFXスクールです。 日本最大級の規模を誇り、2013年から8年間で累計5,000人もの人が利用しているようです。 料金プランは公表されていません。 金融庁の登録・法律にかかわる記載 公式サイトには金融庁の登録や法律にかかわる表記はありませんでした。 サイトでも「無料システムの提供」を謳っており、「投資助言」には当たらない可能性もあります。 企業ページにはTSJを含めたオンラインスクール事業が記載されていますが、そのどれも詳細がわからない状態になっています。 また、その事業名と同じ名前で運用されているTwitterアカウントを見ると、公式サイトの事業主「株式会社 WeCan」とは異なる「ザクロ投資顧問株式会社」が運営主であることがわかります。 サービス名は同じですが、内容の説明は若干の違いがあります。 たまたま同じサービス名で売り出している可能性もゼロではありません。 とは言え、ザクロ投資顧問株式会社は金融庁のサイトから登録が確認できたのに対し、株式会社 WeCanの方は見つからなかったため怪しい印象があるのは事実でしょう。 会社や講師の情報 会社情報はスクールの公式サイトに一通り記載されていますが、無断使用が禁止されているためここでは触れずにおきます。 ただ、スクールの公式サイトに記載されている住所は東京都なのに対し、企業ページに記載されている住所は静岡県になっています。 株式会社 WeCanは同じ名前の企業が多いため、同じ名前の別企業である可能性もありますが、企業名と事業名が一致する確率を考えると怪しいと言えるでしょう。 ちなみに、スクール公式サイトから企業ページを開ける箇所はありません。しかし、スクールの公式サイトから開けるYouTubeチャンネルの説明と企業ページで「eラーニングで人々の選択肢を広げる」という似た内容のメッセージが記載されています。 スクール公式サイトの企業情報については、スクールのページを開き、画面下部の「特定商取引法表示」をクリックすると確認できますので、気になる方は調べると良いでしょう。 また、公式サイトの申し込みボタンをクリックするとエラーページが表示されるため、すでにサービス終了している可能性も高いです。 ⑥魔女の一撃FXスクール｜大阪・京都 魔女の一撃は、月額1.5万円で授業が受け放題になるFXスクールです。 頻繁に授業を受けられる人にとっては魅力的なコストパフォーマンスでしょう。 料金プラン 月額1.5万円 金融庁の登録・法律にかかわる記載 今回の調査では、金融庁の登録に関する表記や法律にかかわる記載は見つかりませんでした。 トレード添削がカリキュラムに入っているため、投資の助言を行なっている考えられ、違法に運営されている可能性が高いです。 会社や講師の情報 公式サイトには企業情報が見つかりませんでしたが、魔女の一撃は清崎忠という方が代表者であるとセミナー情報をまとめるサイトに記載されていました。 また、魔女の一撃の公式サイトでは講師の自己紹介が記載されていました。 記載されている生年月日を見ると、代表者の清崎忠という方は「魔女イチ」という名前で活動されているのがわかります。 金融庁の認可ありタケルFXスクール｜東京・名古屋・神戸・福岡 タケルFXスクールは、金融庁から登録を得ており、初心者でも安心して利用できるスクールです。 料金プラン 説明会：3,000円 ベーシック通信コース・30万円（3ヶ月）、受講後の継続は月9,900円 ベーシックコース　33万円（3ヶ月）、受講後継続は1ヶ月9,900円 金融庁の登録・法律にかかわる記載 以下1つ目の画像は金融庁の公式サイトから確認できる登録の印です。 2つ目の画像の通り、タケルFXスクールの公式サイトでも同じ表記がされているのがわかります。 そのほか、各種法律への準拠もされていて、次の画像のように結果は保証されていないことが示されています。 会社や講師の情報 会社や講師の情報も公式サイトにきちんと明記されています。 会社情報については、このほかにも電話番号や取引銀行などの記載もありました。 講師については、以下の画像のように記載があります。 全部で5名の方のプロフィールが記載されており、顔出しと本名で紹介されている人も多いので信ぴょう性が高いです。 まとめ FXスクールは残念ながら、違法に運営されていることが多いのが現状です。 「稼げるようになりたい！」との思いから、つい魅力的な宣伝文句に誘われてしまう人もいるので注意しましょう。 金融庁の登録を受けているかどうかを必ず、金融庁のサイトから確認するようにしてください。 ほかにも注意すべき点はありますが、金融庁の登録をチェックするだけでも違法なスクールに気づけるので取り入れることをおすすめします。 また、FXスクールが気になっている方はFXサロンにも興味があるかもしれません。 FXサロンについては、次の記事で紹介しているのでこちらも参考にしてみてくださいね。